Remuneration & Compensation Strategy di Industri Perbankan

Scheduled 16 – 17 Maret 2026 Bandung

Registration

Remuneration & Compensation Strategy di Industri Perbankan

16 – 17 Maret 2026 Bandung Hotel Noor

Description

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif dan strategis mengenai perancangan sistem remunerasi dan kompensasi yang kompetitif, adil, patuh regulasi, serta selaras dengan strategi bisnis perbankan. Dalam industri yang sangat teregulasi dan berisiko tinggi seperti perbankan, kebijakan kompensasi tidak hanya berfungsi sebagai alat retensi dan motivasi, tetapi juga sebagai instrumen manajemen risiko, tata kelola, serta pengendalian kinerja jangka panjang. Peserta akan mempelajari bagaimana menyelaraskan struktur gaji, insentif, dan benefit dengan target profitabilitas, risk appetite, serta prinsip kehati-hatian perbankan.

Melalui pendekatan strategis dan studi praktik terbaik global, pelatihan ini membahas desain total rewards berbasis kinerja, pengukuran KPI yang risk-adjusted, penerapan balanced scorecard, perhitungan insentif berbasis produktivitas, serta integrasi kebijakan remunerasi dengan tata kelola perusahaan yang baik (GCG). Peserta akan mampu merancang sistem kompensasi yang tidak hanya kompetitif di pasar tenaga kerja perbankan, tetapi juga mendukung keberlanjutan bisnis dan kepatuhan terhadap regulasi seperti ketentuan dari Otoritas Jasa Keuangan dan standar internasional seperti Basel Committee on Banking Supervision.

Objectives

Memahami konsep strategis remuneration & compensation dalam konteks industri perbankan
Mampu menyusun struktur penggajian berbasis grading dan job evaluation
Mengembangkan skema insentif berbasis kinerja dan risk-adjusted performance
Mengintegrasikan kebijakan kompensasi dengan manajemen risiko dan GCG
Menyusun strategi retensi talenta kritikal di sektor perbankan
Memastikan kepatuhan terhadap regulasi nasional dan internasional
Menganalisis efektivitas biaya tenaga kerja terhadap profitabilitas bank

Course outline

1. Fundamental Remuneration Strategy dalam Perbankan

Konsep total rewards (fixed pay, variable pay, benefit, non-financial rewards)
Perbedaan compensation strategy sektor perbankan vs industri lain
Prinsip pay for performance dan pay for risk
Keterkaitan remunerasi dengan corporate strategy dan business model bank
Dampak remunerasi terhadap budaya risiko dan perilaku karyawan

2. Job Evaluation & Salary Structure Design

Metode job analysis dan job description dalam struktur bank
Job grading system (Hay Method, point factor system)
Penyusunan salary range (minimum–midpoint–maximum)
Internal equity vs external competitiveness
Market benchmarking dan salary survey industri perbankan
Compa-ratio dan salary positioning analysis

3. Fixed Pay Strategy

Penentuan struktur gaji berbasis level organisasi (frontliner, analis, manajerial, direksi)
Penyesuaian inflasi dan merit increase
Skema tunjangan tetap (transport, jabatan, risiko, sertifikasi)
Struktur remunerasi untuk komisaris dan direksi sesuai regulasi

4. Variable Pay & Incentive System

Short-term incentive (STI) dan annual bonus scheme
Long-term incentive (LTI) untuk eksekutif
Performance-based bonus dengan KPI kuantitatif dan kualitatif
Risk-adjusted performance measurement (RAROC, EVA, ROA, ROE)
Mekanisme deferral bonus untuk mitigasi risiko jangka panjang
Clawback policy dalam konteks fraud atau kerugian signifikan

5. KPI & Performance Management Integration

Penyusunan KPI berbasis Balanced Scorecard (financial, customer, process, learning)
Linking KPI individu dengan target cabang dan korporasi
Penilaian kinerja berbasis produktivitas dan kualitas kredit
Evaluasi kontribusi revenue vs cost efficiency
Performance calibration untuk menghindari bias penilaian

6. Risk Governance & Regulatory Compliance

Prinsip remunerasi berbasis risiko sesuai pedoman Basel
Kebijakan OJK terkait struktur remunerasi bank
Batasan bonus dan rasio kompensasi variabel
Peran komite remunerasi dan nominasi
Transparansi dan disclosure kebijakan remunerasi dalam laporan tahunan

7. Talent Retention & Executive Compensation

Strategi mempertahankan talenta kritikal (relationship manager, risk analyst, treasury)
Golden handcuff dan retention bonus
Employee value proposition (EVP) di sektor perbankan
Talent mapping dan succession planning
Skema kompensasi berbasis kompetensi dan sertifikasi perbankan

8. Cost Control & Profitability Impact