Pemanfaatan Big Data dan AI untuk Analisis Risiko
Pemanfaatan Big Data dan AI untuk Analisis Risiko
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai penggunaan Big Data dan kecerdasan buatan (Artificial Intelligence/AI) dalam analisis risiko perbankan. Peserta akan mempelajari bagaimana data besar dari berbagai sumber internal dan eksternal dapat diproses untuk mengidentifikasi, mengevaluasi, dan memitigasi risiko secara lebih akurat dan prediktif. Pelatihan menekankan integrasi teknologi dengan praktik manajemen risiko agar bank mampu mengambil keputusan yang lebih cepat, tepat, dan berbasis data.
Selain itu, peserta akan dibekali kemampuan membangun model prediktif risiko menggunakan AI, melakukan validasi data, dan menginterpretasikan output analisis untuk pengambilan keputusan strategis. Pelatihan juga membahas integrasi analitik canggih ke dalam sistem manajemen risiko bank, koordinasi lintas departemen, serta pemanfaatan machine learning untuk mendeteksi anomali, potensi kredit macet, risiko operasional, dan risiko pasar secara proaktif.
Objectives
- Memahami konsep Big Data dan AI dalam konteks manajemen risiko bank
- Menguasai teknik analisis data besar untuk identifikasi risiko
- Meningkatkan kemampuan membangun dan memvalidasi model prediktif risiko
- Mengoptimalkan penggunaan AI untuk mitigasi risiko kredit, operasional, dan pasar
- Memahami integrasi analitik canggih ke dalam sistem manajemen risiko bank
- Mengembangkan strategi pengambilan keputusan berbasis data dan AI
Course outline
1. Dasar Big Data dan AI untuk Perbankan
- Konsep Big Data dan karakteristik 5V (Volume, Velocity, Variety, Veracity, Value)
- Konsep Artificial Intelligence dan machine learning
- Penerapan AI dalam manajemen risiko bank
- Regulasi dan etika penggunaan data dalam perbankan
- Dampak teknologi terhadap pengambilan keputusan risiko
2. Sumber Data dan Integrasi Sistem
- Data internal: transaksi, portofolio kredit, operasional
- Data eksternal: sosial media, news, pasar, ekonomi makro
- Integrasi data structured dan unstructured
- Data cleansing, normalisasi, dan preprocessing
- Penggunaan data pipeline dan database analitik
3. Analisis Risiko Kredit dan Operasional dengan Big Data
- Analisis portofolio kredit menggunakan machine learning
- Deteksi anomali dan prediksi kredit macet
- Analisis risiko operasional dan fraud detection
- Identifikasi pola risiko dan tren historis
- Evaluasi performa model prediktif risiko
4. Analisis Risiko Pasar dan Likuiditas
- Pemodelan volatilitas pasar menggunakan data historis dan real-time
- Prediksi likuiditas dan kebutuhan modal
- Deteksi early warning signals risiko pasar
- Scenario analysis dan stress testing berbasis AI
- Integrasi hasil analisis ke risk dashboard bank
5. Pengembangan Model Prediktif dan Skoring Risiko
- Pemilihan variabel dan fitur penting (feature engineering)
- Teknik supervised dan unsupervised learning
- Model scoring risiko: regresi, decision tree, random forest, neural network
- Validasi dan kalibrasi model prediktif
- Interpretasi output model untuk pengambilan keputusan
6. Pemanfaatan AI untuk Mitigasi Risiko
- Automasi monitoring risiko dan alert system
- Deteksi dini fraud dan potensi wanprestasi
- Analisis sentimen pasar dan reputasi menggunakan AI
- Optimalisasi strategi mitigasi risiko berbasis data real-time
- Integrasi rekomendasi AI ke manajemen risiko strategis
7. Praktik Simulasi dan Studi Kasus
- Simulasi analisis risiko kredit dan operasional menggunakan Big Data
- Pembuatan model prediktif risiko dan validasi skor
- Analisis risiko pasar dan likuiditas berbasis AI
- Penyusunan rekomendasi mitigasi risiko berbasis output model
- Studi kasus implementasi Big Data dan AI di bank nasional dan internasional
8. Integrasi Teknologi ke Sistem Manajemen Risiko Bank
- Harmonisasi teknologi dengan kerangka ERM dan tiga lini pertahanan
- Koordinasi lintas departemen: risk, credit, compliance, IT
- Monitoring performa model dan continuous improvement
- Pengembangan kapabilitas tim risk analytics
- Strategi peningkatan efektivitas pengambilan keputusan berbasis data dan AI
Participants
- IT / Information Technology
- Risk Management
- Banking
- Data Analytics / Business Intelligence
- Compliance & APUPPT
- Finance, Accounting & Tax
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
