Penggunaan Data dan KPI untuk Optimalisasi Kinerja Bank
Penggunaan Data dan KPI untuk Optimalisasi Kinerja Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan kemampuan menggunakan data analitik dan KPI (Key Performance Indicators) secara strategis untuk meningkatkan kinerja operasional dan finansial bank. Peserta akan memahami cara mengumpulkan, mengolah, dan menganalisis data dari berbagai sumber internal dan eksternal, serta menghubungkannya dengan indikator kinerja utama yang relevan dengan strategi bisnis, pengelolaan risiko, dan kepatuhan regulasi. Fokus materi mencakup penerapan data-driven decision making untuk optimalisasi portofolio kredit, efisiensi operasional, dan peningkatan profitabilitas bank.
Selain itu, pelatihan ini memberikan keterampilan praktis dalam menyusun KPI yang terukur, melakukan monitoring, dan evaluasi kinerja secara sistematis. Peserta akan belajar teknik analisis lanjutan, visualisasi data, serta integrasi KPI dengan sistem manajemen risiko dan laporan keuangan, sehingga mampu membuat keputusan yang lebih cepat, tepat, dan berbasis bukti untuk meningkatkan daya saing bank secara berkelanjutan.
Objectives
- Memahami konsep data-driven decision making dalam konteks perbankan.
- Mengidentifikasi KPI yang relevan untuk berbagai fungsi bank.
- Menguasai teknik pengumpulan, pengolahan, dan analisis data.
- Mampu melakukan monitoring dan evaluasi kinerja berbasis KPI.
- Mengintegrasikan analisis data dengan manajemen risiko dan laporan keuangan.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan strategis dan operasional.
Course outline
1. Pengenalan Data dan KPI dalam Perbankan
- Konsep data-driven decision making
- Definisi dan fungsi KPI dalam optimalisasi kinerja
- Hubungan KPI dengan strategi bisnis dan manajemen risiko
- Tipe KPI: finansial, operasional, risiko, dan kepuasan pelanggan
2. Identifikasi dan Penentuan KPI
- KPI utama untuk portofolio kredit dan pembiayaan
- KPI operasional: efisiensi proses, biaya operasional, produktivitas
- KPI risiko: NPL, CAR, likuiditas, capital adequacy
- KPI customer: retensi nasabah, kepuasan, transaksi digital
3. Pengumpulan dan Pengolahan Data
- Sumber data internal: core banking, SKAI, CRM
- Sumber data eksternal: pasar, industri, makro ekonomi
- Data cleaning, integrasi, dan validasi
- Penyusunan data dashboard dan reporting tools
4. Analisis Data untuk Pengambilan Keputusan
- Analisis tren, benchmarking, dan comparative performance
- Segmentasi portofolio dan evaluasi risiko
- Predictive analytics untuk kredit, likuiditas, dan profitabilitas
- Visualisasi data untuk manajemen dan komite audit
5. Monitoring dan Evaluasi KPI
- Menetapkan target dan threshold KPI
- Evaluasi kinerja secara periodik (bulanan, triwulanan, tahunan)
- Analisis penyimpangan dan root cause analysis
- Penyesuaian strategi berdasarkan hasil evaluasi KPI
6. Integrasi KPI dengan Manajemen Risiko dan Laporan Keuangan
- Penggunaan KPI untuk mendukung PSAK 71 dan manajemen ECL
- Hubungan KPI dengan risk appetite dan risk mitigation
- Analisis dampak risiko terhadap kinerja finansial
- Penyusunan laporan kinerja komprehensif untuk dewan direksi
7. Studi Kasus dan Simulasi Optimalisasi Kinerja
- Analisis portofolio kredit berdasarkan KPI dan data historis
- Simulasi skenario makro ekonomi dan dampaknya terhadap KPI
- Identifikasi peluang peningkatan efisiensi dan profitabilitas
- Penyusunan rekomendasi berbasis data-driven decision
8. Teknik Analisis Lanjutan dan Best Practices
- Predictive modeling dan forecasting kinerja bank
- Data analytics tools: Power BI, Tableau, dan Python/SQL untuk banking analytics
- Continuous monitoring KPI dan dashboard interaktif
- Benchmarking kinerja dengan bank sejenis dan praktik industri terbaik
Participants
- Banking
- Operation
- Finance, Accounting & Tax
- Risk Management
- IT / Information Technology
- Human Capital / HR
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
