Strategi Pemenangan Perang Likuiditas 2026 Melalui Akselerasi Dana Murah untuk Menekan Cost of Fund di Tengah Ketatnya Pasar Keuangan
Strategi Pemenangan Perang Likuiditas 2026 Melalui Akselerasi Dana Murah untuk Menekan Cost of Fund di Tengah Ketatnya Pasar Keuangan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai dinamika “perang likuiditas” yang semakin intens pada tahun 2026, di mana institusi keuangan dituntut untuk mampu menghimpun dana murah (CASA) secara agresif namun tetap efisien. Peserta akan dibekali dengan strategi praktis dan berbasis data dalam mengelola struktur pendanaan, meningkatkan daya saing produk, serta mengoptimalkan pendekatan berbasis nasabah guna menekan cost of fund secara berkelanjutan.
Melalui pendekatan strategis, analitis, dan aplikatif, pelatihan ini mengupas berbagai teknik akselerasi dana murah mulai dari transformasi digital, segmentasi pasar, hingga inovasi produk dan pricing strategy. Materi dirancang agar peserta mampu langsung mengimplementasikan strategi yang relevan di tengah tekanan likuiditas, suku bunga tinggi, serta kompetisi antar lembaga keuangan yang semakin ketat.
Objectives
- Memahami konsep dan dinamika perang likuiditas di industri keuangan 2026
- Menganalisis struktur dana dan dampaknya terhadap cost of fund
- Mengidentifikasi sumber dana murah yang potensial dan berkelanjutan
- Menguasai strategi peningkatan CASA (Current Account Saving Account)
- Mengembangkan pendekatan berbasis segmentasi nasabah yang efektif
- Mengoptimalkan peran digital banking dalam akuisisi dana murah
- Menyusun strategi pricing dana yang kompetitif namun efisien
- Mengelola risiko likuiditas di tengah volatilitas pasar
- Mengintegrasikan strategi funding dengan strategi bisnis keseluruhan
- Meningkatkan kemampuan eksekusi strategi secara taktis dan terukur
Course outline
1. Konsep dan Lanskap Perang Likuiditas 2026
- Definisi perang likuiditas dan faktor pemicunya
- Tren global dan domestik dalam perebutan dana
- Dampak kebijakan moneter terhadap likuiditas
- Perubahan perilaku nasabah di era suku bunga tinggi
2. Struktur Dana dan Cost of Fund
- Komponen dana: CASA vs Term Deposit
- Cara menghitung dan menganalisis cost of fund
- Hubungan antara struktur dana dan profitabilitas
- Benchmark industri dan best practice
3. Strategi Akselerasi Dana Murah (CASA Growth)
- Optimalisasi rekening giro dan tabungan
- Program bundling produk untuk meningkatkan saldo
- Loyalty program dan retensi nasabah
- Strategi payroll dan ecosystem banking
4. Segmentasi Nasabah Berbasis Nilai
- Segmentasi: retail, SME, corporate
- Customer lifetime value (CLV)
- Penyesuaian produk berdasarkan kebutuhan segmen
- Strategi akuisisi vs retensi
5. Digitalisasi sebagai Enabler Dana Murah
- Peran mobile banking dan super apps
- Digital onboarding dan e-KYC
- Pemanfaatan data analytics untuk targeting
- Integrasi ekosistem digital (fintech, e-commerce)
6. Strategi Pricing dan Competitiveness
- Penentuan suku bunga yang optimal
- Balance antara volume dan margin
- Strategi non-rate competition (fitur, layanan)
- Dynamic pricing berbasis data
7. Pengelolaan Risiko Likuiditas
- Liquidity coverage ratio (LCR) dan indikator lainnya
- Stress testing likuiditas
- Contingency funding plan
- Early warning system
8. Inovasi Produk Funding
- Produk tabungan berbasis tujuan (goal-based saving)
- Hybrid products (tabungan + investasi)
- Produk berbasis komunitas dan ekosistem
- Personalisasi produk berbasis data
9. Integrasi Strategi Funding dan Lending
- Sinkronisasi pertumbuhan kredit dan dana
- Asset-liability management (ALMA)
- Dampak mismatch terhadap profitabilitas
- Strategi cross-selling
10. Eksekusi dan Monitoring Strategi
- Key performance indicators (KPI) funding
- Dashboard monitoring likuiditas
- Agile strategy execution
- Continuous improvement dan feedback loop
Participants
- Treasury & Investment
- Banking
- Finance
- Risk Management
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
