Strategi Pengelolaan Likuiditas Bank & Manajemen Arus Kas Harian
Strategi Pengelolaan Likuiditas Bank & Manajemen Arus Kas Harian
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam mengenai strategi pengelolaan likuiditas bank dan manajemen arus kas harian secara efektif. Peserta akan mempelajari teknik perencanaan likuiditas jangka pendek dan harian, pemantauan posisi kas, identifikasi gap likuiditas, serta pengambilan keputusan dalam mengoptimalkan penggunaan dana. Pelatihan menekankan pentingnya keseimbangan antara likuiditas, profitabilitas, dan risiko untuk memastikan kelangsungan operasional bank.
Selain itu, peserta akan dibekali kemampuan melakukan forecasting arus kas, mitigasi risiko likuiditas, dan koordinasi antar unit bisnis. Pelatihan juga membahas integrasi dengan sistem treasury, analisis skenario stres, dan penggunaan instrumen pasar uang untuk mengelola gap kas secara optimal. Dengan pendekatan berbasis praktik dan analitik, peserta mampu membuat keputusan likuiditas yang cepat, tepat, dan berbasis data.
Objectives
- Memahami prinsip pengelolaan likuiditas bank dan manajemen arus kas harian
- Menguasai teknik perencanaan dan monitoring posisi kas harian
- Mengidentifikasi gap likuiditas dan strategi mitigasinya
- Meningkatkan kemampuan forecasting arus kas dan skenario stres
- Mengoptimalkan penggunaan instrumen pasar uang dan treasury
- Memastikan koordinasi antar unit bisnis dalam pengelolaan likuiditas
Course outline
1. Dasar Pengelolaan Likuiditas Bank
- Definisi dan tujuan pengelolaan likuiditas
- Regulasi terkait likuiditas dan prudential requirement
- Hubungan likuiditas dengan risiko pasar dan kredit
- Indikator kunci likuiditas (LCR, NSFR, GAP)
- Dampak likuiditas terhadap profitabilitas bank
2. Prinsip Manajemen Arus Kas Harian
- Perencanaan arus kas masuk dan keluar harian
- Posisi kas minimum dan buffer likuiditas
- Koordinasi unit bisnis dalam manajemen kas
- Penggunaan sistem monitoring real-time
- Pelaporan dan evaluasi harian posisi likuiditas
3. Perencanaan dan Forecasting Likuiditas
- Teknik forecasting arus kas jangka pendek
- Analisis tren historis dan seasonal cash flow
- Peramalan kebutuhan dana intraday dan overnight
- Identifikasi gap likuiditas dan strategi pengisiannya
- Integrasi forecasting dengan risk management
4. Strategi Mitigasi Gap Likuiditas
- Pinjaman antar bank (interbank borrowing)
- Penggunaan instrumen pasar uang dan surat berharga
- Restrukturisasi arus kas dan prioritas pembayaran
- Strategi contingency funding plan
- Evaluasi efektivitas mitigasi dan continuous improvement
5. Monitoring dan Reporting Likuiditas Harian
- Sistem monitoring kas intraday dan end-of-day
- Dashboard likuiditas dan alarm threshold
- Pelaporan posisi kas ke manajemen treasury
- Analisis deviasi antara forecast dan realisasi
- Dokumentasi dan audit trail pengelolaan kas
6. Analisis Skenario dan Stress Test Likuiditas
- Identifikasi risiko likuiditas ekstrem dan shock pasar
- Simulasi arus kas dalam kondisi krisis
- Evaluasi dampak terhadap operasi dan solvabilitas
- Strategi mitigasi berdasarkan hasil stress test
- Integrasi hasil stress test ke kebijakan treasury
7. Koordinasi Treasury dan Unit Bisnis
- Mekanisme komunikasi dan eskalasi gap kas
- Penyelarasan kebutuhan likuiditas unit bisnis dengan strategi treasury
- Koordinasi intraday untuk optimalisasi dana
- Penentuan prioritas alokasi kas dan instrumen likuid
- Dokumentasi keputusan dan review rutin
8. Studi Kasus dan Simulasi Operasional
- Simulasi pengelolaan kas harian dengan gap likuiditas nyata
- Analisis keputusan treasury terhadap posisi likuiditas
- Evaluasi penggunaan instrumen pasar uang dan pendanaan intraday
- Penyusunan rekomendasi optimalisasi arus kas
- Diskusi praktik terbaik pengelolaan likuiditas bank nasional dan internasional
Participants
- Treasury & Investment
- Banking
- Finance, Accounting & Tax
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- IT / Information Technology
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
