Strategi Menghadapi Pemeriksaan Regulator terkait APU PPT
Strategi Menghadapi Pemeriksaan Regulator terkait APU PPT
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan strategi komprehensif dalam menghadapi pemeriksaan regulator terkait penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di perbankan. Peserta akan memahami ruang lingkup pemeriksaan, pendekatan berbasis risiko yang digunakan regulator, serta aspek kritikal yang menjadi fokus penilaian, termasuk tata kelola, kebijakan, implementasi, dan efektivitas pengendalian internal. Pelatihan ini menekankan kesiapan dokumen, konsistensi implementasi, serta kemampuan menjelaskan proses secara akurat dan terukur.
Selain itu, peserta akan dibekali kemampuan melakukan self-assessment, gap analysis, dan simulasi pemeriksaan agar bank dapat mengidentifikasi potensi temuan sejak dini. Pelatihan juga membahas teknik komunikasi dengan pemeriksa, pengelolaan permintaan data, penyusunan klarifikasi dan tanggapan atas temuan, serta strategi perbaikan berkelanjutan untuk meminimalkan risiko sanksi administratif maupun reputasi.
Objectives
- Memahami ruang lingkup dan metodologi pemeriksaan regulator APU PPT
- Mengidentifikasi area rawan temuan dalam implementasi APU PPT
- Menguasai teknik persiapan dokumen dan evidencing kepatuhan
- Meningkatkan kemampuan menghadapi wawancara dan permintaan data regulator
- Menyusun strategi klarifikasi dan tindak lanjut atas temuan pemeriksaan
- Memperkuat sistem pengendalian internal agar siap menghadapi pemeriksaan berkala
Course outline
1. Kerangka Regulasi dan Pendekatan Pemeriksaan APU PPT
- Prinsip dasar APU PPT dalam perbankan
- Pendekatan risk based supervision oleh regulator
- Area penilaian utama: governance, kebijakan, implementasi, pelaporan
- Standar dokumentasi dan pembuktian kepatuhan
- Konsekuensi hukum dan sanksi administratif atas pelanggaran
2. Persiapan Internal Menghadapi Pemeriksaan
- Self-assessment implementasi APU PPT
- Penyusunan compliance checklist dan evidencing
- Kesiapan dokumen kebijakan, SOP, dan laporan transaksi mencurigakan
- Uji konsistensi antara kebijakan dan praktik operasional
- Simulasi internal audit sebelum pemeriksaan regulator
3. Penguatan Area Kritis APU PPT
- Proses Know Your Customer (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD)
- Enhanced Due Diligence untuk nasabah berisiko tinggi
- Monitoring transaksi dan deteksi red flag
- Pelaporan transaksi mencurigakan dan transaksi tunai
- Evaluasi efektivitas sistem IT pendukung APU PPT
4. Manajemen Permintaan Data dan Wawancara Pemeriksa
- Strategi koordinasi internal saat pemeriksaan berlangsung
- Teknik penyampaian informasi yang akurat dan konsisten
- Pengelolaan dokumen dan data secara terstruktur
- Penanganan pertanyaan kritis dari pemeriksa
- Pencegahan misinterpretasi informasi
5. Penanganan dan Klarifikasi Temuan Pemeriksaan
- Analisis akar masalah atas temuan regulator
- Penyusunan tanggapan dan action plan perbaikan
- Prioritas tindak lanjut berbasis risiko
- Monitoring implementasi corrective action
- Pelaporan progres perbaikan kepada regulator
6. Penguatan Tata Kelola dan Tiga Lini Pertahanan
- Peran direksi dan dewan komisaris dalam pengawasan APU PPT
- Koordinasi unit kepatuhan, risk management, dan audit internal
- Evaluasi independen atas efektivitas program APU PPT
- Integrasi temuan pemeriksaan ke dalam manajemen risiko
- Continuous improvement program kepatuhan APU PPT
7. Simulasi Pemeriksaan dan Studi Kasus
- Simulasi pemeriksaan dokumen dan wawancara regulator
- Analisis kasus temuan signifikan di industri perbankan
- Penyusunan strategi mitigasi dan rencana aksi
- Diskusi respons manajemen terhadap temuan mayor
- Evaluasi kesiapan bank menghadapi pemeriksaan mendadak
8. Strategi Preventif dan Peningkatan Berkelanjutan
- Pengembangan budaya kepatuhan APU PPT
- Pemantauan risiko pencucian uang secara dinamis
- Penguatan pelatihan dan awareness karyawan
- Benchmarking praktik terbaik industri
- Penyusunan roadmap peningkatan maturitas APU PPT bank
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Banking
- Audit Internal
- Legal
- Finance, Accounting & Tax
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
