Transactional Banking 4.0: Mentransformasi Layanan Jasa Menjadi Solusi Digital yang Terintegrasi dengan Kebutuhan Harian Nasabah
Transactional Banking 4.0: Mentransformasi Layanan Jasa Menjadi Solusi Digital yang Terintegrasi dengan Kebutuhan Harian Nasabah
Description
Transformasi digital telah mengubah perilaku dan ekspektasi nasabah terhadap layanan perbankan. Nasabah kini menginginkan layanan transaksi yang cepat, mudah, aman, dan terintegrasi dengan kebutuhan aktivitas harian mereka, baik untuk transaksi individu maupun bisnis. Dalam era Transactional Banking 4.0, bank tidak lagi hanya berfungsi sebagai penyedia layanan transaksi, tetapi juga sebagai mitra solusi digital yang mampu menghadirkan ekosistem layanan keuangan yang relevan, fleksibel, dan berbasis teknologi.
Penguatan layanan transactional banking menjadi strategi penting bagi perbankan untuk meningkatkan daya saing, memperluas basis dana murah (CASA), meningkatkan loyalitas nasabah, sekaligus mendorong pertumbuhan fee-based income. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang komprehensif mengenai pengembangan produk transaksi, integrasi layanan digital, pengelolaan hubungan nasabah, serta inovasi layanan berbasis kebutuhan pasar.
Objectives
- Memahami konsep dan perkembangan Transactional Banking 4.0 dalam industri perbankan digital.
- Mengidentifikasi kebutuhan dan perilaku transaksi nasabah di era digital.
- Mengembangkan strategi layanan transaksi yang terintegrasi dengan ekosistem kebutuhan nasabah.
- Mengoptimalkan produk dan layanan digital untuk meningkatkan transaksi dan loyalitas nasabah.
- Memahami pemanfaatan teknologi dalam pengembangan layanan transactional banking.
- Meningkatkan kemampuan pemasaran dan pengelolaan hubungan nasabah berbasis solusi.
- Menyusun langkah implementasi transformasi layanan transaksi di unit kerja masing-masing.
Course outline
1. Fundamental Transactional Banking 4.0
- Evolusi layanan transactional banking
- Peran transactional banking dalam bisnis perbankan modern
- Tren digital banking dan perubahan perilaku nasabah
- Tantangan dan peluang layanan transaksi di era digital
2. Customer Journey dan Kebutuhan Nasabah Digital
- Memahami perilaku transaksi nasabah
- Mapping customer journey
- Personalisasi layanan berbasis kebutuhan nasabah
- Customer experience dan service excellence digital
3. Produk dan Layanan Transactional Banking
- Cash management services
- Payment & collection services
- Virtual account dan QR payment
- Internet banking, mobile banking, dan API banking
- Trade transaction dan supply chain ecosystem
4. Integrasi Layanan dengan Ekosistem Digital
- Open banking dan integrasi sistem
- Kolaborasi dengan fintech dan merchant ecosystem
- Embedded finance dan digital ecosystem banking
- Strategi meningkatkan engagement nasabah melalui layanan terintegrasi
5. Strategi CASA dan Fee-Based Income
- Optimalisasi dana murah melalui layanan transaksi
- Strategi meningkatkan volume transaksi
- Cross selling layanan digital
- Monetisasi layanan transactional banking
6. Data Analytics dan Digital Customer Insight
- Pemanfaatan data transaksi untuk bisnis
- Analisis perilaku dan kebutuhan nasabah
- Data-driven selling strategy
- Digital campaign dan customer retention
7. Risk Management dan Keamanan Transaksi Digital
- Risiko operasional layanan digital
- Fraud awareness dan cyber security
- Kepatuhan regulasi transaksi digital
- Perlindungan data dan keamanan nasabah
8. Leadership dan Transformasi Layanan
- Membangun budaya digital di organisasi
- Agile mindset dalam pengembangan layanan
- Inovasi dan continuous improvement
- Penyusunan action plan implementasi
Participants
- Divisi Transaction Banking
- Divisi Digital Banking
- Divisi Cash Management
- Divisi Payment & Settlement
- Divisi Produk & Pengembangan Jasa
- Divisi Business Development
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi API Management / Open Banking
- Divisi Customer Experience (CX)
- Divisi Sales & Marketing
- Divisi Data Analytics / Customer Analytics
- Divisi Partnership / Strategic Alliance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
