Manajemen Kredit dan Compliance Regulasi OJK dalam Perbankan (POJK Nomor 42/POJK.03/2017 tentang Kebijakan Perkreditan)
Manajemen Kredit dan Compliance Regulasi OJK dalam Perbankan (POJK Nomor 42/POJK.03/2017 tentang Kebijakan Perkreditan)
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai manajemen risiko kredit bank dan kepatuhan terhadap regulasi OJK, khususnya Peraturan OJK Nomor 42/POJK.03/2017 tentang Kewajiban Penyusunan dan Pelaksanaan Kebijakan Perkreditan atau Pembiayaan Bank bagi Bank Umum dan prinsip-prinsip manajemen risiko kredit yang terintegrasi. Bank wajib memiliki dan menerapkan kebijakan perkreditan tertulis yang memuat aspek risiko, pengawasan, dokumentasi kredit, serta penyelesaian kredit bermasalah secara prudent dan konsisten dengan ketentuan OJK.
Peserta akan dibekali keterampilan praktis dalam mengidentifikasi risiko kredit, menyusun kebijakan kredit berbasis regulasi OJK, mengukur, memantau dan mengendalikan risiko kredit, serta memastikan proses pemberian kredit berjalan sesuai prinsip kehati‑hatian dan peraturan yang berlaku. Melalui studi kasus dan simulasi implementasi compliance, peserta akan mampu mengelola portofolio kredit secara sehat, memitigasi risiko, serta meningkatkan kualitas portofolio kreditnya secara komprehensif dan mendalam.
Objectives
- Memahami tujuan dan ruang lingkup Peraturan OJK Nomor 42/POJK.03/2017 dan prinsip regulasi kredit bank
- Menguasai penyusunan dan pelaksanaan kebijakan perkreditan bank yang compliant OJK
- Mampu mengidentifikasi risiko kredit dan mengukur dampaknya
- Menguasai proses underwriting, dokumentasi, dan monitoring kredit
- Mampu menyusun mitigasi risiko kredit dan strategi penyelesaian kredit bermasalah
- Meningkatkan kepatuhan terhadap persyaratan dokumentasi dan administrasi kredit
- Meningkatkan koordinasi antara unit bisnis, risk management, dan compliance
Course outline
1. Regulasi OJK dalam Manajemen Kredit
- Pokok ketentuan Peraturan OJK Nomor 42/POJK.03/2017 tentang Kewajiban Penyusunan dan Pelaksanaan Kebijakan Perkreditan atau Pembiayaan Bank bagi Bank Umum
- Hubungan kebijakan kredit bank dengan prinsip kehati‑hatian OJK
- Kewajiban dokumentasi, pengawasan, dan penyelesaian kredit bermasalah dalam regulasi
- Sanksi administratif atas ketidakpatuhan terhadap POJK kredit
2. Prinsip Manajemen Risiko Kredit
- Identifikasi risiko kredit (PD, LGD, EAD) dalam kerangka manajemen risiko bank
- Analisis risiko debitur berdasarkan asas prudential banking
- Integrasi manajemen risiko dengan kebijakan kredit bank
- Early warning system dan limit risiko kredit
3. Penyusunan Kebijakan Perkreditan yang Compliant OJK
- Struktur kebijakan perkreditan yang wajib disusun bank
- Prinsip pemberian kredit sehat (assessed capacity, character, collateral)
- Prosedur persetujuan kredit dan tahapan underwriting
- Ketentuan dokumentasi dan administrasi kredit sesuai POJK
4. Underwriting dan Analisis Kredit
- Analisis kemampuan bayar debitur
- Evaluasi agunan dan penjaminan
- Penentuan exposure limit dan obligor risk rating
- Pengukuran risiko kredit dan profil kelayakan kredit
5. Monitoring dan Pengendalian Kredit
- Monitoring kinerja pembayaran debitur
- Covenant monitoring dan remedial early action
- Analisis trend kecenderungan risiko kredit
- Penerapan mitigasi risiko sesuai kebijakan bank
6. Penyelesaian Kredit Bermasalah dan Strategi Remedial
- Klasifikasi kolektibilitas kredit sesuai standar internal dan OJK
- Strategi restrukturisasi dan negosiasi penyelesaian kredit
- Dokumentasi langkah remedial dan compliance audit
- Koordinasi dengan unit legal dalam penyelesaian kredit bermasalah
7. Kepatuhan dan Audit Internal Kredit
- Peran compliance function dalam manajemen kredit
- Audit internal atas kepatuhan terhadap kebijakan kredit bank
- Checklist kepatuhan kredit berbasis POJK
- Tindak lanjut temuan audit terhadap manajemen risiko kredit
8. Studi Kasus dan Simulasi Praktik
- Simulasi penyusunan kebijakan kredit bank sesuai POJK
- Studi kasus underwriting dan approval kredit
- Simulasi monitoring risiko dan remedial kredit bermasalah
- Evaluasi efektivitas compliance terhadap regulasi OJK
Participants
- Credit
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Audit Internal
- Finance, Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
