Strategi Pengamanan Kredit dan Legal Enforcement
Strategi Pengamanan Kredit dan Legal Enforcement
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kompetensi pejabat kredit, remedial, legal, dan risk management dalam merancang strategi pengamanan kredit yang komprehensif sejak tahap analisis, pencairan, hingga penanganan kredit bermasalah. Pengamanan kredit tidak hanya berfokus pada kecukupan agunan, tetapi juga mencakup struktur perjanjian, pengikatan jaminan yang sah dan sempurna, covenant kredit, serta monitoring risiko secara berkelanjutan. Pelatihan ini menekankan pendekatan preventif dan kuratif dalam menjaga kualitas portofolio kredit bank.
Selain itu, peserta akan memahami mekanisme legal enforcement dalam penyelesaian kredit bermasalah melalui jalur litigasi maupun non litigasi, termasuk eksekusi jaminan, restrukturisasi, hingga upaya hukum perdata. Dengan pendekatan studi kasus dan simulasi strategi penyelamatan kredit, peserta akan mampu menyusun langkah pengamanan yang terstruktur, berbasis risiko, dan selaras dengan prinsip kehati-hatian serta perlindungan kepentingan bank secara mendalam dan strategis.
Objectives
- Memahami konsep pengamanan kredit secara preventif dan kuratif
- Menguasai teknik pengikatan jaminan dan perjanjian kredit yang kuat secara hukum
- Mampu mengidentifikasi risiko hukum dan risiko kredit sejak awal
- Menyusun strategi mitigasi risiko dan monitoring kredit
- Memahami mekanisme restrukturisasi dan penyelamatan kredit
- Menguasai langkah legal enforcement atas kredit bermasalah
- Meningkatkan efektivitas koordinasi antara unit Kredit, Legal, dan Remedial
Course outline
1. Konsep Dasar Pengamanan Kredit
- Prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko kredit
- Jenis risiko dalam pembiayaan perbankan
- Hubungan analisis kredit dengan strategi pengamanan
- Early warning system dalam pengawasan kredit
2. Struktur Perjanjian Kredit yang Kuat
- Klausul esensial dalam perjanjian kredit
- Covenant finansial dan non finansial
- Event of default dan acceleration clause
- Dokumentasi hukum dan aspek pembuktian
3. Pengikatan dan Validitas Jaminan
- Jenis jaminan kebendaan dan perorangan
- Teknik pengikatan hak tanggungan, fidusia, gadai, dan hipotek
- Legal due diligence atas objek jaminan
- Evaluasi nilai dan kecukupan agunan
4. Monitoring dan Mitigasi Risiko Kredit
- Pemantauan kinerja debitur dan kepatuhan covenant
- Analisis penurunan kualitas kredit
- Strategi penyesuaian struktur kredit
- Koordinasi unit bisnis dan risk management
5. Strategi Penanganan Kredit Bermasalah
- Klasifikasi kolektibilitas dan dampaknya
- Restrukturisasi kredit: rescheduling, reconditioning, restructuring
- Negosiasi dan pendekatan persuasif kepada debitur
- Analisis kelayakan restrukturisasi
6. Legal Enforcement Non Litigasi
- Penyelesaian melalui negosiasi dan mediasi
- Penjualan agunan secara sukarela
- Perjanjian penyelesaian kewajiban
- Optimalisasi recovery melalui pendekatan bisnis
7. Legal Enforcement Litigasi
- Gugatan perdata dan permohonan eksekusi
- Eksekusi hak tanggungan dan jaminan lainnya
- Permohonan kepailitan dan PKPU
- Strategi pembuktian dan mitigasi risiko hukum
8. Integrasi Strategi Pengamanan Kredit
- Sinkronisasi kebijakan kredit dan kebijakan hukum
- Peran komite kredit dan komite remedial
- Dokumentasi dan pelaporan proses enforcement
- Evaluasi efektivitas strategi recovery
9. Studi Kasus dan Simulasi Strategis
- Analisis kasus kredit bermasalah korporasi dan ritel
- Simulasi penyusunan strategi pengamanan sejak awal pemberian kredit
- Simulasi negosiasi restrukturisasi dan eksekusi jaminan
- Penyusunan action plan penguatan pengamanan kredit di unit kerja
Participants
- Credit
- Law
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
