Integrasi Data Analytics dan Monitoring Real-Time untuk Mengurangi Risiko Kredit Macet
Integrasi Data Analytics dan Monitoring Real-Time untuk Mengurangi Risiko Kredit Macet
Description
Risiko kredit macet (Non-Performing Loan/NPL) merupakan salah satu risiko utama dalam industri perbankan yang berdampak langsung pada profitabilitas, likuiditas, dan kesehatan bank.
Dengan perkembangan teknologi, bank kini dapat memanfaatkan data analytics dan monitoring real-time untuk:
- Mengidentifikasi potensi gagal bayar lebih dini
- Mendeteksi perubahan perilaku debitur
- Mengambil tindakan preventif sebelum kredit menjadi bermasalah
Pendekatan ini menggeser model tradisional yang reaktif menjadi proaktif dan berbasis data (data-driven risk management).
Objectives
1. Memahami Peran Data Analytics dalam Manajemen Risiko Kredit
Menjelaskan bagaimana data dapat digunakan untuk memprediksi risiko gagal bayar.
2. Membangun Sistem Early Warning System (EWS)
Mengidentifikasi indikator dini kredit bermasalah.
3. Menerapkan Monitoring Real-Time Portofolio Kredit
Memanfaatkan dashboard dan alert otomatis untuk pengawasan berkelanjutan.
4. Mengurangi NPL dan Meningkatkan Kualitas Aset
Mengambil tindakan preventif berbasis insight analitik.
5. Mendukung Pengambilan Keputusan Strategis
Memberikan informasi yang akurat untuk manajemen dan komite risiko.
Course outline
A. Dasar-Dasar Risiko Kredit dan NPL
- Definisi dan klasifikasi kredit bermasalah
- Faktor internal dan eksternal penyebab gagal bayar
- Dampak NPL terhadap rasio keuangan bank
B. Data Analytics untuk Risiko Kredit
- Sumber data: data transaksi, histori pembayaran, perilaku nasabah, data eksternal
- Credit scoring model (logistic regression, decision tree, machine learning)
- Segmentasi debitur berdasarkan profil risiko
C. Early Warning System (EWS)
- Penentuan indikator risiko dini (DPD, perubahan cash flow, overdraft frequency)
- Threshold dan trigger alert otomatis
- Integrasi EWS dengan sistem collection
D. Monitoring Real-Time
- Dashboard risiko kredit (NPL ratio, PAR, aging schedule)
- Real-time alert dan automated notification
- Integrasi dengan core banking system
E. Implementasi Teknologi
- Data warehouse dan ETL pipeline
- Integrasi BI tools (Power BI, Tableau, dsb.)
- Automasi laporan risiko dan KPI monitoring
F. Studi Kasus & Simulasi
- Simulasi model prediksi gagal bayar
- Analisis portofolio kredit menggunakan dashboard
- Penyusunan rencana tindakan berbasis alert real-time
Participants
- Risk Management
- Credit Management
- Data Analytics
- IT / System Development
- Digital Banking
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Collection
- Compliance
- Internal Audit
- Strategic Planning
- Management
- Top Management / Executive
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
