Audit Internal Berbasis Data Analytics untuk Perbankan
Audit Internal Berbasis Data Analytics untuk Perbankan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kapabilitas auditor internal perbankan dalam memanfaatkan data analytics sebagai alat strategis untuk meningkatkan efektivitas, ketepatan, dan kedalaman proses audit. Dengan kompleksitas transaksi perbankan yang tinggi dan volume data yang masif, pendekatan audit konvensional tidak lagi memadai. Pelatihan ini membekali peserta dengan metode audit berbasis data yang memungkinkan identifikasi anomali, pola risiko, fraud, serta kelemahan pengendalian secara lebih cepat dan akurat.
Melalui pendekatan praktis dan studi kasus industri perbankan, peserta akan memahami integrasi data analytics dalam seluruh siklus audit mulai dari perencanaan, pelaksanaan, hingga pelaporan. Materi disusun secara komprehensif mencakup teknik pengolahan data, pemodelan risiko, continuous auditing, serta pemanfaatan dashboard interaktif untuk pengambilan keputusan berbasis data. Pelatihan ini memastikan auditor mampu bertransformasi menjadi strategic assurance provider yang adaptif terhadap era digital banking.
Objectives
- Memahami konsep dan urgensi audit berbasis data analytics di industri perbankan.
- Menguasai teknik pengumpulan, pengolahan, dan analisis data audit.
- Meningkatkan kemampuan identifikasi anomali dan potensi fraud berbasis data.
- Mengintegrasikan data analytics dalam Risk Based Internal Audit.
- Mengembangkan continuous auditing dan continuous monitoring.
- Meningkatkan kualitas pelaporan audit berbasis visualisasi data.
- Mendorong transformasi digital fungsi audit internal.
Course outline
1. Transformasi Audit Internal di Era Digital Banking
- Perubahan lanskap risiko perbankan digital
- Keterbatasan audit tradisional berbasis sampling
- Konsep data-driven audit
- Peran auditor sebagai data analyst
- Roadmap transformasi digital audit internal
2. Fundamental Data Analytics untuk Audit
- Jenis data perbankan (transaksi, kredit, treasury, operasional)
- Struktur database dan data warehouse
- Data extraction, transformation, dan loading (ETL)
- Data cleansing dan data validation
- Pengendalian kualitas data (data governance)
3. Integrasi Data Analytics dalam Risk Based Internal Audit
- Identifikasi risk indicator berbasis data
- Penggunaan Key Risk Indicator (KRI)
- Penentuan area high risk melalui analisis tren
- Penyusunan audit plan berbasis dashboard risiko
- Pengujian populasi 100% dibanding sampling terbatas
4. Teknik Analisis Data untuk Audit Perbankan
- Descriptive analytics untuk identifikasi pola transaksi
- Diagnostic analytics untuk analisis penyebab
- Predictive analytics untuk deteksi potensi risiko
- Benford’s Law dan outlier detection
- Gap analysis dan trend deviation
- Analisis aging dan delinquency kredit
5. Audit Kredit dan NPL Berbasis Data
- Analisis konsentrasi portofolio kredit
- Deteksi early warning signal pemburukan kredit
- Identifikasi restrukturisasi berulang (evergreening)
- Analisis hubungan debitur terafiliasi
- Evaluasi kecukupan pencadangan berbasis data historis
6. Audit Fraud dan Anti Money Laundering
- Red flag indicator transaksi mencurigakan
- Pola layering dan structuring
- Analisis transaksi tidak wajar dan split transaction
- Social network analysis untuk hubungan internal-eksternal
- Continuous fraud monitoring berbasis rule engine
7. Continuous Auditing dan Continuous Monitoring
- Konsep real-time audit
- Automasi pengujian kontrol kunci
- Exception reporting berbasis sistem
- Integrasi dengan core banking system
- Pengembangan automated audit script
8. Visualisasi Data dan Dashboard Audit
- Prinsip visualisasi data yang efektif
- Pembuatan dashboard interaktif untuk manajemen
- Penyajian heatmap risiko
- Storytelling berbasis data
- Penyampaian insight strategis berbasis grafik dan tren
9. Tata Kelola, Keamanan, dan Etika Data
- Perlindungan data nasabah dan kerahasiaan bank
- Akses kontrol dan segregation of duties
- Audit trail dan logging system
- Kepatuhan terhadap regulasi perlindungan data
- Etika penggunaan data dalam audit
10. Implementasi dan Strategi Pengembangan Fungsi Audit Analytics
- Penyusunan audit analytics framework
- Pengembangan kompetensi tim audit
- Kolaborasi dengan unit IT dan risk management
- Evaluasi maturity level data analytics audit
- Penyusunan action plan implementasi bertahap
Participants
- Audit Internal
- Information Technology
- Risk Management
- Finance, Accounting & Tax
- Compliance & APUPPT
- Credit
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
