Analisis Risiko Kredit Berbasis ESG
Analisis Risiko Kredit Berbasis ESG
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali analis kredit, risk management, dan pejabat pembiayaan bank dengan pemahaman komprehensif mengenai integrasi Environmental, Social, and Governance (ESG) dalam analisis risiko kredit. Perkembangan regulasi, tuntutan investor, serta ekspektasi publik mendorong bank untuk tidak hanya menilai risiko finansial debitur, tetapi juga risiko lingkungan, sosial, dan tata kelola yang dapat berdampak pada keberlanjutan usaha dan kualitas portofolio kredit. Pelatihan ini membahas kerangka konseptual dan teknis dalam mengintegrasikan faktor ESG ke dalam proses underwriting dan monitoring kredit.
Peserta akan mempelajari metode identifikasi, pengukuran, dan mitigasi risiko ESG pada berbagai sektor industri, serta bagaimana faktor ESG mempengaruhi probability of default, cash flow sustainability, dan reputational risk bank. Melalui studi kasus sektoral dan simulasi penilaian kredit berbasis ESG score, peserta akan mampu menyusun analisis kredit yang lebih komprehensif, forward looking, dan selaras dengan prinsip keuangan berkelanjutan secara kompleks dan mendalam.
Objectives
- Memahami konsep ESG dan urgensinya dalam industri perbankan
- Mengidentifikasi risiko lingkungan, sosial, dan tata kelola pada debitur
- Mengintegrasikan faktor ESG dalam analisis risiko kredit
- Menganalisis dampak ESG terhadap kualitas aset dan probability of default
- Menyusun mitigasi risiko kredit berbasis prinsip keberlanjutan
- Mengembangkan kerangka monitoring portofolio kredit berbasis ESG
- Meningkatkan kualitas keputusan kredit yang prudent dan berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Dasar ESG dalam Perbankan
- Definisi Environmental, Social, and Governance
- Prinsip keuangan berkelanjutan dan peran bank
- Hubungan ESG dengan risiko kredit dan reputasi
- Dampak ESG terhadap profitabilitas jangka panjang
2. Risiko Lingkungan dalam Analisis Kredit
- Identifikasi risiko perubahan iklim dan transisi energi
- Risiko pencemaran dan kewajiban lingkungan debitur
- Analisis dampak regulasi lingkungan terhadap cash flow
- Sektor berisiko tinggi dan pendekatan mitigasi
3. Risiko Sosial dalam Pembiayaan
- Dampak praktik ketenagakerjaan dan HAM
- Risiko konflik sosial dan community relations
- Analisis keberlanjutan rantai pasok
- Evaluasi reputational risk akibat isu sosial
4. Risiko Tata Kelola Perusahaan
- Struktur kepemilikan dan transparansi
- Kualitas manajemen dan sistem pengendalian internal
- Risiko fraud dan konflik kepentingan
- Pengaruh governance terhadap stabilitas usaha
5. Integrasi ESG dalam Proses Kredit
- Pengembangan ESG checklist dalam underwriting
- Penyesuaian risk rating dengan faktor ESG
- Integrasi ESG score dalam pricing dan limit kredit
- Dokumentasi analisis ESG dalam memorandum kredit
6. Pengukuran Dampak ESG terhadap Risiko Kredit
- Keterkaitan ESG dengan Probability of Default
- Analisis sensitivitas terhadap risiko lingkungan
- Pengaruh ESG terhadap proyeksi arus kas
- Penilaian portofolio berbasis eksposur ESG
7. Monitoring dan Pelaporan Kredit Berbasis ESG
- Early warning indicator risiko ESG
- Monitoring sektor berisiko tinggi
- Pelaporan internal dan eksternal terkait portofolio berkelanjutan
- Evaluasi efektivitas kebijakan pembiayaan berkelanjutan
8. Studi Kasus dan Simulasi Analisis ESG
- Analisis kredit sektor energi dan manufaktur berbasis ESG
- Simulasi penilaian ESG score debitur
- Penyusunan rekomendasi kredit berbasis risiko keberlanjutan
- Penyusunan action plan integrasi ESG di unit bisnis
Participants
- Credit
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Finance, Accounting & Tax
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
