Pengembangan Produk Payment Gateway Bank
Pengembangan Produk Payment Gateway Bank
Description
Pelatihan ini memberikan pemahaman mendalam mengenai pengembangan produk payment gateway di bank, mulai dari konsep, regulasi, teknologi, hingga strategi operasional. Peserta akan mempelajari arsitektur sistem payment gateway, integrasi dengan kanal digital, metode pembayaran, dan proses settlement yang efisien. Fokus utama adalah bagaimana merancang produk payment gateway yang aman, scalable, dan sesuai regulasi BI dan OJK.
Selain aspek teknis, pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan manajemen risiko, keamanan transaksi, dan inovasi produk berbasis tren digital banking. Studi kasus, simulasi integrasi API, dan analisis strategi monetisasi akan memberikan wawasan praktis untuk menghadirkan layanan payment gateway yang kompetitif dan mematuhi regulasi terkini
Objectives
- Memahami konsep dan arsitektur payment gateway di perbankan
- Menguasai regulasi BI dan OJK terkait payment gateway dan transaksi digital
- Mengetahui metode pembayaran, settlement, dan rekonsiliasi transaksi
- Mampu mengidentifikasi risiko keamanan, fraud, dan mitigasinya
- Mampu merancang integrasi teknologi dan API untuk layanan payment gateway
- Mengetahui strategi monetisasi dan optimasi layanan pembayaran
Course outline
1. Konsep Payment Gateway dan Arsitektur Sistem
- Definisi payment gateway dan fungsinya dalam ekosistem perbankan
- Arsitektur teknis: front-end, middleware, back-end
- Integrasi dengan merchant, bank, dan sistem clearing/settlement
- Jenis payment gateway: hosted, integrated, API-based
- Peran payment processor, acquiring bank, dan issuing bank
2. Regulasi dan Kepatuhan
- Peraturan Bank Indonesia terkait pembayaran digital dan gateway
- POJK dan SE OJK terkait transaksi elektronik dan perlindungan konsumen
- Kewajiban pelaporan transaksi besar dan mencurigakan
- Standar keamanan: PCI DSS, ISO 20022, dan regulasi AML/CFT
- Transparansi biaya, limit transaksi, dan persetujuan nasabah
3. Metode Pembayaran dan Settlement
- Transfer antarbank, debit/credit card, e-wallet, dan virtual account
- Proses settlement: real-time vs batch processing
- Rekonsiliasi transaksi antara merchant, bank, dan payment processor
- Manajemen chargeback dan refund
- Limit transaksi, biaya, dan pengaturan settlement schedule
4. Teknologi dan Integrasi Sistem
- API gateway dan integrasi dengan merchant dan sistem perbankan
- Mobile banking, e-commerce, dan digital wallet integration
- Otentikasi dan enkripsi data end-to-end
- Monitoring transaksi dan alert system real-time
- Infrastruktur cloud vs on-premise untuk payment gateway
5. Manajemen Risiko dan Keamanan
- Risiko operasional, downtime, dan kesalahan sistem
- Risiko fraud: phishing, skimming, dan social engineering
- Strategi mitigasi: monitoring, alert, autentikasi multi-level
- Audit internal dan eksternal untuk kepatuhan regulasi
- Prosedur investigasi, resolution, dan customer dispute handling
6. Pengembangan Produk dan Inovasi
- Analisis kebutuhan merchant dan nasabah
- Strategi monetisasi: biaya transaksi, subscription, value-added services
- Penentuan fitur unggulan: multi-payment, cross-border, loyalty program
- Optimalisasi UX/UI untuk seamless payment experience
- Studi kasus pengembangan payment gateway sukses
7. Tren dan Update Payment Gateway
- Perkembangan BI-FAST, QRIS, dan real-time payment
- Tren fintech, open banking, dan digital wallet ecosystem
- Inovasi blockchain dan smart contract untuk payment processing
- Prediksi perkembangan regulasi dan teknologi pembayaran digital
- Strategi adaptasi bank menghadapi perubahan pasar dan regulasi
8. Studi Kasus dan Praktik Aplikasi
- Simulasi integrasi API payment gateway dengan merchant
- Analisis delay, kegagalan, dan troubleshooting transaksi
- Evaluasi keamanan dan mitigasi risiko fraud
- Optimalisasi biaya dan settlement efficiency
- Penyusunan roadmap pengembangan produk payment gateway
Participants
- Banking
- IT / Information Technology
- Product Development
- Digital Banking
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Finance, Accounting & Tax
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
