Collateral Devaluation Alert: Teknik Re-Appraisal dan Swap Agunan pada Kredit Bermasalah
Collateral Devaluation Alert: Teknik Re-Appraisal dan Swap Agunan pada Kredit Bermasalah
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi praktisi perbankan dalam mendeteksi penurunan nilai agunan (collateral devaluation) serta meresponsnya melalui strategi re-appraisal dan swap agunan secara efektif pada kredit bermasalah. Dalam kondisi volatilitas pasar dan meningkatnya risiko kredit, kemampuan untuk mengelola kualitas agunan menjadi faktor krusial dalam menjaga keamanan portofolio kredit bank.
Peserta akan dibekali dengan pendekatan analitis dalam menilai ulang nilai agunan, memahami metode penilaian yang sesuai standar industri, serta merancang strategi penggantian atau penataan ulang agunan (collateral swap) yang sesuai dengan prinsip kehati-hatian dan ketentuan regulasi. Pelatihan ini juga menekankan integrasi antara fungsi risk management, credit recovery, dan legal dalam pengambilan keputusan berbasis nilai ekonomi yang aktual
Objectives
- Memahami konsep penurunan nilai agunan dalam kredit bermasalah
- Mengidentifikasi indikator awal collateral devaluation
- Menguasai metode re-appraisal agunan sesuai standar penilaian
- Menganalisis dampak penurunan nilai agunan terhadap kualitas kredit
- Mengembangkan strategi mitigasi risiko berbasis agunan
- Memahami mekanisme swap agunan dalam restrukturisasi kredit
- Meningkatkan kemampuan evaluasi kelayakan agunan pengganti
- Mengintegrasikan aspek hukum dalam perubahan struktur agunan
- Memperkuat pengambilan keputusan berbasis nilai recovery
- Mengoptimalkan perlindungan bank terhadap penurunan nilai aset jaminan
Course outline
1. Konsep Collateral Devaluation dalam Perbankan
- Definisi dan ruang lingkup penurunan nilai agunan
- Faktor internal dan eksternal penyebab devaluasi
- Hubungan agunan dengan risiko kredit
- Dampak terhadap provisioning dan NPL
2. Identifikasi dan Deteksi Dini Penurunan Nilai Agunan
- Indikator pasar dan ekonomi makro
- Kondisi fisik dan legal aset jaminan
- Monitoring berkala nilai agunan
- Red flags dalam portofolio kredit
3. Metodologi Re-Appraisal Agunan
- Standar penilaian (market value, liquidation value)
- Teknik appraisal oleh pihak internal dan eksternal
- Validasi hasil penilaian
- Dokumentasi dan justifikasi perubahan nilai
4. Dampak Collateral Devaluation terhadap Kredit Bermasalah
- Penurunan coverage ratio
- Kebutuhan tambahan pencadangan
- Risiko loss given default (LGD)
- Implikasi terhadap strategi recovery
5. Strategi Mitigasi Risiko Agunan
- Diversifikasi jenis agunan
- Peningkatan kualitas jaminan
- Early warning system berbasis collateral
- Restrukturisasi berbasis aset
6. Konsep dan Mekanisme Swap Agunan
- Definisi dan tujuan collateral swap
- Syarat dan kriteria agunan pengganti
- Proses persetujuan internal bank
- Penyesuaian perjanjian kredit dan legal binding
7. Analisis Kelayakan Agunan Pengganti
- Penilaian nilai ekonomis agunan baru
- Legal due diligence aset pengganti
- Marketability dan likuiditas aset
- Perbandingan coverage sebelum dan sesudah swap
8. Aspek Hukum dan Kepatuhan dalam Perubahan Agunan
- Ketentuan perjanjian kredit terkait agunan
- Risiko hukum dalam penggantian jaminan
- Dokumentasi dan akta perubahan
- Peran notaris dan legal review
9. Integrasi dengan Credit Recovery Strategy
- Peran collateral dalam recovery plan
- Optimalisasi eksekusi agunan
- Sinergi dengan unit collection dan legal
- Strategi exit dari kredit bermasalah
10. Studi Kasus dan Simulasi Re-Appraisal & Swap
- Kasus penurunan nilai agunan di sektor riil
- Simulasi keputusan swap agunan
- Analisis dampak terhadap recovery rate
- Best practices pengelolaan collateral bermasalah
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Legal / Law
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
