Strategi Mitigasi Risiko Shariah Non-Compliance pada Produk Digital Banking: Menjaga Integritas Akad di Era Otomasi Transaksi
Strategi Mitigasi Risiko Shariah Non-Compliance pada Produk Digital Banking: Menjaga Integritas Akad di Era Otomasi Transaksi
Description
Transformasi digital dalam industri perbankan syariah telah mendorong lahirnya berbagai inovasi layanan seperti mobile banking syariah, digital onboarding, pembiayaan online, smart contract, hingga integrasi layanan berbasis ekosistem digital. Digitalisasi ini memberikan kemudahan, kecepatan layanan, dan efisiensi operasional, namun di sisi lain juga menghadirkan tantangan baru terkait kepatuhan syariah (shariah compliance), khususnya dalam menjaga validitas akad, transparansi transaksi, dan kesesuaian proses otomatisasi dengan prinsip-prinsip syariah.
Risiko Shariah Non-Compliance pada layanan digital dapat muncul akibat ketidaksesuaian akad elektronik, otomatisasi proses tanpa pengawasan syariah yang memadai, penggunaan algoritma yang tidak mempertimbangkan prinsip syariah, hingga lemahnya tata kelola dan dokumentasi transaksi digital. Jika tidak dimitigasi dengan baik, risiko tersebut dapat berdampak pada reputasi bank syariah, potensi sanksi regulator, penurunan kepercayaan nasabah, serta terganggunya integritas operasional syariah secara keseluruhan.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai mitigasi risiko Shariah Non-Compliance dalam digital banking, penguatan governance syariah, serta strategi menjaga integritas akad dan kepatuhan transaksi di tengah perkembangan teknologi dan otomasi layanan keuangan syariah.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami transformasi digital dalam industri perbankan syariah dan implikasi risikonya.
- Mengidentifikasi potensi risiko Shariah Non-Compliance pada layanan digital banking.
- Memahami prinsip akad syariah dalam transaksi elektronik dan otomatisasi layanan.
- Menyusun strategi mitigasi risiko syariah dalam proses digitalisasi produk dan layanan.
- Mengembangkan tata kelola dan pengawasan syariah berbasis teknologi.
- Memastikan integritas akad dan kepatuhan syariah dalam sistem digital.
- Mengoptimalkan koordinasi antara bisnis, IT, risk management, dan Dewan Pengawas Syariah.
- Mendukung pengembangan digital banking syariah yang aman, compliant, dan berkelanjutan.
Course outline
1. Transformasi Digital Banking Syariah dan Tantangan Kepatuhan
- Evolusi layanan digital perbankan syariah
- Digital ecosystem dan Islamic fintech
- Otomasi transaksi dan implikasi syariah
- Risiko operasional dan risiko kepatuhan syariah
- Tren digitalisasi produk keuangan syariah
2. Fundamental Shariah Compliance dalam Digital Banking
- Prinsip dasar kepatuhan syariah
- Konsep akad dalam transaksi digital
- Validitas akad elektronik dan persetujuan digital
- Transparansi dan keadilan dalam layanan digital
- Larangan gharar, maysir, dan riba dalam sistem otomatisasi
3. Risiko Shariah Non-Compliance pada Produk Digital
- Risiko kesalahan akad otomatis
- Ketidaksesuaian workflow transaksi dengan fatwa syariah
- Risiko penggunaan algoritma tanpa parameter syariah
- Risiko dokumentasi dan evidentiary transaksi digital
- Dampak reputasi dan hukum terhadap bank syariah
4. Tata Kelola dan Shariah Governance Framework
- Peran Dewan Pengawas Syariah (DPS)
- Integrasi shariah governance dengan digital banking
- Pengawasan syariah berbasis teknologi
- Audit syariah pada sistem digital
- Dokumentasi dan compliance monitoring
5. Mitigasi Risiko pada Otomasi dan Smart Process
- Human oversight dalam automated transaction
- Validasi akad digital dan smart workflow
- Pengendalian perubahan sistem dan parameter syariah
- Pengujian kepatuhan syariah pada aplikasi digital
- Early warning system risiko syariah
6. Teknologi, Data, dan Keamanan Informasi Syariah
- Perlindungan data nasabah pada layanan syariah digital
- Keamanan sistem transaksi elektronik
- Integrasi AI dan machine learning dalam layanan syariah
- Risiko cyber terhadap integritas transaksi syariah
- Tata kelola vendor dan third-party digital service
7. Regulasi dan Kepatuhan Digital Banking Syariah
- Regulasi perbankan syariah terkait layanan digital
- Fatwa dan standar syariah pada transaksi elektronik
- Kepatuhan terhadap perlindungan konsumen digital
- Tata kelola teknologi informasi perbankan syariah
- Pelaporan dan pengawasan regulator
8. Strategi Implementasi Digital Banking Syariah yang Prudential
- Penyusunan SOP kepatuhan syariah digital
- Kolaborasi unit bisnis, IT, legal, risk, dan DPS
- Awareness budaya kepatuhan syariah digital
- Roadmap transformasi digital syariah
- Best practice Islamic digital banking governance
9. Studi Kasus dan Simulasi Praktik
- Simulasi identifikasi risiko Shariah Non-Compliance
- Analisis kasus akad digital bermasalah
- Workshop penyusunan mitigasi risiko syariah
- Simulasi audit syariah pada layanan digital
- Studi best practice digital banking syariah global
Participants
- Perbankan Syariah
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Digital Banking
- Information Technology
- Audit Internal
- Legal
- Produk & Inovasi
- Transformasi Digital
- Sharia Compliance
- Enterprise Risk Management
- Operational Risk
- Cybersecurity
- Governance, Risk & Compliance
- Strategi Korporasi
- Perencanaan & Pengembangan
- Electronic Banking
- Quality Assurance
- Internal Control
- Business Process Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
