Strategi Peningkatan Kualitas Kredit dan Penurunan NPL BPR
Strategi Peningkatan Kualitas Kredit dan Penurunan NPL BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan manajemen dan staf BPR dalam meningkatkan kualitas portofolio kredit sekaligus menurunkan tingkat Non-Performing Loan (NPL) secara signifikan. Fokus pelatihan mencakup analisis kredit, monitoring portofolio, identifikasi risiko, strategi restrukturisasi, dan pengendalian NPL berbasis praktik terbaik industri. Peserta akan memahami hubungan antara kualitas kredit, profitabilitas, dan stabilitas likuiditas, serta bagaimana pengelolaan risiko kredit yang efektif dapat mendukung keberlanjutan operasional BPR.
Melalui studi kasus, simulasi, dan analisis portofolio nyata, pelatihan ini membekali peserta kemampuan menyusun strategi preventif dan korektif terhadap kredit bermasalah. Peserta akan mampu mengevaluasi risiko debitur, memperkuat proses analisis kredit, mengoptimalkan monitoring, serta merancang program restrukturisasi yang efektif. Pelatihan menekankan integrasi pengendalian risiko, kepatuhan regulasi, dan praktik terbaik manajemen kredit untuk meningkatkan kualitas aset BPR secara berkelanjutan.
Objectives
- Memahami faktor-faktor yang mempengaruhi kualitas kredit BPR
- Mengidentifikasi penyebab utama NPL dan potensi risiko kredit
- Menguasai teknik analisis kredit dan evaluasi kelayakan debitur
- Meningkatkan efektivitas monitoring portofolio dan early warning system
- Menguasai strategi restrukturisasi dan recovery kredit bermasalah
- Meningkatkan kinerja kredit dan menurunkan NPL secara berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Kualitas Kredit dan NPL
- Definisi kredit bermasalah dan Non-Performing Loan
- Dampak NPL terhadap profitabilitas dan likuiditas BPR
- Faktor internal dan eksternal yang mempengaruhi kualitas kredit
- Hubungan kualitas kredit dengan manajemen risiko dan tata kelola
2. Regulasi dan Standar Penilaian Kredit
- Peraturan OJK terkait kualitas kredit dan provisioning
- Standar internal BPR dalam underwriting dan monitoring
- Prinsip prudent lending dan risk-based lending
- Kewajiban pelaporan kredit bermasalah
3. Analisis Kredit dan Evaluasi Debitur
- Analisis kemampuan bayar dan kapasitas keuangan debitur
- Penilaian agunan dan jaminan tambahan
- Analisis rasio keuangan dan cash flow
- Identifikasi risiko sektor dan profil debitur
4. Monitoring Portofolio Kredit
- Klasifikasi kredit berdasarkan risiko dan performa
- Teknik early warning system untuk kredit bermasalah
- Pemanfaatan data analytics untuk prediksi NPL
- Pelaporan berkala kualitas kredit ke manajemen
5. Strategi Restrukturisasi Kredit
- Identifikasi debitur yang memerlukan restrukturisasi
- Alternatif restrukturisasi: tenor, suku bunga, pembayaran fleksibel
- Evaluasi kelayakan restrukturisasi dan mitigasi risiko
- Implementasi dan monitoring hasil restrukturisasi
6. Penanganan Kredit Bermasalah dan Recovery
- Prosedur recovery internal dan eksternal
- Strategi negosiasi dan penyelesaian tunggakan
- Optimalisasi penggunaan agunan dan jaminan
- Dokumentasi dan pelaporan tindakan recovery
7. Pengendalian Risiko Kredit
- Integrasi credit risk management dengan proses bisnis
- Penerapan limit exposure dan diversifikasi portofolio
- Pencegahan fraud dan pengawasan debitur strategis
- Evaluasi efektivitas mitigasi risiko kredit
8. Digitalisasi dan Analitik Kredit
- Penggunaan sistem monitoring kredit dan dashboards
- Analisis portofolio berbasis data historis
- Predictive analytics untuk identifikasi risiko
- Integrasi digital tools dalam proses underwriting dan recovery
9. Studi Kasus dan Simulasi Penurunan NPL
- Analisis kasus BPR dengan NPL tinggi dan strategi perbaikan
- Simulasi evaluasi kredit dan restrukturisasi
- Penyusunan action plan penurunan NPL jangka pendek dan panjang
- Evaluasi hasil simulasi dan rencana implementasi nyata
Participants
- Banking
- Credit
- Risk Management
- Collection / Remedial
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
