Product Development Strategy: Menciptakan Produk Kredit yang Inovatif dan Aman untuk Diversifikasi Risiko BPR
Product Development Strategy: Menciptakan Produk Kredit yang Inovatif dan Aman untuk Diversifikasi Risiko BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan Bank Perekonomian Rakyat (BPR) dalam merancang, mengembangkan, dan mengelola produk kredit yang inovatif namun tetap prudent secara risiko. Dalam persaingan industri keuangan yang semakin ketat, BPR dituntut tidak hanya menyalurkan kredit secara konvensional, tetapi juga mampu menciptakan produk yang sesuai dengan kebutuhan pasar lokal sekaligus menjaga kualitas portofolio kredit.
Melalui pendekatan strategis dan berbasis risiko, pelatihan ini membekali peserta dengan pemahaman tentang siklus pengembangan produk kredit, mulai dari identifikasi kebutuhan pasar, desain produk, analisis risiko, hingga implementasi dan monitoring. Fokus utama adalah menciptakan produk kredit yang mampu meningkatkan pertumbuhan bisnis sekaligus mendukung diversifikasi risiko portofolio BPR
Objectives
- Memahami konsep pengembangan produk kredit dalam BPR
- Mengidentifikasi kebutuhan pasar lokal untuk produk kredit
- Mengembangkan produk kredit yang inovatif dan relevan
- Meningkatkan kemampuan analisis risiko dalam desain produk
- Menciptakan diversifikasi portofolio kredit yang sehat
- Menyeimbangkan pertumbuhan bisnis dan prinsip kehati-hatian
- Menguasai siklus pengembangan produk perbankan
- Mengurangi konsentrasi risiko pada segmen tertentu
- Meningkatkan daya saing BPR melalui inovasi produk
- Mengoptimalkan profitabilitas melalui produk kredit yang tepat sasaran
Course outline
1. Konsep Dasar Product Development di BPR
- Pengertian pengembangan produk kredit
- Peran inovasi dalam industri BPR
- Keterkaitan produk dengan strategi bisnis bank
- Prinsip kehati-hatian dalam inovasi produk
2. Analisis Kebutuhan Pasar dan Segmen Nasabah
- Identifikasi kebutuhan kredit masyarakat lokal
- Segmentasi nasabah berdasarkan profil usaha
- Analisis gap produk yang ada di pasar
- Penentuan target market produk kredit
3. Desain Produk Kredit Inovatif
- Struktur produk kredit (tenor, bunga, skema pembayaran)
- Fleksibilitas produk sesuai kebutuhan nasabah
- Penyesuaian dengan karakteristik UMKM
- Value proposition produk kredit
4. Analisis Risiko dalam Pengembangan Produk
- Risiko kredit pada produk baru
- Risiko operasional dan implementasi
- Risiko pasar dan perilaku nasabah
- Mitigasi risiko sejak tahap desain produk
5. Diversifikasi Portofolio Kredit
- Konsep konsentrasi risiko kredit
- Strategi diversifikasi sektor ekonomi
- Pengelolaan exposure kredit
- Keseimbangan portofolio BPR
6. Pricing Strategy Produk Kredit
- Penentuan suku bunga berbasis risiko
- Struktur biaya dan margin produk
- Kompetisi harga di pasar lokal
- Penyesuaian pricing dengan segmentasi nasabah
7. Implementasi Produk Kredit Baru
- Proses peluncuran produk kredit
- Kesiapan operasional dan SDM
- Edukasi kepada nasabah
- Monitoring awal produk
8. Monitoring dan Evaluasi Produk
- Evaluasi performa produk kredit
- Analisis NPL per produk
- Feedback nasabah dan penyesuaian produk
- Penghentian atau pengembangan ulang produk
9. Inovasi Produk Berbasis Digital dan Lokal
- Digitalisasi produk kredit BPR
- Penyesuaian dengan ekosistem lokal
- Kolaborasi dengan mitra usaha
- Pengembangan produk berbasis komunitas
10. Studi Kasus dan Best Practices Produk Kredit BPR
- Studi kasus produk kredit sukses di BPR
- Analisis kegagalan produk kredit
- Simulasi desain produk baru
- Best practices inovasi produk perbankan rakyat
Participants
- Credit
- Perencanaan & Pengembangan
- Risk Management
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Finance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
