Implementasi Next-Generation Open Banking API: Keamanan Integrasi Ekosistem Digital dan Standardisasi Data untuk Perbankan Terbuka yang Aman
Implementasi Next-Generation Open Banking API: Keamanan Integrasi Ekosistem Digital dan Standardisasi Data untuk Perbankan Terbuka yang Aman
Description
Transformasi digital di sektor perbankan telah mendorong lahirnya konsep Open Banking, di mana bank membuka akses data dan layanan melalui API (Application Programming Interface) untuk berkolaborasi dengan fintech, e-commerce, dan mitra ekosistem lainnya. Pendekatan ini mempercepat inovasi layanan keuangan, meningkatkan customer experience, serta membuka peluang model bisnis baru berbasis platform.
Namun, di balik peluang tersebut, terdapat tantangan besar terkait keamanan data, privasi nasabah, serta interoperabilitas sistem. Implementasi Open Banking API generasi berikutnya (Next-Generation API) menuntut standar keamanan yang lebih tinggi, mekanisme otorisasi yang kuat, serta standardisasi data yang konsisten agar integrasi antar platform berjalan aman, efisien, dan scalable.
Oleh karena itu, diperlukan pendekatan holistik yang mencakup aspek teknologi, governance, regulasi, serta risk management untuk memastikan ekosistem Open Banking dapat berkembang secara aman dan berkelanjutan.
Objectives
- Memahami konsep dan evolusi Open Banking menuju Open Finance ecosystem
- Mengidentifikasi risiko keamanan dalam integrasi API dan pertukaran data
- Membangun arsitektur Open Banking API yang aman, scalable, dan compliant
- Mengimplementasikan standar keamanan API (authentication, authorization, encryption)
- Menyusun strategi standardisasi data untuk interoperabilitas lintas platform
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi perlindungan data dan Open Banking
- Meningkatkan kolaborasi antara bank, fintech, dan pihak ketiga secara aman
Course outline
1. Evolusi Open Banking & Open Finance
- Konsep Open Banking, Open API, dan Open Finance
- Model bisnis berbasis API economy
- Peran bank sebagai platform (Bank-as-a-Service / BaaS)
2. Regulasi & Standar Global
- Kerangka regulasi Open Banking (PSD2, Open Banking UK, OJK & BI)
- Standar internasional: ISO 20022 (data), OAuth 2.0 & OpenID Connect
- Prinsip perlindungan data dan privasi (consent management)
3. Arsitektur Next-Generation Open Banking API
- API Gateway & API Management Platform
- Microservices architecture & containerization
- Cloud-native dan hybrid integration
- API lifecycle management (design, publish, monitor, retire)
4. Keamanan API (API Security Framework)
- Authentication & Authorization (OAuth 2.0, OpenID Connect, MFA)
- API security threats (OWASP API Top 10)
- Encryption (TLS, end-to-end encryption)
- Rate limiting, throttling, dan API firewall
5. Identity & Access Management (IAM)
- Customer identity & access management (CIAM)
- Tokenization & secure credential management
- Zero Trust Architecture dalam API ecosystem
6. Standardisasi Data & Interoperabilitas
- ISO 20022 sebagai standar data keuangan global
- Data mapping dan harmonisasi format data
- Metadata governance & data quality management
7. Consent Management & Data Privacy
- Mekanisme persetujuan nasabah (consent dashboard)
- Data minimization & purpose limitation
- Audit trail dan compliance terhadap regulasi (UU PDP)
8. Monitoring, Observability & Fraud Detection
- API monitoring & performance analytics
- Real-time fraud detection berbasis AI
- Logging, tracing, dan anomaly detection
9. Governance & Risk Management
- API governance framework
- Third-party risk management (TPRM)
- SLA management dan vendor risk
- Audit dan compliance assurance
10. Roadmap Implementasi Open Banking
- Assessment kesiapan teknologi dan organisasi
- Tahapan implementasi (pilot → scale → ecosystem expansion)
- KPI keberhasilan (API adoption, uptime, security metrics)
- Continuous improvement & innovation strategy
11. Best Practices & Case Study
- Benchmark implementasi Open Banking global
- Strategi kolaborasi bank–fintech yang sukses
- Lessons learned dari kegagalan implementasi API
Participants
- Information Technology
- Digital Banking
- Enterprise Architecture
- Information Security
- API Management
- Data Governance
- Innovation & Transformation
- Risk Management
- Compliance & GCG
- Operational Banking
- Vendor Management
- Product Development
- Internal Audit
- Strategic Management Office
- Executive Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
