Penguatan Tata Kelola dan Manajemen Risiko BPR
Penguatan Tata Kelola dan Manajemen Risiko BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat pemahaman dan kemampuan manajemen serta staf BPR dalam menerapkan prinsip Good Corporate Governance (GCG) sekaligus manajemen risiko yang efektif. Fokus pelatihan mencakup integrasi struktur tata kelola, pengendalian internal, identifikasi, evaluasi, dan mitigasi risiko, sehingga BPR dapat beroperasi secara aman, akuntabel, dan berkelanjutan. Peserta akan memahami hubungan erat antara kepatuhan regulasi, pengelolaan risiko, dan pengambilan keputusan strategis dalam menjaga stabilitas dan kepercayaan nasabah.
Melalui pendekatan berbasis regulasi, studi kasus BPR, dan simulasi risiko, pelatihan ini membekali peserta kemampuan menyusun kerangka tata kelola yang solid, mengimplementasikan sistem pengendalian internal, serta melakukan monitoring risiko secara komprehensif. Peserta akan mampu mengidentifikasi potensi risiko kredit, operasional, likuiditas, dan kepatuhan, serta menyusun strategi mitigasi yang tepat untuk meminimalkan dampak negatif terhadap kinerja dan reputasi BPR.
Objectives
- Memahami prinsip dan praktik Good Corporate Governance di BPR
- Mengidentifikasi jenis risiko utama dalam operasional BPR
- Meningkatkan efektivitas sistem pengendalian internal
- Menguasai teknik mitigasi risiko kredit, likuiditas, operasional, dan kepatuhan
- Membangun budaya tata kelola dan kepatuhan yang kuat
- Menyusun laporan dan evaluasi risiko yang akurat dan auditable
Course outline
1. Konsep Tata Kelola BPR
- Definisi dan prinsip Good Corporate Governance
- Struktur organisasi dan peran RUPS, Dewan Komisaris, dan Direksi
- Tanggung jawab komite audit, risiko, dan remunerasi
- Integrasi GCG dengan manajemen risiko dan kepatuhan
2. Regulasi dan Standar BPR
- Peraturan OJK dan Bank Indonesia terkait BPR
- Pedoman tata kelola dan risk management BPR
- Kewajiban pelaporan dan disclosure
- Kepatuhan terhadap kode etik dan prinsip prudential
3. Sistem Pengendalian Internal
- Struktur three lines of defense
- Fungsi audit internal dan independensi pengawasan
- Evaluasi efektivitas kontrol operasional
- Monitoring dan continuous improvement pengendalian internal
4. Identifikasi dan Klasifikasi Risiko
- Risiko kredit: analisis debitur dan portofolio
- Risiko likuiditas: monitoring aliran kas dan kebutuhan dana
- Risiko operasional: sistem, proses, dan manusia
- Risiko kepatuhan: regulasi, hukum, dan reputasi
5. Analisis dan Mitigasi Risiko
- Teknik assessment dan scoring risiko
- Strategi mitigasi: preventif dan korektif
- Penggunaan jaminan, asuransi, dan instrumen pengendalian
- Integrasi mitigasi risiko dalam proses bisnis
6. Manajemen Risiko Kredit
- Analisis kelayakan debitur dan capacity to pay
- Diversifikasi portofolio dan limit exposure
- Monitoring performa kredit dan restrukturisasi
- Pencegahan NPL dan strategi recovery
7. Manajemen Risiko Likuiditas dan Operasional
- Perencanaan likuiditas dan contingency funding plan
- Pengendalian biaya operasional dan efisiensi proses
- Identifikasi potensi fraud dan kesalahan internal
- Monitoring dan evaluasi rutin risiko operasional
8. Integrasi Tata Kelola dan Risiko
- Penyusunan risk-based governance framework
- Monitoring kepatuhan dan pelaporan risiko ke Dewan Komisaris
- Penguatan koordinasi antar unit kerja
- Continuous improvement melalui audit dan review berkala
9. Budaya Tata Kelola dan Kepatuhan
- Leadership dan tone at the top
- Pendidikan dan pelatihan internal untuk karyawan
- Penerapan kode etik dan integritas organisasi
- Penguatan kesadaran risiko di seluruh lini BPR
10. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kegagalan tata kelola dan risiko pada BPR
- Simulasi assessment risiko kredit dan likuiditas
- Penyusunan action plan mitigasi risiko nyata
- Evaluasi hasil dan strategi perbaikan berkelanjutan
Participants
- Banking
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Legal
- Finance, Accounting & Tax
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
