Perencanaan Likuiditas Jangka Panjang
Perencanaan Likuiditas Jangka Panjang
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman komprehensif mengenai perencanaan likuiditas jangka panjang di perbankan, termasuk strategi pengelolaan aset dan kewajiban, identifikasi risiko likuiditas, serta optimalisasi sumber dan penggunaan dana bank. Peserta akan mempelajari bagaimana memadukan proyeksi arus kas jangka panjang, strategi pendanaan, dan integrasi kebijakan treasury untuk memastikan bank tetap likuid, aman, dan profitabel dalam berbagai kondisi ekonomi. Pelatihan ini menekankan pendekatan berbasis risiko dan analisis skenario untuk pengambilan keputusan strategis.
Selain itu, peserta akan dibekali kemampuan melakukan stress testing, penentuan buffer likuiditas strategis, serta pengembangan contingency funding plan yang efektif. Pelatihan juga membahas koordinasi dengan unit bisnis, integrasi dengan manajemen risiko, dan penggunaan model analitik untuk mendukung proyeksi dan mitigasi risiko likuiditas jangka panjang, sehingga bank dapat mempertahankan stabilitas keuangan dan kepatuhan terhadap regulasi prudensial
Objectives
- Memahami prinsip dan konsep perencanaan likuiditas jangka panjang
- Menguasai teknik proyeksi arus kas dan kebutuhan dana bank
- Mengidentifikasi risiko likuiditas strategis dan mitigasinya
- Meningkatkan kemampuan pengelolaan buffer likuiditas dan contingency plan
- Mengintegrasikan perencanaan likuiditas dengan treasury dan unit bisnis
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi prudensial dan manajemen risiko
Course outline
1. Prinsip Perencanaan Likuiditas Jangka Panjang
- Tujuan dan ruang lingkup perencanaan likuiditas strategis
- Hubungan likuiditas, profitabilitas, dan solvabilitas
- Regulasi prudensial terkait likuiditas jangka panjang
- Peran likuiditas dalam manajemen risiko bank
- Dampak keputusan likuiditas terhadap kinerja jangka panjang
2. Analisis Arus Kas Jangka Panjang
- Forecasting arus kas untuk 1–5 tahun
- Identifikasi aliran kas masuk dan keluar strategis
- Evaluasi ketergantungan pada pendanaan jangka pendek
- Proyeksi kebutuhan likuiditas untuk ekspansi dan investasi
- Integrasi asumsi ekonomi dan suku bunga
3. Strategi Pengelolaan Aset dan Kewajiban
- Pengelolaan portofolio aset likuid dan semi-likuid
- Penjadwalan maturitas pinjaman dan kewajiban
- Strategi diversifikasi pendanaan jangka panjang
- Optimalisasi dana internal dan sumber eksternal
- Analisis trade-off antara return dan likuiditas
4. Identifikasi dan Mitigasi Risiko Likuiditas
- Risiko mismatch aset-kewajiban (ALM)
- Risiko pasar dan suku bunga terhadap likuiditas
- Risiko eksternal: krisis ekonomi dan gangguan pasar
- Strategi mitigasi: buffer likuiditas dan cadangan darurat
- Integrasi mitigasi risiko dalam perencanaan strategis
5. Contingency Funding Plan (CFP)
- Penyusunan CFP untuk skenario stres
- Identifikasi sumber dana alternatif
- Prioritas alokasi kas saat krisis
- Prosedur eskalasi dan koordinasi unit bisnis
- Evaluasi efektivitas CFP secara periodik
6. Integrasi Treasury dan Unit Bisnis
- Koordinasi strategi likuiditas dengan manajemen unit bisnis
- Optimalisasi arus kas antar divisi dan cabang
- Penentuan prioritas penggunaan dana untuk kegiatan strategis
- Integrasi dengan pengelolaan risiko pasar dan kredit
- Monitoring dan reporting likuiditas strategis
7. Stress Testing dan Analisis Skenario
- Metode stress test likuiditas jangka panjang
- Simulasi dampak perubahan suku bunga dan ekonomi makro
- Evaluasi kemampuan bank menghadapi tekanan likuiditas
- Analisis sensitivitas dan mitigasi risiko
- Pelaporan hasil stress test ke manajemen dan regulator
8. Monitoring dan Evaluasi Kinerja Likuiditas
- KPI dan indikator efektivitas likuiditas jangka panjang
- Review periodik proyeksi arus kas dan buffer likuiditas
- Penyesuaian strategi berdasarkan tren pasar dan kondisi internal
- Dokumentasi dan audit trail keputusan strategis
- Continuous improvement framework untuk perencanaan likuiditas
Participants
- Treasury & Investment
- Banking
- Finance, Accounting & Tax
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
