Boosting Non-Interest Income: Strategi Optimalisasi Produk Wealth Management dan Bancassurance bagi Nasabah Ritel
Boosting Non-Interest Income: Strategi Optimalisasi Produk Wealth Management dan Bancassurance bagi Nasabah Ritel
Description
Di tengah tekanan margin bunga dan meningkatnya persaingan industri perbankan, penguatan pendapatan berbasis komisi (fee based income) menjadi salah satu strategi utama untuk menjaga profitabilitas bank secara berkelanjutan. Produk wealth management dan bancassurance kini tidak hanya berfungsi sebagai pelengkap layanan perbankan, tetapi telah menjadi sumber pertumbuhan non-interest income yang signifikan, khususnya pada segmen nasabah ritel dengan kebutuhan finansial yang semakin kompleks.
Perubahan perilaku nasabah yang semakin sadar akan pentingnya investasi, proteksi, dan perencanaan keuangan membuka peluang besar bagi bank untuk menghadirkan solusi finansial yang lebih komprehensif. Namun, keberhasilan pengembangan bisnis wealth management dan bancassurance tidak hanya bergantung pada produk, melainkan juga pada kemampuan memahami profil nasabah, membangun kepercayaan, serta menerapkan pendekatan konsultatif dalam penjualan.
Objectives
- Memahami peran strategis fee based income dalam profitabilitas bank.
- Mengetahui konsep dan karakteristik produk wealth management dan bancassurance.
- Mengidentifikasi kebutuhan finansial dan profil risiko nasabah ritel.
- Menyusun strategi pemasaran dan penjualan produk investasi serta proteksi secara efektif.
- Menerapkan pendekatan konsultatif dalam menawarkan solusi keuangan kepada nasabah.
- Mengoptimalkan cross-selling dan relationship banking untuk meningkatkan loyalitas nasabah.
- Memanfaatkan data nasabah dan digital channel dalam pengembangan bisnis wealth management.
- Menyusun action plan peningkatan non-interest income di unit kerja masing-masing.
Course outline
1. Strategic Role of Non-Interest Income
- Tren profitabilitas perbankan modern
- Kontribusi fee based income terhadap kinerja bank
- Peluang pengembangan bisnis wealth management dan bancassurance
- Tantangan pemasaran produk investasi dan proteksi
2. Memahami Produk Wealth Management dan Bancassurance
- Karakteristik produk investasi dan proteksi
- Produk reksa dana, obligasi, dan structured products
- Dasar-dasar bancassurance
- Kesesuaian produk dengan profil nasabah
3. Customer Profiling dan Financial Needs Analysis
- Segmentasi nasabah ritel
- Analisis kebutuhan finansial nasabah
- Risk profile dan investment behavior
- Teknik menggali kebutuhan nasabah secara efektif
4. Consultative Selling Strategy
- Konsep consultative selling dalam perbankan
- Teknik komunikasi dan presentasi solusi finansial
- Membangun trust dan long-term relationship
- Handling objection dan closing strategy
5. Cross-Selling dan Relationship Deepening
- Integrasi wealth management dengan produk perbankan lainnya
- Strategi meningkatkan loyalitas nasabah prioritas
- Customer engagement dan financial advisory
- Membangun primary financial relationship
6. Digital Wealth dan Data-Driven Marketing
- Pemanfaatan digital banking untuk wealth business
- Data analytics dan personalisasi penawaran
- CRM dalam pengelolaan nasabah wealth
- Strategi omnichannel marketing
7. Compliance dan Etika Penjualan
- Prinsip kepatuhan dalam penjualan produk investasi
- Transparansi risiko dan perlindungan nasabah
- Etika pemasaran produk finansial
- Mitigasi risiko miss-selling
8. Workshop Penyusunan Fee Based Income Growth Plan
- Identifikasi peluang bisnis di cabang/unit kerja
- Penyusunan target dan KPI fee based income
- Simulasi penjualan produk wealth dan bancassurance
- Presentasi dan evaluasi action plan peserta
Participants
- Divisi Wealth Management
- Divisi Bancassurance
- Divisi Retail Banking
- Divisi Priority Banking / Consumer Banking
- Divisi Produk & Pengembangan Jasa
- Divisi Sales & Marketing
- Divisi Customer Experience (CX)
- Divisi Business Development
- Divisi Treasury & Investment Services
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Digital Banking
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
