Combating Digital Money Laundering: Deteksi Modus Pencucian Uang Melalui Judi Online dan Aset Kripto
Combating Digital Money Laundering: Deteksi Modus Pencucian Uang Melalui Judi Online dan Aset Kripto
Description
Perkembangan teknologi digital telah membawa perubahan besar dalam sistem keuangan, termasuk munculnya berbagai layanan berbasis internet seperti pembayaran digital, aset kripto, dan platform perjudian daring. Di sisi lain, transformasi ini juga membuka peluang baru bagi pelaku tindak pidana untuk melakukan pencucian uang dengan metode yang semakin kompleks, cepat, lintas negara, dan sulit dilacak.
Praktik pencucian uang melalui judi online dan aset kripto menjadi tantangan serius bagi lembaga keuangan, aparat penegak hukum, regulator, serta profesi kepatuhan. Pelaku memanfaatkan anonimitas transaksi digital, penggunaan rekening nominee, wallet kripto, mixing service, hingga transaksi lintas platform untuk menyamarkan asal-usul dana ilegal. Oleh karena itu, diperlukan peningkatan kapasitas dan pemahaman mengenai pola, modus, indikator risiko, serta teknik deteksi terhadap aktivitas pencucian uang berbasis digital.
Objectives
- Memahami konsep dasar tindak pidana pencucian uang (TPPU) dalam ekosistem digital.
- Mengidentifikasi modus operandi pencucian uang melalui judi online dan aset kripto.
- Memahami karakteristik transaksi mencurigakan pada platform digital dan cryptocurrency.
- Menganalisis pola transaksi yang berindikasi layering, placement, dan integration pada kejahatan keuangan digital.
- Memahami regulasi, kewajiban kepatuhan, dan penerapan Anti-Money Laundering/Counter Terrorism Financing (AML/CTF).
- Menggunakan pendekatan risk-based approach dalam mitigasi risiko TPPU digital.
- Menyusun langkah deteksi dini dan pelaporan transaksi mencurigakan secara efektif.
- Meningkatkan koordinasi dan awareness dalam menghadapi ancaman financial crime berbasis teknologi.
Course outline
1. Fundamental Anti Money Laundering (AML) dan TPPU
- Konsep dasar TPPU dan pendanaan terorisme
- Tahapan pencucian uang: placement, layering, integration
- Perkembangan kejahatan keuangan digital
- Regulasi AML/CTF nasional dan internasional
2. Ekosistem Judi Online dan Risiko Pencucian Uang
- Cara kerja platform judi online
- Skema penggunaan rekening penampung dan nominee
- Modus transaksi pada deposit dan withdrawal
- Indikator transaksi mencurigakan terkait judi online
- Studi kasus jaringan judi online
3. Pencucian Uang Melalui Aset Kripto
- Dasar-dasar cryptocurrency dan blockchain
- Jenis aset kripto dan wallet digital
- Teknik penyamaran transaksi kripto
- Mixing, tumbling, chain hopping, dan privacy coin
- Risiko AML pada exchange dan peer-to-peer transaction
4. Teknik Deteksi dan Investigasi Transaksi Digital
- Transaction monitoring system
- Red flag indicators transaksi digital
- Analisis pola transaksi dan behavioral analysis
- Digital forensic dan blockchain tracing
- Pemanfaatan data analytics dalam investigasi AML
5. Kepatuhan dan Pelaporan
- Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Know Your Customer (KYC) pada layanan digital
- Suspicious Transaction Report (STR)
- Peran compliance officer dan audit internal
- Best practice penguatan AML digital compliance
6. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus nyata pencucian uang digital
- Simulasi identifikasi transaksi mencurigakan
- Diskusi kelompok dan pemecahan kasus
- Penyusunan rekomendasi mitigasi risiko
Participants
- Divisi Anti Money Laundering (AML) / APU PPT
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Fraud Management / Anti Fraud
- Divisi Financial Crime Investigation
- Divisi Transaction Monitoring
- Divisi Digital Banking
- Divisi Data Analytics / Financial Crime Analytics
- Divisi Artificial Intelligence / Data Science
- Divisi Cyber Security
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Manajemen Risiko Operasional
- Divisi Audit Internal
- Divisi Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Divisi Legal / Hukum
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
