Analisis Kinerja Produk Dana Bank
Analisis Kinerja Produk Dana Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai analisis kinerja produk dana bank, termasuk tabungan, giro, dan deposito. Peserta akan mempelajari teknik evaluasi profitabilitas, likuiditas, pertumbuhan, serta efisiensi pengelolaan dana dari berbagai produk. Fokus materi mencakup analisis data historis, perbandingan dengan target KPI, identifikasi tren pasar, serta evaluasi kontribusi masing-masing produk terhadap total pendapatan dan strategi bisnis bank.
Selain itu, peserta akan dibekali keterampilan praktis dalam menyusun laporan kinerja produk, melakukan analisis segmentasi nasabah, serta memberikan rekomendasi strategi pengembangan produk berbasis data. Pendekatan ini memastikan peserta mampu mengambil keputusan strategis yang meningkatkan profitabilitas, pertumbuhan, dan daya saing produk dana bank secara berkelanjutan
Objectives
- Memahami konsep dan metrik kinerja produk dana bank.
- Menguasai teknik evaluasi profitabilitas, likuiditas, dan pertumbuhan produk.
- Mampu melakukan segmentasi nasabah dan analisis kontribusi produk.
- Menyusun laporan kinerja yang komprehensif dan berbasis data.
- Memberikan rekomendasi strategis untuk optimalisasi produk dana.
- Meningkatkan efektivitas pengelolaan dana bank dan pencapaian KPI.
Course outline
1. Pengenalan Produk Dana Bank
- Jenis produk dana: tabungan, giro, deposito
- Karakteristik, fitur, dan suku bunga masing-masing produk
- Regulasi dan compliance terkait pengelolaan dana
- Peran produk dana dalam strategi likuiditas dan pendapatan bank
2. Indikator dan Metrik Kinerja Produk
- Pertumbuhan dana, market share, dan penetration rate
- Profitabilitas: margin, spread, dan biaya dana
- Likuiditas dan rasio likuiditas produk
- Analisis KPI: target vs realisasi
3. Analisis Data Historis dan Tren
- Pengumpulan dan validasi data transaksi dan saldo nasabah
- Analisis pertumbuhan bulanan, kuartalan, dan tahunan
- Identifikasi tren produk dan perilaku nasabah
- Benchmarking performa produk terhadap kompetitor
4. Segmentasi Nasabah dan Analisis Kontribusi
- Klasifikasi nasabah berdasarkan saldo, frekuensi transaksi, dan profil risiko
- Evaluasi kontribusi setiap segmen terhadap total dana
- Analisis loyalitas dan retensi nasabah
- Strategi segmentasi untuk optimalisasi penawaran produk
5. Evaluasi Profitabilitas dan Efisiensi Produk
- Analisis spread antara biaya dana dan pendapatan bunga
- Evaluasi biaya operasional terkait produk
- Identifikasi produk dengan margin tinggi dan rendah
- Rekomendasi pengelolaan biaya dan strategi pricing
6. Pelaporan dan Dashboard Kinerja
- Penyusunan laporan kinerja produk lengkap
- Dashboard monitoring KPI untuk manajemen dan direksi
- Analisis visualisasi data untuk pengambilan keputusan cepat
- Dokumentasi temuan dan rekomendasi strategis
7. Studi Kasus dan Simulasi Analisis Produk Dana
- Analisis performa tabungan, giro, dan deposito secara komparatif
- Simulasi penentuan strategi pertumbuhan dan pricing
- Diskusi rekomendasi perbaikan dan pengembangan produk
- Evaluasi dampak perubahan pasar dan suku bunga terhadap kinerja
8. Best Practices dan Strategi Pengembangan Produk
- Benchmarking praktik terbaik pengelolaan produk dana di perbankan
- Strategi cross-selling dan up-selling produk dana
- Inovasi produk berbasis kebutuhan nasabah ritel dan korporasi
- Continuous monitoring dan evaluasi efektivitas strategi produk
Participants
- Banking
- Finance, Accounting & Tax
- Treasury & Investment
- Risk Management
- Product Development
- IT / Information Technology
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
