Akselerasi Ekosistem Transaction Banking untuk Mendominasi Pasar Retail Melalui Penetrasi QRIS dan Solusi Pembayaran Merchant
Akselerasi Ekosistem Transaction Banking untuk Mendominasi Pasar Retail Melalui Penetrasi QRIS dan Solusi Pembayaran Merchant
Description
Pelatihan ini membahas strategi akselerasi ekosistem transaction banking dalam memperkuat dominasi pasar retail melalui optimalisasi penetrasi QRIS dan pengembangan solusi pembayaran merchant yang terintegrasi. Di tengah pertumbuhan ekonomi digital dan pergeseran perilaku transaksi ke arah cashless, institusi keuangan dituntut untuk membangun ekosistem pembayaran yang luas, efisien, dan memberikan nilai tambah bagi merchant maupun nasabah.
Peserta akan mempelajari pendekatan strategis dalam memperluas akseptasi QRIS, meningkatkan volume transaksi, serta mengembangkan solusi merchant yang relevan dan kompetitif. Dengan kombinasi strategi bisnis, teknologi, dan eksekusi lapangan, pelatihan ini dirancang agar peserta mampu membangun ekosistem pembayaran yang kuat, meningkatkan fee-based income, serta memperkuat posisi institusi di pasar retail secara berkelanjutan.
Objectives
- Memahami konsep dan peran transaction banking dalam pasar retail
- Menganalisis potensi dan perkembangan QRIS di Indonesia
- Mengidentifikasi peluang bisnis pada segmen merchant
- Mengembangkan strategi penetrasi dan akuisisi merchant QRIS
- Meningkatkan volume dan frekuensi transaksi digital
- Mendesain solusi pembayaran merchant yang kompetitif
- Mengoptimalkan ekosistem pembayaran berbasis digital
- Mengintegrasikan layanan QRIS dengan produk perbankan lainnya
- Mengelola risiko dan operasional transaksi merchant
- Meningkatkan kemampuan eksekusi strategi berbasis data
Course outline
1. Konsep Transaction Banking dan Ekosistem Retail
- Definisi dan ruang lingkup transaction banking
- Peran dalam meningkatkan CASA dan fee-based income
- Ekosistem retail: konsumen, merchant, platform
- Tren cashless society di Indonesia
2. QRIS sebagai Enabler Pembayaran Digital
- Konsep dan mekanisme QRIS
- Peran Bank Indonesia dalam pengembangan QRIS
- Jenis QRIS (statis vs dinamis)
- Keunggulan dan tantangan implementasi
3. Analisis Pasar dan Segmentasi Merchant
- Segmentasi: UMKM, ritel modern, F&B, jasa
- Kebutuhan dan pain points merchant
- Mapping potensi wilayah dan industri
- Strategi prioritas akuisisi
4. Strategi Akuisisi dan Aktivasi Merchant QRIS
- Model go-to-market
- Program insentif dan edukasi merchant
- Peran sales force dan partnership
- Strategi aktivasi untuk meningkatkan usage
5. Peningkatan Volume dan Frekuensi Transaksi
- Customer engagement dan promo berbasis transaksi
- Kolaborasi dengan GoPay, OVO, dan DANA
- Loyalty program dan cashback strategy
- Data-driven campaign
6. Pengembangan Solusi Pembayaran Merchant
- POS integration dan payment gateway
- Dashboard merchant untuk monitoring transaksi
- Settlement dan rekonsiliasi otomatis
- Value-added services (pembukuan, analytics)
7. Integrasi dengan Produk Perbankan Lainnya
- Cross-selling: kredit usaha, tabungan bisnis
- Bundling produk untuk merchant
- Embedded finance dalam ekosistem merchant
- Sinergi funding dan transaction
8. Optimalisasi Teknologi dan Infrastruktur
- API banking dan open ecosystem
- Keamanan transaksi digital
- Scalability dan reliability sistem
- Peran cloud dan data analytics
9. Manajemen Risiko dan Kepatuhan
- Risiko fraud dan mitigasinya
- Kepatuhan terhadap regulasi sistem pembayaran
- Perlindungan data nasabah dan merchant
- Monitoring transaksi mencurigakan
10. Eksekusi Strategi dan Monitoring Kinerja
- KPI utama: jumlah merchant, volume transaksi, fee income
- Dashboard dan reporting kinerja
- Evaluasi efektivitas program
- Continuous improvement berbasis insight data
Participants
- Banking
- Information Technology
- Treasury & Investment
- Perencanaan & Pengembangan
- Risk Management
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
