Integrated Strategic & Capital Planning: Menyelaraskan Target Pertumbuhan Bisnis dengan Penguatan Struktur Permodalan dan Manajemen Risiko Berkelanjutan
Integrated Strategic & Capital Planning: Menyelaraskan Target Pertumbuhan Bisnis dengan Penguatan Struktur Permodalan dan Manajemen Risiko Berkelanjutan
Description
Di tengah tekanan kompetisi, volatilitas ekonomi, dan tuntutan regulasi yang semakin ketat, perbankan dituntut untuk tidak hanya mengejar pertumbuhan bisnis, tetapi juga memastikan ketahanan permodalan (capital resilience) dan pengelolaan risiko yang berkelanjutan.
Seringkali, strategi ekspansi kredit dan bisnis tidak sepenuhnya selaras dengan kapasitas permodalan bank, sehingga berpotensi meningkatkan tekanan terhadap rasio permodalan seperti CAR (Capital Adequacy Ratio). Oleh karena itu, diperlukan pendekatan Integrated Strategic & Capital Planning, yaitu proses perencanaan yang mengintegrasikan strategi bisnis, proyeksi keuangan, kebutuhan modal, serta manajemen risiko dalam satu kerangka yang terpadu.
Pendekatan ini memungkinkan bank untuk tumbuh secara sehat, terukur, dan berkelanjutan, sekaligus mampu menghadapi berbagai skenario risiko di masa depan.
Objectives
- Memahami konsep integrated strategic & capital planning dalam perbankan.
- Menyelaraskan rencana pertumbuhan bisnis dengan kapasitas permodalan bank.
- Mengidentifikasi risiko yang berdampak terhadap kebutuhan modal.
- Menguasai teknik proyeksi keuangan dan kebutuhan modal (capital planning).
- Mengintegrasikan manajemen risiko dalam proses perencanaan strategis.
- Meningkatkan ketahanan bank melalui perencanaan yang berbasis skenario dan risiko.
Course outline
1. Konsep Dasar Strategic & Capital Planning
- Perencanaan strategis perbankan
- Struktur permodalan bank (Tier 1, Tier 2 capital)
- Keterkaitan antara pertumbuhan bisnis dan kebutuhan modal
2. Regulatory Framework & Capital Requirements
- Ketentuan permodalan (CAR, buffer modal)
- Basel III framework
- Regulasi OJK terkait permodalan bank
- Konsep Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP)
3. Integrasi Perencanaan Bisnis dan Modal
- Alignment antara business plan dan capital plan
- Dampak ekspansi kredit terhadap kebutuhan modal
- Risk-weighted assets (RWA) dan implikasinya
4. Proyeksi Keuangan & Capital Forecasting
- Proyeksi laba rugi dan neraca
- Forecasting CAR dan capital buffer
- Sumber permodalan (retained earnings, rights issue, dll.)
- Strategi optimalisasi struktur modal
5. Risk Management dalam Capital Planning
- Identifikasi risiko utama (kredit, pasar, operasional)
- Economic capital vs regulatory capital
- Risk appetite dan limit setting
- Integrasi dengan Enterprise Risk Management (ERM)
6. Stress Testing & Scenario Analysis
- Penyusunan skenario ekonomi (baseline, adverse, severe)
- Dampak terhadap profitabilitas dan modal
- Reverse stress testing
- Pengambilan keputusan berbasis hasil stress test
7. Capital Optimization Strategies
- Portfolio optimization untuk efisiensi RWA
- Risk-based pricing
- Pengelolaan aset produktif dan non-performing
- Strategi dividen vs reinvestasi laba
8. Governance & Decision-Making Framework
- Peran direksi dan komisaris dalam capital planning
- Komite manajemen risiko & ALCO
- Integrasi dengan proses budgeting dan strategic planning
9. Studi Kasus & Best Practice
- Implementasi ICAAP di perbankan
- Lessons learned dari krisis keuangan
- Best practice dalam menjaga capital resilience
10. Roadmap Implementasi
- Tahapan penerapan integrated planning
- Penguatan sistem dan data
- Pengembangan kompetensi SDM
- Monitoring dan evaluasi berkelanjutan
Participants
- Corporate Planning
- Strategic Management Office
- Risk Management
- Finance & Accounting
- Treasury & Investment
- Asset & Liability Management (ALMA)
- Compliance & GCG
- Internal Audit
- Business Development
- Data Analytics
- Executive Management
- Operational Risk
- Corporate Banking
- Internal Control
- Investor Relations
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
