Penerapan Enterprise Risk Management Terpadu
Penerapan Enterprise Risk Management Terpadu
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai penerapan Enterprise Risk Management (ERM) secara terpadu di lingkungan perbankan. Peserta akan mempelajari kerangka, proses, dan praktik manajemen risiko menyeluruh yang mencakup semua lini bisnis bank, termasuk risiko kredit, operasional, pasar, likuiditas, kepatuhan, dan reputasi. Pelatihan menekankan integrasi strategi manajemen risiko dengan tata kelola bank agar pengambilan keputusan lebih terukur dan risiko dapat diminimalkan.
Selain itu, peserta akan dibekali kemampuan mengidentifikasi, mengukur, memonitor, dan mengendalikan berbagai risiko secara sistematis. Pelatihan juga membahas penggunaan tools dan teknik evaluasi risiko, koordinasi lintas departemen, serta strategi mitigasi dan pelaporan risiko untuk memastikan kepatuhan terhadap regulasi nasional dan internasional, sehingga bank mampu menjaga stabilitas keuangan dan keberlanjutan operasional.
Objectives
- Memahami konsep dan kerangka Enterprise Risk Management (ERM) terpadu
- Mengidentifikasi seluruh jenis risiko yang relevan dengan operasional bank
- Meningkatkan kemampuan evaluasi, mitigasi, dan monitoring risiko secara sistematis
- Menguasai teknik integrasi manajemen risiko ke seluruh lini bisnis bank
- Meningkatkan kompetensi penyusunan laporan dan strategi mitigasi risiko
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi nasional dan standar internasional ERM
Course outline
1. Dasar-Dasar Enterprise Risk Management (ERM)
- Konsep dan prinsip ERM
- Standar internasional ERM (COSO, ISO 31000)
- Kerangka kerja ERM di perbankan
- Peran manajemen dan dewan komisaris dalam ERM
- Hubungan ERM dengan tata kelola dan strategi bank
2. Identifikasi dan Klasifikasi Risiko Bank
- Risiko kredit, operasional, pasar, likuiditas, dan reputasi
- Risiko hukum, kepatuhan, dan teknologi informasi
- Risiko strategis dan reputasi nasabah
- Teknik mapping dan prioritas risiko
- Analisis risiko potensial dan historis
- 3. Evaluasi dan Pengukuran Risiko
- Quantitative dan qualitative risk assessment
- Risk scoring, heat map, dan key risk indicators (KRI)
- Penentuan toleransi risiko dan risk appetite
- Evaluasi dampak finansial, operasional, dan reputasi
- Studi kasus evaluasi risiko nyata di bank
4. Strategi Mitigasi dan Pengendalian Risiko
- Pengendalian internal dan mekanisme mitigasi risiko
- Strategi diversifikasi portofolio dan hedging
- Prosedur mitigasi risiko operasional dan teknologi
- Penanganan risiko hukum dan kepatuhan
- Penggunaan asuransi dan jaminan mitigasi risiko
5. Pemantauan dan Pelaporan Risiko
- Sistem monitoring risiko terpadu
- Pelaporan risiko kepada manajemen dan dewan komisaris
- Dashboard risiko dan risk metrics
- Review berkala dan evaluasi efektivitas mitigasi
- Pelaporan kepada regulator dan pihak eksternal
6. Integrasi ERM ke Seluruh Lini Bisnis
- Koordinasi lintas departemen: legal, compliance, audit, kredit, treasury
- Implementasi budaya risiko dan awareness staf
- Integrasi risk management dalam proses pengambilan keputusan
- Evaluasi risiko baru terkait inovasi produk dan layanan digital
- Strategi peningkatan kapabilitas tim ERM
7. Praktik Simulasi dan Studi Kasus
- Simulasi identifikasi, evaluasi, dan mitigasi risiko bank
- Analisis risiko gabungan dari berbagai lini bisnis
- Penyusunan rekomendasi mitigasi risiko dan laporan ERM
- Diskusi dan evaluasi strategi pengelolaan risiko terpadu
- Studi kasus implementasi ERM di bank nasional dan internasional
Participants
- Risk Management
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Finance, Accounting & Tax
- IT / Information Technology
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
