Manajemen Risiko Kustodian dan Transaksi Aset Digital
Manajemen Risiko Kustodian dan Transaksi Aset Digital
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai pengelolaan risiko dalam layanan kustodian dan transaksi aset digital di industri perbankan. Seiring meningkatnya adopsi aset digital seperti tokenisasi aset, stablecoin, dan crypto assets, peran bank sebagai kustodian menjadi semakin strategis namun juga kompleks, karena melibatkan risiko teknologi, operasional, pasar, hingga kepatuhan yang lebih dinamis dibandingkan aset tradisional.
Peserta akan mempelajari kerangka kerja manajemen risiko yang diperlukan untuk mengelola aset digital secara aman, termasuk aspek penyimpanan (custody), transaksi, keamanan kunci kriptografi, serta pengawasan kepatuhan. Pelatihan ini menekankan keseimbangan antara inovasi layanan aset digital dan prinsip kehati-hatian perbankan untuk menjaga stabilitas sistem keuangan dan kepercayaan nasabah.
Objectives
• Memahami konsep kustodian aset digital dalam perbankan
• Mengidentifikasi risiko utama dalam pengelolaan aset digital
• Menganalisis risiko transaksi aset digital secara end-to-end
• Memahami peran bank sebagai digital asset custodian
• Meningkatkan pemahaman risiko teknologi dan keamanan siber
• Mengelola risiko operasional dalam penyimpanan aset digital
• Memahami risiko kepatuhan (AML/CFT) dalam aset digital
• Mengembangkan kerangka pengendalian risiko kustodian
• Meningkatkan governance dalam layanan aset digital
• Menyusun strategi implementasi layanan kustodian yang aman
Course outline
1. Pengantar Kustodian Aset Digital dalam Perbankan
- Definisi digital asset custody
- Jenis aset digital: crypto asset, tokenized asset, stablecoin
- Peran bank sebagai kustodian terpercaya
- Evolusi layanan kustodian tradisional ke digital
2. Ekosistem Transaksi Aset Digital
- Alur transaksi aset digital end-to-end
- Exchange, wallet, dan blockchain network
- Mekanisme transfer dan settlement
- Perbedaan transaksi aset digital vs tradisional
3. Risiko Strategis dalam Kustodian Aset Digital
- Risiko disintermediasi perbankan
- Risiko reputasi institusi
- Ketergantungan pada teknologi blockchain
- Risiko perubahan regulasi yang cepat
4. Risiko Teknologi dan Keamanan Siber
- Private key management risk
- Hot wallet vs cold wallet security
- Cyber attack dan hacking risk
- Smart contract vulnerability
5. Risiko Operasional Kustodian
- Kesalahan transaksi (human error vs system error)
- Kegagalan sistem penyimpanan aset
- Operational downtime
- Third-party dependency risk
6. Risiko Pasar dan Likuiditas Aset Digital
- Volatilitas harga aset digital
- Risiko de-pegging pada stablecoin
- Liquidity crunch dalam transaksi besar
- Market manipulation risk
7. Risiko Kepatuhan dan Regulasi
- AML/CFT dalam transaksi aset digital
- Know Your Customer (KYC) pada aset digital
- Pelaporan transaksi mencurigakan
- Peran regulator seperti Bank Indonesia dalam pengawasan sistem pembayaran digital
8. Governance dan Framework Pengendalian Risiko
- Three lines of defense dalam kustodian aset digital
- Risk appetite framework
- Audit trail dan traceability transaksi
- Internal control system untuk digital custody
9. Infrastruktur Teknologi Kustodian
- Blockchain infrastructure dan node management
- API integration dengan exchange dan platform
- Security architecture untuk aset digital
- Data encryption dan key management system
10. Strategi Implementasi Layanan Kustodian yang Aman
- Roadmap implementasi layanan digital custody
- Pilot project dan scaling strategy
- Partnership dengan teknologi penyedia
- Continuous monitoring dan risk adaptation
Participants
- Risk Management
- Treasury & Investment
- Banking
- Information Technology
- Compliance & APUPPT
- Legal / Law
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
