Transformasi Strategi Funding: Teknik Penguasaan Dana Pihak Ketiga (DPK) Berbiaya Rendah melalui Penguatan Customer Experience pada Ekosistem Pembayaran Digital
Transformasi Strategi Funding: Teknik Penguasaan Dana Pihak Ketiga (DPK) Berbiaya Rendah melalui Penguatan Customer Experience pada Ekosistem Pembayaran Digital
Description
Persaingan penghimpunan Dana Pihak Ketiga (DPK) di industri perbankan semakin ketat seiring meningkatnya digitalisasi layanan keuangan, perubahan perilaku nasabah, serta kehadiran fintech dan platform pembayaran digital. Dalam situasi tersebut, bank dituntut untuk tidak hanya berfokus pada pertumbuhan dana, tetapi juga pada kualitas struktur pendanaan, khususnya peningkatan dana murah (CASA) yang berkelanjutan dan efisien.
Transformasi strategi funding kini bergerak dari pendekatan konvensional berbasis produk menuju pendekatan berbasis customer experience dan ekosistem digital. Nasabah tidak lagi hanya memilih bank karena suku bunga, tetapi karena kemudahan transaksi, kenyamanan layanan digital, integrasi pembayaran, kecepatan layanan, dan pengalaman pengguna yang seamless.
Melalui penguatan ekosistem pembayaran digital, integrasi merchant, personalisasi layanan, serta optimalisasi data nasabah, bank dapat meningkatkan loyalitas dan aktivitas transaksi yang pada akhirnya mendorong pertumbuhan DPK berbiaya rendah secara lebih stabil dan berkelanjutan.
Pelatihan ini dirancang untuk membantu peserta memahami strategi modern penghimpunan DPK, optimalisasi digital payment ecosystem, serta penguatan customer engagement untuk meningkatkan CASA dan profitabilitas bank.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami transformasi strategi funding di era digital banking.
- Mengidentifikasi faktor utama pertumbuhan DPK berbiaya rendah (CASA).
- Memahami hubungan customer experience dengan loyalitas dan pertumbuhan dana murah.
- Menyusun strategi penguatan ekosistem pembayaran digital untuk meningkatkan transaksi nasabah.
- Mengembangkan pendekatan data-driven dalam pengelolaan funding dan customer engagement.
- Memahami strategi kolaborasi merchant dan digital ecosystem dalam memperluas basis dana murah.
- Menyusun roadmap funding strategy yang adaptif dan customer-centric.
Course outline
1. Tren Funding Perbankan di Era Digital
- Perubahan perilaku transaksi dan nasabah digital
- Kompetisi funding di era fintech dan digital bank
- Tantangan likuiditas dan biaya dana
- Strategi CASA optimization dalam industri perbankan
2. Transformasi Strategi Penghimpunan DPK
- Evolusi strategi funding modern
- Perubahan pendekatan dari product-centric ke customer-centric
- Segmentasi nasabah berbasis perilaku transaksi
- Funding ecosystem strategy
3. Customer Experience sebagai Penggerak Pertumbuhan CASA
- Konsep customer experience dalam digital banking
- Customer journey pada layanan pembayaran digital
- Faktor pembentuk loyalitas dan stickiness nasabah
- Strategi meningkatkan engagement dan aktivitas transaksi
4. Penguatan Ekosistem Pembayaran Digital
- QRIS, mobile banking, virtual account, dan payment gateway
- Merchant ecosystem dan transaction banking
- Embedded finance dan lifestyle banking
- Integrasi layanan pembayaran dalam ekosistem digital
5. Data Analytics untuk Strategi Funding
- Pemanfaatan customer transaction data
- Analisis perilaku dan pola transaksi nasabah
- Personalisasi layanan dan targeted campaign
- Predictive analytics untuk funding growth strategy
6. Strategi Merchant & Community Acquisition
- Merchant acquisition strategy
- Payroll ecosystem dan institutional funding
- Community-based funding strategy
- Cross-selling produk funding dan transaksi digital
7. Optimalisasi Digital Engagement dan Retention
- Loyalty program dan gamification
- Digital campaign untuk peningkatan transaksi
- Retensi nasabah berbasis pengalaman layanan
- Strategi meningkatkan primary banking relationship
8. Risk Management dan Governance dalam Funding Digital
- Risiko fraud dan keamanan transaksi digital
- Kepatuhan regulator dalam layanan pembayaran
- Perlindungan data dan keamanan nasabah
- Operational resilience pada ekosistem digital banking
9. Studi Kasus dan Workshop Strategi Funding
- Studi kasus keberhasilan peningkatan CASA bank
- Simulasi penyusunan strategi funding digital
- Workshop membangun customer-centric funding roadmap
- Penyusunan action plan implementasi di unit bisnis
Participants
- Treasury & Investment
- Digital Banking
- Retail Banking
- Consumer Banking
- Perbankan Syariah
- Cash Management
- Payment System
- Funding & Liability Management
- Business Development
- Product & Innovation
- Customer Experience
- Channel Management
- Marketing & Communication
- Partnership & Ecosystem
- Information Technology
- Digital Transformation
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Perencanaan & Pengembangan
- Strategic Planning
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
