Strategi Pengelolaan Likuiditas Harian Unit Usaha Syariah Bank
Strategi Pengelolaan Likuiditas Harian Unit Usaha Syariah Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai pengelolaan likuiditas harian pada Unit Usaha Syariah (UUS) bank dalam kerangka prudential banking dan kepatuhan syariah. Peserta akan mempelajari dinamika arus kas harian, pengelolaan mismatch dana, instrumen pasar uang syariah, serta strategi optimalisasi dana agar tetap likuid tanpa mengorbankan profitabilitas dan prinsip syariah.
Pelatihan ini menekankan pendekatan teknis dan strategis dalam menjaga stabilitas likuiditas UUS melalui proyeksi cash flow, pengendalian rasio likuiditas, koordinasi dengan treasury induk, serta mitigasi risiko likuiditas. Studi kasus dan simulasi perhitungan akan memperkuat kemampuan peserta dalam mengambil keputusan cepat dan akurat dalam pengelolaan likuiditas harian.
Objectives
- Memahami konsep dan pentingnya likuiditas dalam operasional UUS
- Mampu melakukan proyeksi arus kas dan analisis mismatch dana
- Menguasai instrumen pasar uang syariah untuk manajemen likuiditas
- Mengendalikan risiko likuiditas sesuai prinsip syariah dan regulasi
- Mengoptimalkan keseimbangan antara likuiditas dan profitabilitas
- Menyusun strategi monitoring dan early warning system likuiditas
Course outline
1. Konsep Dasar Likuiditas dalam Perbankan Syariah
- Definisi likuiditas dan perbedaannya dengan solvabilitas
- Karakteristik likuiditas pada UUS
- Sumber dan penggunaan dana harian
- Risiko mismatch tenor dana dan pembiayaan
- Hubungan likuiditas dengan stabilitas dan reputasi bank
2. Struktur Sumber Dana dan Arus Kas UUS
- Dana pihak ketiga: giro, tabungan, deposito syariah
- Pola perilaku penarikan dana nasabah
- Pembiayaan dan pencairan dana
- Arus kas masuk dan keluar harian
- Analisis gap likuiditas jangka pendek
3. Proyeksi dan Monitoring Likuiditas Harian
- Penyusunan cash flow projection harian
- Analisis maturity profile dana dan pembiayaan
- Perhitungan liquidity gap dan cumulative gap
- Penetapan buffer likuiditas internal
- Early warning indicator risiko likuiditas
4. Instrumen Pengelolaan Likuiditas Syariah
- Penempatan dana pada pasar uang antarbank syariah
- Sertifikat deposito syariah dan instrumen jangka pendek
- Repo syariah dan underlying asset
- Penggunaan wakalah dan mudharabah interbank
- Optimalisasi kas dan penempatan jangka pendek
5. Rasio dan Indikator Likuiditas
- Financing to Deposit Ratio (FDR)
- Liquidity Coverage Ratio (LCR) syariah
- Net Stable Funding Ratio (NSFR)
- Rasio alat likuid terhadap DPK
- Monitoring limit internal dan regulasi
6. Manajemen Risiko Likuiditas
- Risiko penarikan dana besar (withdrawal risk)
- Risiko konsentrasi dana pada deposan tertentu
- Risiko reputasi dan panic withdrawal
- Stress testing likuiditas
- Contingency Funding Plan (CFP)
7. Koordinasi UUS dengan Bank Induk
- Skema pengelolaan likuiditas terpusat
- Transfer pricing internal (FTP)
- Dukungan likuiditas dari treasury induk
- Integrasi sistem monitoring likuiditas
- Tata kelola dan pelaporan internal
8. Keseimbangan Likuiditas dan Profitabilitas
- Trade-off antara idle fund dan pembiayaan produktif
- Strategi optimalisasi dana menganggur
- Penetapan margin dan nisbah berbasis likuiditas
- Cost of fund dan pengaruhnya terhadap pembiayaan
- Strategi diversifikasi portofolio
9. Studi Kasus dan Simulasi Praktis
- Simulasi proyeksi likuiditas harian UUS
- Analisis skenario penarikan dana besar
- Penyusunan contingency funding plan
- Evaluasi kondisi over liquidity dan under liquidity
- Penyusunan laporan monitoring likuiditas harian
Participants
- Sharia Banking / UUS
- Treasury & Investment
- Finance, Accounting & Tax
- Risk Management
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
