Regulatory Compliance for Credit Division: Implementasi Kebijakan Terbaru dalam Tata Kelola Kredit
Regulatory Compliance for Credit Division: Implementasi Kebijakan Terbaru dalam Tata Kelola Kredit
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat pemahaman dan implementasi kepatuhan regulasi pada Divisi Kredit dalam rangka memastikan seluruh proses perkreditan berjalan sesuai ketentuan yang berlaku. Dalam industri perbankan yang highly regulated, perubahan kebijakan dari regulator menuntut Divisi Kredit untuk terus menyesuaikan prosedur, kebijakan internal, serta praktik analisis dan pengambilan keputusan kredit agar tetap compliant dan prudent.
Pelatihan ini membahas secara komprehensif bagaimana regulasi diterjemahkan ke dalam kebijakan kredit internal, proses analisis, dokumentasi, hingga monitoring kredit. Fokus utama adalah memastikan setiap tahapan kredit—from origination hingga monitoring—memenuhi prinsip tata kelola yang baik (good governance), manajemen risiko, dan kepatuhan terhadap ketentuan regulator
Objectives
- Memahami peran kepatuhan regulasi dalam operasional kredit
- Mengidentifikasi regulasi terbaru yang berdampak pada Divisi Kredit
- Meningkatkan pemahaman terhadap prinsip kehati-hatian (prudential banking)
- Mengimplementasikan regulasi ke dalam kebijakan kredit internal
- Memastikan proses analisis kredit sesuai standar regulator
- Meningkatkan kualitas dokumentasi dan administrasi kredit
- Mengurangi risiko pelanggaran regulasi dalam proses kredit
- Memperkuat kontrol internal dalam pemberian kredit
- Meningkatkan kesiapan menghadapi audit internal dan eksternal
- Menjaga kualitas portofolio kredit sesuai ketentuan yang berlaku
Course outline
1. Konsep Regulatory Compliance dalam Perkreditan
- Definisi dan ruang lingkup kepatuhan di Divisi Kredit
- Peran compliance dalam menjaga kesehatan bank
- Hubungan antara regulasi, kebijakan internal, dan operasional kredit
- Prinsip dasar tata kelola kredit yang baik
2. Regulasi Perbankan yang Relevan untuk Kredit
- Ketentuan umum perkreditan perbankan
- Prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit
- Batas maksimum pemberian kredit (BMPK)
- Ketentuan kualitas aset dan pencadangan
3. Penerjemahan Regulasi ke Kebijakan Kredit Internal
- Penyusunan dan update kebijakan kredit
- Penyesuaian prosedur operasional kredit
- Harmonisasi regulasi dengan praktik bisnis
- Dokumentasi kebijakan dan guideline internal
4. Kepatuhan dalam Proses Analisis Kredit
- Standar analisis kredit sesuai regulasi
- Penerapan prinsip 5C dalam konteks compliance
- Validasi data dan dokumen debitur
- Pengendalian risiko sejak tahap analisis
5. Kepatuhan dalam Proses Persetujuan Kredit
- Mekanisme approval sesuai kewenangan
- Penerapan limit kewenangan kredit
- Dokumentasi keputusan kredit
- Pengendalian conflict of interest
6. Administrasi dan Dokumentasi Kredit
- Kelengkapan dokumen kredit
- Legalitas perjanjian kredit
- Pengikatan agunan sesuai ketentuan
- Penyimpanan dan pengelolaan dokumen
7. Monitoring dan Pengawasan Kredit
- Monitoring kualitas kredit (kolektibilitas)
- Early warning system kredit bermasalah
- Review berkala portofolio kredit
- Tindakan korektif terhadap deviasi
8. Manajemen Risiko dalam Kredit
- Identifikasi risiko kredit
- Mitigasi risiko berbasis regulasi
- Klasifikasi kredit bermasalah
- Pembentukan pencadangan (CKPN)
9. Audit dan Pengawasan Kredit
- Peran audit internal dalam kredit
- Persiapan menghadapi audit regulator
- Temuan audit dan tindak lanjut
- Peningkatan kontrol internal
10. Studi Kasus Implementasi Compliance Kredit
- Studi kasus pelanggaran regulasi kredit
- Analisis dampak terhadap bank
- Simulasi penerapan kebijakan yang compliant
- Best practices tata kelola kredit
Participants
- Compliance & APUPPT
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Legal / Law
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
