Liquidity Management & Funding Strategy: Cara Mengelola Arus Kas dan Menarik Dana Murah (CASA) bagi BPR
Liquidity Management & Funding Strategy: Cara Mengelola Arus Kas dan Menarik Dana Murah (CASA) bagi BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi pengelolaan likuiditas dan strategi pendanaan pada Bank Perekonomian Rakyat (BPR), dengan fokus pada optimalisasi arus kas serta peningkatan komposisi dana murah (Current Account Savings Account/CASA). Dalam operasional BPR, tantangan utama bukan hanya menyalurkan kredit secara produktif, tetapi juga menjaga keseimbangan likuiditas agar bank tetap sehat, stabil, dan mampu memenuhi kewajiban jangka pendeknya.
Melalui pendekatan praktis dan berbasis manajemen risiko, pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan mengelola cash flow harian, memprediksi kebutuhan likuiditas, serta merancang strategi penghimpunan dana yang lebih efisien dan berbiaya rendah. Peserta juga akan memahami bagaimana membangun kepercayaan nasabah untuk meningkatkan dana murah secara berkelanjutan.
Objectives
- Memahami konsep dasar likuiditas dalam operasional BPR
- Mengidentifikasi komponen utama arus kas bank
- Meningkatkan kemampuan pengelolaan cash flow harian
- Menguasai strategi menjaga keseimbangan likuiditas
- Meningkatkan porsi dana murah (CASA) dalam struktur pendanaan
- Mengurangi ketergantungan pada dana mahal (high cost fund)
- Mengembangkan strategi penghimpunan dana yang efektif
- Memahami risiko mismatch likuiditas
- Mengoptimalkan hubungan dengan nasabah untuk funding stability
- Meningkatkan ketahanan likuiditas BPR secara berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Dasar Likuiditas di BPR
- Definisi dan pentingnya likuiditas
- Fungsi likuiditas dalam operasional bank
- Hubungan likuiditas dengan kesehatan bank
- Indikator utama likuiditas (LDR, cash ratio)
2. Struktur Arus Kas Bank
- Arus kas masuk (loan repayment, deposit inflow)
- Arus kas keluar (penyaluran kredit, withdrawal)
- Net cash flow analysis
- Pola pergerakan kas harian dan bulanan
3. Manajemen Likuiditas Harian
- Monitoring posisi kas harian
- Pengaturan minimum cash reserve
- Antisipasi kebutuhan likuiditas jangka pendek
- Pengendalian mismatch kas
4. Risiko Likuiditas pada BPR
- Risiko ketidakseimbangan aset dan liabilitas
- Risiko rush penarikan dana nasabah
- Risiko mismatch tenor
- Early warning signal krisis likuiditas
5. Strategi Penghimpunan Dana Murah (CASA)
- Konsep CASA dalam perbankan
- Karakteristik dana murah vs dana mahal
- Strategi meningkatkan tabungan dan giro
- Relationship banking untuk stabilitas dana
6. Optimalisasi Funding Structure
- Komposisi ideal sumber dana BPR
- Diversifikasi sumber pendanaan
- Pengurangan cost of fund
- Strategi pricing suku bunga simpanan
7. Strategi Retensi Nasabah Dana
- Membangun loyalitas deposan
- Pengelolaan hubungan nasabah prioritas
- Program insentif non-bunga
- Penguatan customer experience
8. Forecasting dan Perencanaan Likuiditas
- Proyeksi arus kas jangka pendek dan menengah
- Analisis pola musiman likuiditas
- Scenario planning kebutuhan dana
- Stress testing likuiditas sederhana
9. Manajemen Krisis Likuiditas
- Tanda-tanda awal tekanan likuiditas
- Strategi penanganan shortfall dana
- Opsi pendanaan darurat
- Komunikasi dengan stakeholder
10. Studi Kasus dan Praktik Pengelolaan Likuiditas BPR
- Studi kasus mismatch likuiditas di BPR
- Strategi sukses peningkatan CASA
- Simulasi pengelolaan arus kas harian
- Best practices manajemen funding BPR
Participants
- Treasury & Investment
- Banking
- Finance
- Risk Management
- Perencanaan & Pengembangan
- Compliance & APUPPT
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
