Layanan Pembayaran dan Transfer Antarbank
Layanan Pembayaran dan Transfer Antarbank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai layanan pembayaran dan transfer antarbank, termasuk mekanisme, regulasi, dan teknologi yang mendukung proses transaksi baik secara konvensional maupun digital. Peserta akan memahami arsitektur sistem pembayaran nasional, clearing dan settlement, serta alur transfer dana antarbank secara real-time maupun batch processing.
Pelatihan juga membekali peserta dengan keterampilan praktis dalam pengelolaan risiko, kepatuhan regulasi, keamanan transaksi, dan optimasi biaya operasional. Studi kasus dan simulasi aplikasi sistem pembayaran akan meningkatkan kemampuan peserta untuk merancang, mengawasi, dan mengoptimalkan layanan transfer dan pembayaran antarbank yang efisien, aman, dan sesuai regulasi terkini
Objectives
- Memahami mekanisme layanan pembayaran dan transfer antarbank secara komprehensif
- Menguasai regulasi BI dan OJK terkait transaksi pembayaran dan transfer dana
- Mengetahui prosedur clearing, settlement, dan real-time gross settlement (RTGS)
- Mampu mengidentifikasi risiko operasional, fraud, dan mitigasinya
- Mengaplikasikan teknologi dan inovasi digital untuk efisiensi layanan pembayaran
- Memahami kepatuhan, keamanan, dan perlindungan konsumen dalam transaksi
Course outline
1. Sistem Pembayaran Nasional
- Arsitektur sistem pembayaran nasional dan peran Bank Indonesia
- Perbedaan RTGS, SKN, dan BI-FAST
- Mekanisme clearing dan settlement antarbank
- Fungsi kliring elektronik dan manual
- Proses settlement instrumen non-tunai
2. Transfer Dana Antarbank
- Transfer real-time vs transfer batch
- Alur transaksi transfer melalui bank pengirim, BI, dan bank penerima
- Standar pesan dan protokol interbank (ISO 20022, SWIFT)
- Batasan nilai transaksi, biaya, dan waktu proses
- Rekonsiliasi transaksi dan troubleshooting
3. Regulasi dan Kepatuhan
- Peraturan Bank Indonesia terkait sistem pembayaran dan transfer
- POJK dan SE OJK terkait transaksi pembayaran antarbank
- Kewajiban pelaporan transaksi besar dan mencurigakan
- Perlindungan konsumen dan kewajiban transparansi biaya
- Regulasi anti pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (CFT)
4. Teknologi dan Inovasi Layanan Pembayaran
- Digital banking dan integrasi transfer antarbank
- Mobile banking, internet banking, dan e-wallets
- Automasi dan API untuk payment gateway
- Blockchain, QRIS, dan inovasi real-time payment
- Keamanan transaksi: enkripsi, tokenisasi, dan autentikasi multi-level
5. Manajemen Risiko dan Keamanan
- Risiko operasional: human error, downtime, dan sistem crash
- Risiko fraud: phishing, social engineering, dan transaksi mencurigakan
- Strategi mitigasi: monitoring, alert, dan kontrol internal
- Audit dan laporan kepatuhan internal
- Prosedur investigasi dan resolusi sengketa
6. Studi Kasus dan Praktik Aplikasi
- Simulasi transfer antarbank dengan skenario nyata
- Analisis delay dan kegagalan transaksi
- Evaluasi biaya dan efisiensi layanan pembayaran
- Praktik mitigasi risiko fraud dan operational failure
- Optimalisasi proses dan layanan pembayaran berbasis teknologi
7. Tren dan Update Layanan Pembayaran
- Update regulasi BI dan OJK terkait pembayaran elektronik
- Perkembangan BI-FAST, QRIS, dan inovasi pembayaran digital
- Implikasi fintech dan open banking terhadap transfer antarbank
- Prediksi tren sistem pembayaran dan integrasi internasional
- Strategi adaptasi bank terhadap regulasi dan teknologi baru
Participants
- Banking
- Operation
- IT / Information Technology
- Digital Banking
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Customer Service / Relationship Management
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
