Sinergi Green Financing: Transformasi Penilaian Kredit untuk Proyek Berkelanjutan
Sinergi Green Financing: Transformasi Penilaian Kredit untuk Proyek Berkelanjutan
Description
Perubahan iklim, tuntutan keberlanjutan global, serta meningkatnya perhatian terhadap Environmental, Social, and Governance (ESG) mendorong industri perbankan untuk mentransformasi pendekatan pembiayaan menuju praktik keuangan berkelanjutan. Dalam konteks ini, green financing menjadi salah satu strategi utama perbankan dalam mendukung pembangunan ekonomi rendah karbon sekaligus menjaga kualitas portofolio pembiayaan jangka panjang.
Transformasi penilaian kredit tidak lagi hanya berfokus pada aspek kemampuan finansial debitur, tetapi juga mempertimbangkan dampak lingkungan, sosial, tata kelola, serta ketahanan bisnis terhadap risiko perubahan iklim. Bank dituntut mampu mengintegrasikan prinsip sustainable finance ke dalam proses analisis kredit, mitigasi risiko, hingga monitoring proyek pembiayaan hijau secara lebih komprehensif.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai konsep green financing, strategi penilaian kredit berbasis ESG, serta teknik identifikasi peluang dan risiko proyek berkelanjutan guna mendukung pertumbuhan bisnis perbankan yang sehat, adaptif, dan berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep green financing dan sustainable finance dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi karakteristik proyek berkelanjutan yang layak dibiayai.
- Memahami integrasi aspek ESG dalam proses analisis dan penilaian kredit.
- Mengembangkan metode penilaian risiko proyek hijau secara lebih komprehensif.
- Memahami regulasi dan arah kebijakan sustainable finance di sektor jasa keuangan.
- Menyusun strategi mitigasi risiko pembiayaan proyek berkelanjutan.
- Mengoptimalkan peluang bisnis green financing untuk meningkatkan portofolio pembiayaan berkualitas.
Course outline
1. Tren Global Sustainable Finance dan Green Financing
- Perkembangan green economy dan sustainable finance global
- Peran perbankan dalam mendukung pembangunan berkelanjutan
- Climate risk dan dampaknya terhadap sektor keuangan
- Peluang bisnis pembiayaan hijau di Indonesia
2. Regulasi dan Kebijakan Green Financing
- Prinsip Keuangan Berkelanjutan di sektor jasa keuangan
- Implementasi roadmap sustainable finance
- Taksonomi hijau Indonesia
- Standar ESG dalam pembiayaan perbankan
- Pelaporan sustainability dan transparansi pembiayaan hijau
3. Memahami Konsep ESG dalam Penilaian Kredit
- Environmental risk assessment
- Social impact assessment
- Governance risk analysis
- ESG scoring dalam proses underwriting kredit
- Integrasi ESG dalam credit approval process
4. Identifikasi dan Klasifikasi Proyek Berkelanjutan
- Kategori proyek green financing
- Renewable energy financing
- Green building dan eco-industrial project
- Sustainable agriculture financing
- Waste management dan circular economy project
- Pembiayaan kendaraan listrik dan energi bersih
5. Transformasi Analisis Kredit untuk Green Project
- Penyesuaian parameter analisis kredit proyek hijau
- Analisis kelayakan bisnis berbasis sustainability
- Pengukuran risiko iklim terhadap cash flow proyek
- Analisis sensitivitas proyek berkelanjutan
- Penilaian long-term project viability
6. Risk Management pada Green Financing
- Physical risk dan transition risk
- Climate stress testing
- Mitigasi risiko reputasi pada pembiayaan hijau
- Monitoring penggunaan dana green financing
- Early warning indicator proyek berkelanjutan
7. Struktur Pembiayaan dan Skema Green Financing
- Green loan dan sustainability-linked loan
- Blended finance dan green investment
- Carbon trading dan carbon financing overview
- Insentif pembiayaan hijau
- Strategi pricing dan tenor pembiayaan berkelanjutan
8. Monitoring dan Evaluasi Pembiayaan Berkelanjutan
- Key performance indicator (KPI) proyek hijau
- Monitoring dampak lingkungan dan sosial
- Evaluasi efektivitas green financing
- Sustainability reporting dalam pembiayaan
- Audit dan compliance proyek hijau
9. Studi Kasus dan Simulasi Penilaian Kredit ESG
- Analisis studi kasus proyek renewable energy
- Simulasi ESG scoring dalam kredit
- Identifikasi risiko proyek green financing
- Penyusunan rekomendasi pembiayaan berkelanjutan
- Best practice implementasi green financing di perbankan
Participants
- Risk Management
- Credit
- Corporate Banking
- SME Banking
- Perbankan Syariah
- Green Financing
- Sustainable Finance
- Environmental Risk Assessment
- ESG (Environmental, Social & Governance)
- Financial Analysis
- Credit Analysis
- Underwriting
- Portfolio Management
- Treasury & Investment
- Enterprise Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Legal
- Digital Banking
- Perencanaan & Pengembangan
- Business Development
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
