Pengembangan Dashboard Risiko Berbasis Business Intelligence untuk Monitoring Real-Time
Pengembangan Dashboard Risiko Berbasis Business Intelligence untuk Monitoring Real-Time
Description
Perbankan modern menghadapi volume data yang besar dan kompleks dari berbagai sumber: kredit, pasar, operasional, likuiditas, hingga kepatuhan.
Dashboard risiko berbasis Business Intelligence (BI) memungkinkan bank untuk:
- Memvisualisasikan risiko secara real-time
- Memantau portofolio dan indikator kunci (KRI, KPI) secara proaktif
- Mendukung pengambilan keputusan cepat dan berbasis data
- Meningkatkan efektivitas pengelolaan risiko dan kepatuhan regulator
Dashboard ini mengubah data menjadi insight actionable, memudahkan manajemen dan unit kerja untuk mengantisipasi risiko sebelum menjadi masalah besar.
Objectives
1. Memahami Konsep Dashboard Risiko Berbasis BI
Menjelaskan manfaat dashboard untuk monitoring dan reporting risiko.
2. Mengintegrasikan Data dari Berbagai Sumber
Menggabungkan data risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, dan kepatuhan.
3. Meningkatkan Monitoring Risiko Secara Real-Time
Menyediakan alert otomatis untuk early warning indicators (EWI).
4. Mendukung Pengambilan Keputusan yang Tepat dan Cepat
Memberikan insight visual untuk manajemen risiko dan business units.
5. Memastikan Kepatuhan dan Transparansi
Menyediakan data yang akurat untuk audit internal dan pelaporan regulator.
Course outline
A. Dasar-Dasar Dashboard Risiko
- Definisi dan fungsi dashboard risiko
- Key Risk Indicators (KRI) dan Key Performance Indicators (KPI)
- Integrasi dengan Enterprise Risk Management (ERM) dan RCSA
B. Sumber Data dan Integrasi
- Data internal: kredit, pasar, operasional, likuiditas, kepatuhan
- Data eksternal: ekonomi makro, benchmark industri, rating, geopolitik
- Teknik ETL (Extract, Transform, Load) untuk konsolidasi data
C. Desain Dashboard Berbasis BI
- Pemilihan tools BI: Power BI, Tableau, Qlik, dsb.
- Visualisasi data: heat map, trend line, bar chart, scatter plot
- Struktur dashboard: overview (top-level) dan drill-down detail
- Penentuan alert threshold dan notifikasi otomatis
D. Monitoring Risiko Real-Time
- Early Warning Indicators (EWI) untuk risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional
- Update data secara real-time atau near-real-time
- Analisis tren dan anomaly detection
- Integrasi dengan workflow mitigasi risiko
E. Governance dan Reporting
- Penentuan risk owner dan dashboard owner
- Validasi data dan audit trail
- Reporting periodik untuk manajemen dan regulator
- Continuous improvement dashboard dan review KPI/KRI
F. Studi Kasus & Simulasi
- Simulasi dashboard risiko kredit: NPL, PAR, dan exposure
- Simulasi dashboard likuiditas dan market risk
- Latihan scenario analysis berbasis real-time alert
- Analisis efektifitas pengambilan keputusan berdasarkan dashboard
Participants
- Risk Management
- Business Intelligence
- Data Analytics
- IT / System Development
- Digital Banking
- Internal Audit
- Compliance
- Strategic Planning
- Operational Risk
- Management
- Top Management / Executive
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
