Transformasi Layanan Dana & Jasa Bank Menghadapi Era Fintech dan Neo Bank
Transformasi Layanan Dana & Jasa Bank Menghadapi Era Fintech dan Neo Bank
Description
Industri perbankan saat ini berada pada titik transformasi yang sangat dinamis. Kemunculan fintech dan neo bank telah mengubah ekspektasi nasabah terhadap layanan perbankan, baik dari segi kecepatan, kenyamanan, biaya, maupun personalisasi layanan. Bank konvensional maupun Unit Usaha Syariah (UUS) tidak lagi hanya bersaing dengan institusi sejenis, tetapi juga dengan pemain digital yang menawarkan layanan finansial inovatif dengan biaya rendah dan pengalaman nasabah yang superior. Transformasi ini menuntut bank untuk meninjau ulang seluruh ekosistem layanan, mulai dari penghimpunan dana, penyaluran pembiayaan, pembayaran, hingga layanan digital tambahan yang dapat meningkatkan engagement nasabah.
Transformasi layanan dana dan jasa bank bukan sekadar mengadopsi teknologi baru, tetapi juga menyangkut strategi bisnis, manajemen risiko, kepatuhan regulasi, dan budaya organisasi. Bank harus mampu menghadirkan layanan yang efisien, aman, dan sesuai prinsip syariah bagi UUS, sambil tetap kompetitif di pasar yang semakin terdigitalisasi. Hal ini termasuk digitalisasi produk simpanan dan tabungan, integrasi layanan pembayaran elektronik, pengembangan digital lending, serta pemanfaatan data analytics untuk memahami perilaku nasabah.
Objectives
- Memahami tren fintech dan neo bank serta implikasinya terhadap layanan perbankan tradisional.
- Menganalisis peluang dan tantangan dalam transformasi layanan dana dan jasa bank.
- Menyusun strategi transformasi digital yang efisien, aman, dan sesuai prinsip syariah.
- Mengidentifikasi risiko dan mitigasi terkait digitalisasi layanan, termasuk risiko siber, operasional, dan kepatuhan.
- Meningkatkan kapasitas manajerial dan operasional dalam menghadapi kompetisi digital.
- Mengintegrasikan inovasi layanan dengan manajemen risiko, tata kelola, dan kepatuhan regulasi.
Course outline
1. Tren Digital Banking dan Neo Bank
- Evolusi layanan perbankan digital
- Fintech: model bisnis, produk, dan inovasi layanan
- Neo bank: karakteristik, keunggulan, dan strategi diferensiasi
- Analisis dampak terhadap bank konvensional dan UUS
2. Transformasi Layanan Dana
- Digitalisasi penghimpunan dana: mobile banking, e-wallet, dan deposito digital
- Optimasi tabungan dan giro berbasis teknologi
- Strategi penetapan suku bunga dan insentif digital
- Integrasi layanan dengan platform fintech
3. Transformasi Jasa Bank
- Digital lending dan penyaluran pembiayaan berbasis teknologi
- Payment gateway dan layanan transaksi elektronik
- Personalization dan customer experience menggunakan data analytics
- Layanan tambahan: wealth management digital dan advisory syariah
4. Manajemen Risiko dan Kepatuhan
- Risiko siber, fraud, dan keamanan data nasabah
- Risiko operasional dan integrasi sistem teknologi informasi
- Kepatuhan regulasi OJK dan Bank Indonesia untuk layanan digital
- Penerapan prinsip syariah dalam layanan digital UUS
5. Strategi Implementasi Transformasi
- Roadmap transformasi digital dan pengelolaan perubahan organisasi
- Integrasi layanan digital dengan core banking dan risk management
- Pengelolaan biaya, efisiensi operasional, dan ROI digitalisasi
- Benchmark praktik terbaik di industri perbankan nasional dan internasional
6. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis implementasi layanan digital dan dampaknya terhadap profitabilitas
- Simulasi mitigasi risiko digital dan insiden keamanan siber
- Penyusunan strategi layanan digital yang kompetitif, aman, dan berkelanjutan
Participants
- Divisi Dana & Jasa
- Divisi Digital Banking
- Divisi Pengembangan Produk
- Divisi Strategi / Corporate Planning
- Divisi Bisnis Retail
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Partnership / Kerja Sama
- Divisi Transformasi / Innovation Office
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
