Trade Finance Syariah
Trade Finance Syariah
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep, struktur, mekanisme, dan implementasi produk trade finance berbasis syariah di lingkungan Unit Usaha Syariah (UUS) bank. Peserta akan mempelajari landasan fiqh muamalah, fatwa DSN-MUI, regulasi OJK, serta standar internasional yang relevan dalam pembiayaan perdagangan domestik maupun internasional sesuai prinsip syariah.
Pelatihan ini juga membahas secara mendalam struktur akad, mitigasi risiko, manajemen dokumen perdagangan, kepatuhan syariah, hingga perlakuan akuntansi dan manajemen likuiditas. Studi kasus dan simulasi transaksi akan memperkuat kemampuan peserta dalam merancang, menganalisis, dan mengelola produk trade finance syariah yang kompetitif, compliant, dan berkelanjutan.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip dasar trade finance dalam perspektif syariah
- Menguasai akad-akad yang digunakan dalam trade finance syariah
- Memahami regulasi OJK dan fatwa DSN-MUI terkait pembiayaan perdagangan
- Mampu menyusun struktur transaksi trade finance syariah yang compliant
- Mengidentifikasi risiko dan menerapkan mitigasi sesuai prinsip syariah
- Memahami pencatatan akuntansi dan pelaporan produk trade finance syariah
Course outline
1. Konsep Dasar Trade Finance Syariah
- Definisi dan ruang lingkup trade finance dalam perbankan syariah
- Perbedaan trade finance konvensional dan syariah
- Prinsip dasar fiqh muamalah dalam perdagangan internasional
- Larangan riba, gharar, maysir dalam transaksi perdagangan
- Peran UUS dalam pembiayaan ekspor-impor berbasis syariah
2. Landasan Regulasi dan Kepatuhan Syariah
- UU Perbankan Syariah dan regulasi OJK terkait UUS
- Fatwa DSN-MUI terkait murabahah, wakalah, kafalah, dan qardh
- Ketentuan prudential banking dalam pembiayaan perdagangan
- Kepatuhan syariah dan peran Dewan Pengawas Syariah (DPS)
- Standar internasional: ICC, UCP 600, URC, ISBP dalam konteks syariah
3. Akad dalam Trade Finance Syariah
- Murabahah untuk pembiayaan impor barang
- Wakalah bil ujrah untuk jasa pengurusan dokumen
- Kafalah untuk bank garansi syariah
- Qardh untuk talangan pembayaran sementara
- Musyarakah dan mudharabah dalam pembiayaan perdagangan
- Hybrid akad (multi akad) dan batasannya
4. Produk Trade Finance Syariah
- Letter of Credit (LC) Syariah berbasis murabahah/wakalah
- SKBDN Syariah
- Bank Garansi Syariah (kafalah)
- Pembiayaan ekspor syariah
- Trust receipt syariah
- Bill collection berbasis wakalah
5. Mekanisme Operasional Transaksi
- Alur transaksi impor dan ekspor syariah
- Proses penerbitan LC syariah
- Verifikasi dokumen perdagangan
- Settlement dan pembayaran kepada eksportir
- Penanganan discrepancy dokumen
- Monitoring jatuh tempo dan pembayaran kewajiban nasabah
6. Manajemen Risiko Trade Finance Syariah
- Risiko kredit dan risiko gagal bayar
- Risiko dokumen dan discrepancy
- Risiko negara dan risiko nilai tukar
- Risiko kepatuhan syariah
- Mitigasi melalui collateral, asuransi syariah (takaful), dan covenant
- Stress testing dan early warning system
7. Akuntansi dan Pelaporan
- PSAK syariah terkait murabahah dan pembiayaan perdagangan
- Pengakuan margin dan pendapatan ujrah
- Pencadangan pembiayaan bermasalah
- Pelaporan ke regulator dan internal bank
- Pengelolaan likuiditas UUS dalam trade finance
8. Studi Kasus dan Simulasi Transaksi
- Struktur pembiayaan impor menggunakan murabahah LC
- Analisis pembiayaan ekspor berbasis wakalah
- Simulasi bank garansi syariah untuk proyek konstruksi
- Penyelesaian kasus wanprestasi nasabah
- Evaluasi kepatuhan syariah dan mitigasi risiko
9. Strategi Pengembangan Produk Trade Finance Syariah di UUS
- Analisis kebutuhan nasabah korporasi dan SME
- Sinergi UUS dengan induk konvensional (office channeling)
- Optimalisasi fee based income berbasis ujrah
- Digitalisasi trade finance syariah
- Roadmap pengembangan produk dan ekspansi pasar ekspor-impor
Participants
- Sharia Banking / UUS
- Trade Finance
- Banking
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Legal
- Finance, Accounting & Tax
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
