CASA Growth Strategy: Seni Membangun Loyalitas Nasabah untuk Menghimpun Dana Murah di Era High-Interest Rate
CASA Growth Strategy: Seni Membangun Loyalitas Nasabah untuk Menghimpun Dana Murah di Era High-Interest Rate
Description
Di tengah kondisi suku bunga tinggi dan persaingan industri perbankan yang semakin ketat, kemampuan bank dalam menghimpun dana murah menjadi faktor kunci untuk menjaga profitabilitas dan likuiditas. Dana CASA (Current Account Saving Account) merupakan sumber pendanaan yang paling strategis karena memiliki biaya dana (cost of fund) yang lebih rendah dibanding deposito berjangka. Namun, memperoleh dan mempertahankan dana CASA tidak lagi cukup hanya melalui produk dan promosi, melainkan membutuhkan strategi pertumbuhan yang berfokus pada loyalitas, pengalaman nasabah, serta pemanfaatan data dan layanan digital.
Pelatihan “CASA Growth Strategy: Seni Membangun Loyalitas Nasabah untuk Menghimpun Dana Murah di Era High-Interest Rate” dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai strategi peningkatan CASA melalui pendekatan relationship banking, customer engagement, serta optimalisasi layanan berbasis kebutuhan nasabah. Peserta akan mempelajari bagaimana menciptakan hubungan jangka panjang yang mampu meningkatkan frekuensi transaksi, saldo mengendap, dan loyalitas nasabah secara berkelanjutan.
Objectives
- Memahami peran strategis CASA dalam menjaga profitabilitas dan stabilitas likuiditas bank.
- Menganalisis tantangan penghimpunan dana murah di era suku bunga tinggi.
- Mengidentifikasi perilaku dan kebutuhan nasabah dalam pengelolaan dana transaksi dan tabungan.
- Menyusun strategi peningkatan CASA melalui pendekatan loyalitas dan customer experience.
- Mengembangkan program akuisisi dan retensi nasabah yang efektif.
- Memanfaatkan digital banking dan data analytics untuk meningkatkan engagement nasabah.
- Menerapkan strategi cross-selling dan relationship management guna meningkatkan saldo CASA.
- Menyusun action plan implementasi CASA growth strategy di unit kerja masing-masing.
Course outline
1. Strategic Role of CASA in Banking Business
- Konsep dan karakteristik dana CASA
- Pengaruh CASA terhadap cost of fund dan profitabilitas
- Tren industri perbankan di era high-interest rate
- Benchmark strategi CASA bank-bank unggulan
2. Memahami Perilaku dan Loyalitas Nasabah
- Perubahan perilaku nasabah di era digital
- Faktor pembentuk loyalitas nasabah
- Customer journey dan customer experience
- Mapping kebutuhan nasabah retail dan bisnis
3. Strategi Akuisisi Dana Murah
- Segmentasi nasabah potensial CASA
- Strategi payroll, transaction banking, dan ecosystem banking
- Program akuisisi berbasis komunitas dan ekosistem
- Value proposition produk tabungan dan giro
4. Retention Strategy: Seni Mempertahankan Dana Nasabah
- Relationship management yang efektif
- Strategi meningkatkan saldo mengendap
- Service excellence dan emotional engagement
- Handling complaint dan recovery strategy
5. Digital Banking dan Data-Driven CASA Growth
- Pemanfaatan mobile banking dan digital ecosystem
- Data analytics untuk profiling nasabah
- Personalisasi layanan dan penawaran
- Pemanfaatan CRM dalam meningkatkan loyalitas
6. Cross-Selling dan Transaction Deepening
- Strategi cross-selling produk bank
- Meningkatkan frekuensi transaksi nasabah
- Integrasi CASA dengan lending dan wealth management
- Membangun primary banking relationship
7. Penyusunan Action Plan CASA Growth
- Identifikasi peluang di unit kerja
- Penyusunan target dan KPI CASA
- Simulasi strategi penghimpunan dana murah
- Presentasi dan diskusi action plan peserta
Participants
- Divisi Dana (Funding)
- Divisi Retail Banking
- Divisi Priority Banking / Consumer Banking
- Divisi Customer Experience (CX)
- Divisi Sales & Marketing
- Divisi Produk & Pengembangan Jasa
- Divisi Business Development
- Divisi Digital Banking
- Divisi Transaction Banking
- Divisi Treasury
- Divisi Data Analytics / Customer Analytics
- Divisi Loyalty & Customer Engagement
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
