Penguatan Fungsi Kepatuhan di Industri Perbankan
Penguatan Fungsi Kepatuhan di Industri Perbankan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat pemahaman dan implementasi fungsi kepatuhan (compliance function) dalam industri perbankan secara komprehensif. Peserta akan mempelajari kerangka regulasi, peran strategis fungsi kepatuhan, serta integrasinya dengan manajemen risiko dan tata kelola bank. Pelatihan ini menekankan pentingnya budaya kepatuhan sebagai fondasi utama dalam menjaga stabilitas, reputasi, dan keberlanjutan bisnis bank.
Selain itu, pelatihan membekali peserta dengan kemampuan mengidentifikasi risiko kepatuhan, merancang sistem pengendalian internal yang efektif, serta melakukan monitoring dan pelaporan kepada manajemen dan regulator. Peserta akan memahami bagaimana fungsi kepatuhan tidak hanya bersifat administratif, tetapi menjadi strategic business partner dalam mendukung pertumbuhan bank yang sehat dan sesuai regulasi.
Objectives
- Memahami peran dan tanggung jawab fungsi kepatuhan di perbankan
- Mengidentifikasi dan mengelola risiko kepatuhan secara sistematis
- Meningkatkan kemampuan interpretasi dan implementasi regulasi perbankan
- Menguatkan integrasi fungsi kepatuhan dengan manajemen risiko dan audit
- Mengembangkan sistem monitoring dan pelaporan kepatuhan yang efektif
- Membangun budaya kepatuhan di seluruh lini organisasi bank
Course outline
1. Kerangka Regulasi dan Tata Kelola Kepatuhan
- Prinsip dasar kepatuhan dalam industri perbankan
- Regulasi OJK, BI, dan standar internasional terkait compliance
- Hubungan fungsi kepatuhan dengan GCG (Good Corporate Governance)
- Tanggung jawab direksi dan dewan komisaris dalam kepatuhan
- Konsekuensi hukum dan sanksi atas pelanggaran regulasi
2. Struktur dan Peran Fungsi Kepatuhan
- Independensi dan posisi strategis unit kepatuhan
- Peran compliance officer dan tim kepatuhan
- Koordinasi dengan risk management dan audit internal
- Tanggung jawab dalam review kebijakan dan produk baru
- Pengawasan implementasi regulasi di seluruh unit kerja
3. Identifikasi dan Manajemen Risiko Kepatuhan
- Definisi dan klasifikasi risiko kepatuhan
- Teknik identifikasi dan risk assessment kepatuhan
- Penyusunan compliance risk register
- Evaluasi dampak hukum, finansial, dan reputasi
- Studi kasus pelanggaran kepatuhan di bank
4. Implementasi Program Kepatuhan Efektif
- Penyusunan kebijakan dan pedoman kepatuhan
- Sosialisasi regulasi kepada seluruh karyawan
- Pelaksanaan uji kepatuhan (compliance testing)
- Monitoring dan evaluasi pelaksanaan kebijakan
- Continuous improvement program kepatuhan
5. Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme
- Prinsip AML dan CFT dalam perbankan
- Proses Know Your Customer (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD)
- Pelaporan transaksi mencurigakan
- Pengendalian risiko fraud dan transaksi ilegal
- Sanksi dan implikasi hukum pelanggaran AML
6. Sistem Monitoring dan Pelaporan Kepatuhan
- Penyusunan laporan kepatuhan kepada manajemen dan regulator
- Dashboard monitoring risiko kepatuhan
- Early warning system pelanggaran regulasi
- Evaluasi temuan audit dan tindak lanjut
- Integrasi pelaporan dengan sistem manajemen risiko bank
7. Penguatan Budaya Kepatuhan dan Etika Perbankan
- Penerapan kode etik dan integritas organisasi
- Peran pimpinan dalam membangun tone at the top
- Whistleblowing system dan perlindungan pelapor
- Manajemen konflik kepentingan
- Strategi internalisasi budaya kepatuhan berkelanjutan
8. Simulasi dan Studi Kasus Kepatuhan
- Analisis kasus pelanggaran regulasi perbankan
- Simulasi investigasi internal pelanggaran kepatuhan
- Penyusunan rekomendasi mitigasi dan perbaikan sistem
- Diskusi pengambilan keputusan berbasis kepatuhan
- Evaluasi efektivitas program kepatuhan bank
Participants
- Compliance & APUPPT
- Banking
- Risk Management
- Legal
- Audit Internal
- Human Capital / HR
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
