Pengawasan Kepatuhan Produk dan Aktivitas Baru Bank
Pengawasan Kepatuhan Produk dan Aktivitas Baru Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan bank dalam melakukan pengawasan kepatuhan terhadap produk dan aktivitas baru secara komprehensif dan terstruktur. Peserta akan mempelajari proses identifikasi risiko regulasi sejak tahap perencanaan produk, mekanisme review kepatuhan, hingga pengawasan implementasi agar setiap inovasi tetap sejalan dengan ketentuan regulator dan prinsip kehati-hatian. Pelatihan ini menekankan pendekatan preventif guna meminimalkan risiko hukum, reputasi, dan sanksi administratif.
Selain itu, peserta akan dibekali kemampuan melakukan compliance assessment secara mendalam, menyusun rekomendasi mitigasi risiko, serta memastikan koordinasi efektif antara unit bisnis, manajemen risiko, legal, dan kepatuhan. Dengan pendekatan sistematis dan berbasis risiko, pelatihan ini membantu bank mengembangkan inovasi produk yang kompetitif tanpa mengabaikan aspek tata kelola dan kepatuhan.
Objectives
- Memahami kerangka regulasi terkait peluncuran produk dan aktivitas baru bank
- Menguasai proses compliance review sebelum dan sesudah implementasi produk
- Mengidentifikasi dan mengevaluasi risiko hukum dan kepatuhan produk baru
- Meningkatkan kemampuan koordinasi lintas fungsi dalam pengawasan produk
- Mengembangkan sistem monitoring dan pelaporan kepatuhan produk baru
- Memastikan inovasi produk selaras dengan prinsip kehati-hatian dan tata kelola
Course outline
1. Kerangka Regulasi Produk dan Aktivitas Baru
- Prinsip kehati-hatian dalam inovasi perbankan
- Ketentuan regulator terkait produk dan aktivitas baru
- Proses persetujuan dan pelaporan kepada regulator
- Batasan kegiatan usaha dan perizinan bank
- Konsekuensi hukum atas pelanggaran ketentuan produk
2. Proses Compliance Review Produk Baru
- Tahapan identifikasi regulasi relevan
- Legal opinion dan regulatory mapping
- Analisis kesesuaian produk dengan kebijakan internal
- Penilaian risiko konsumen dan perlindungan data
- Dokumentasi hasil compliance assessment
3. Identifikasi dan Penilaian Risiko Produk
- Risiko hukum dan kontraktual
- Risiko kepatuhan dan sanksi regulator
- Risiko operasional dan sistem
- Risiko reputasi dan perlindungan konsumen
- Metode risk scoring dan prioritas mitigasi
4. Koordinasi Lintas Fungsi dalam Pengawasan Produk
- Peran unit bisnis dalam perancangan produk
- Peran kepatuhan dalam regulatory clearance
- Sinergi dengan manajemen risiko dan legal
- Keterlibatan audit internal dalam evaluasi awal
- Mekanisme approval dan escalation risiko
5. Pengawasan Implementasi dan Monitoring Produk
- Pengujian kepatuhan pasca peluncuran produk
- Monitoring transaksi dan aktivitas produk baru
- Early warning system potensi pelanggaran
- Evaluasi kesesuaian praktik dengan desain awal
- Tindak lanjut temuan dan corrective action
6. Pengelolaan Perubahan Regulasi dan Produk Digital
- Adaptasi terhadap perubahan regulasi
- Pengawasan produk digital dan fintech partnership
- Penyesuaian kebijakan internal akibat perubahan aturan
- Analisis dampak teknologi terhadap kepatuhan
- Strategi mitigasi risiko inovasi berkelanjutan
7. Pelaporan dan Dokumentasi Kepatuhan Produk
- Penyusunan laporan kepatuhan kepada manajemen
- Pelaporan kepada regulator sesuai ketentuan
- Dokumentasi proses review dan approval
- Audit trail dan evidencing kepatuhan
- Evaluasi efektivitas sistem pengawasan produk
8. Simulasi dan Studi Kasus Produk Baru Bank
- Simulasi compliance review produk kredit atau digital
- Analisis risiko pada aktivitas treasury atau investasi baru
- Penyusunan rekomendasi mitigasi kepatuhan
- Diskusi pengambilan keputusan berbasis risiko
- Evaluasi pembelajaran dari kasus pelanggaran produk di industri
Participants
- Compliance & APUPPT
- Banking
- Risk Management
- Legal
- Audit Internal
- Product Development
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
