Advanced Credit Restructuring: Strategi Penyelamatan Kredit Melalui Analisis Re-Proyeksi Arus Kas dan Penilaian Ulang Prospek Usaha di Era Ekonomi Volatil
Advanced Credit Restructuring: Strategi Penyelamatan Kredit Melalui Analisis Re-Proyeksi Arus Kas dan Penilaian Ulang Prospek Usaha di Era Ekonomi Volatil
Description
Ketidakpastian ekonomi global, fluktuasi suku bunga, perubahan daya beli masyarakat, disrupsi rantai pasok, dan tekanan geopolitik telah meningkatkan risiko penurunan kualitas kredit di berbagai sektor usaha. Dalam kondisi tersebut, restrukturisasi kredit menjadi salah satu strategi utama perbankan untuk menjaga kualitas aset, meminimalkan Non-Performing Loan (NPL), serta membantu debitur mempertahankan kelangsungan usahanya.
Namun, restrukturisasi kredit yang efektif tidak dapat dilakukan hanya dengan memperpanjang tenor atau menurunkan angsuran semata. Bank perlu melakukan analisis mendalam terhadap kemampuan arus kas debitur, prospek usaha pasca-restrukturisasi, sensitivitas bisnis terhadap perubahan ekonomi, serta potensi recovery jangka panjang. Pendekatan berbasis data, proyeksi keuangan yang realistis, dan evaluasi sektor industri menjadi faktor penting agar restrukturisasi benar-benar menghasilkan kredit yang kembali sehat dan produktif.
Pelatihan ini dirancang untuk membantu peserta memahami strategi advanced credit restructuring melalui analisis re-proyeksi arus kas, penilaian ulang model bisnis debitur, serta penyusunan skema restrukturisasi yang lebih adaptif terhadap kondisi ekonomi yang volatil dan penuh ketidakpastian
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami strategi restrukturisasi kredit modern di tengah volatilitas ekonomi.
- Mengidentifikasi gejala penurunan kemampuan bayar debitur secara lebih akurat.
- Melakukan analisis ulang arus kas dan kemampuan pembayaran debitur.
- Menilai prospek usaha dan kelayakan bisnis debitur pasca-restrukturisasi.
- Menyusun skema restrukturisasi kredit yang realistis dan berkelanjutan.
- Memahami mitigasi risiko dalam proses restrukturisasi kredit.
- Mengoptimalkan recovery kredit dan menjaga kualitas portofolio pembiayaan bank.
Course outline
1. Dinamika Risiko Kredit di Era Ekonomi Volatil
- Tren risiko kredit dan peningkatan tekanan ekonomi
- Dampak inflasi, suku bunga, dan perlambatan ekonomi terhadap debitur
- Tantangan restrukturisasi kredit modern
- Strategi penyelamatan kredit berbasis keberlanjutan usaha
2. Konsep Advanced Credit Restructuring
- Prinsip dasar restrukturisasi kredit
- Tujuan dan manfaat restrukturisasi bagi bank dan debitur
- Restrukturisasi sebagai recovery strategy
- Faktor keberhasilan restrukturisasi kredit
3. Analisis Re-Proyeksi Arus Kas Debitur
- Teknik analisis cash flow restructuring
- Penyusunan cash flow projection realistis
- Stress testing dan sensitivity analysis
- Identifikasi repayment capacity debitur
4. Penilaian Ulang Prospek Usaha Debitur
- Analisis model bisnis dan daya tahan usaha
- Evaluasi sektor industri dan market outlook
- Analisis SWOT dan business viability assessment
- Identifikasi risiko usaha pasca-restrukturisasi
5. Penyusunan Skema Restrukturisasi Kredit
- Rescheduling, reconditioning, dan restructuring
- Penyesuaian tenor, bunga, dan pola pembayaran
- Hybrid restructuring strategy
- Strategi customized restructuring berdasarkan profil debitur
6. Predictive Risk Assessment dalam Restrukturisasi
- Early warning indicators pasca restrukturisasi
- Probability of default after restructuring
- Monitoring covenant dan compliance debitur
- Recovery scoring dan collection prioritization
7. Legal Risk dan Governance Restrukturisasi Kredit
- Dokumentasi dan legal compliance restrukturisasi
- Risiko moral hazard dan fraud restrukturisasi
- Prinsip kehati-hatian dan governance
- Koordinasi antara bisnis, risiko, legal, dan remedial
8. Monitoring dan Evaluasi Pasca Restrukturisasi
- Post-restructuring monitoring strategy
- KPI keberhasilan restrukturisasi
- Early intervention mechanism
- Strategi menjaga kualitas kredit pasca restrukturisasi
9. Studi Kasus dan Workshop Implementasi
- Studi kasus restrukturisasi kredit sektor korporasi dan UMKM
- Simulasi analisis arus kas dan viability bisnis
- Workshop penyusunan skema restrukturisasi kredit
- Penyusunan action plan implementasi di unit kerja
Participants
- Risk Management
- Credit
- Corporate Banking
- SME Banking
- Consumer Banking
- Perbankan Syariah
- Recovery & Remedial
- Credit Restructuring
- Financial Analysis
- Cash Flow Analysis
- Underwriting
- Portfolio Management
- Asset Quality Management
- Enterprise Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Legal
- Treasury & Investment
- Perencanaan & Pengembangan
- Business Development
- Macro Economic Analysis
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
