Sharia Digital Excellence: Mengintegrasikan Prinsip Fikih Muamalah dalam Arsitektur Digital Banking & Open API
Sharia Digital Excellence: Mengintegrasikan Prinsip Fikih Muamalah dalam Arsitektur Digital Banking & Open API
Description
Transformasi digital di industri perbankan syariah menghadirkan peluang besar untuk meningkatkan inklusi keuangan, efisiensi layanan, dan inovasi produk berbasis teknologi. Integrasi layanan digital seperti mobile banking, open API, dan kolaborasi dengan fintech memungkinkan bank syariah menjangkau nasabah secara lebih luas dan memberikan pengalaman layanan yang lebih cepat dan personal. Namun, di balik kemajuan tersebut, terdapat tantangan penting untuk memastikan bahwa seluruh inovasi digital tetap selaras dengan prinsip-prinsip syariah.
Dalam konteks ini, penerapan Fikih Muamalah menjadi landasan utama dalam memastikan bahwa setiap transaksi, kontrak digital, serta model bisnis yang dikembangkan tidak mengandung unsur riba, gharar (ketidakpastian), maupun maisir (spekulasi). Tantangan muncul ketika prinsip-prinsip tersebut harus diterjemahkan ke dalam arsitektur sistem digital, termasuk dalam desain algoritma, struktur produk, hingga integrasi API dengan pihak ketiga.
Objectives
- Memberikan pemahaman mengenai prinsip dasar Fikih Muamalah dalam konteks keuangan digital.
- Meningkatkan pemahaman peserta terhadap tantangan implementasi syariah dalam sistem digital banking.
- Membekali peserta dengan kemampuan mengidentifikasi risiko ketidaksesuaian syariah dalam produk dan layanan digital.
- Mengembangkan keterampilan dalam merancang arsitektur sistem yang sesuai prinsip syariah (sharia by design).
- Memahami integrasi prinsip syariah dalam kerja sama open API dengan pihak ketiga.
- Meningkatkan kemampuan dalam menyusun model bisnis digital yang sesuai dengan ketentuan syariah.
- Mendorong kolaborasi antara tim IT, bisnis, dan Dewan Pengawas Syariah (DPS).
- Memastikan inovasi digital tetap sejalan dengan nilai dan prinsip syariah.
Course outline
1. Pengantar Digital Banking Syariah
- Evolusi layanan perbankan syariah digital
- Tren fintech syariah dan open banking
- Tantangan dan peluang digitalisasi
2. Prinsip Dasar Fikih Muamalah
- Konsep akad dalam transaksi syariah
- Larangan riba, gharar, dan maisir
- Prinsip keadilan dan transparansi
3. Sharia Compliance dalam Sistem Digital
- Translasi prinsip syariah ke dalam sistem IT
- Sharia compliance vs business innovation
- Peran Dewan Pengawas Syariah (DPS)
4. Arsitektur Digital Banking Syariah
- Desain produk berbasis akad
- Workflow transaksi syariah dalam sistem
- Validasi dan kontrol kepatuhan syariah
5. Open API dan Ekosistem Syariah
- Integrasi API dengan pihak ketiga
- Risiko syariah dalam kolaborasi digital
- Pengendalian akses dan penggunaan data
6. Sharia Risk Management
- Identifikasi risiko ketidaksesuaian syariah
- Monitoring dan audit syariah digital
- Mitigasi risiko dalam sistem dan proses
7. Kontrak dan Akad Digital
- Penyusunan akad dalam bentuk elektronik
- Validitas akad digital
- Dokumentasi dan audit trail
8. Governance dan Compliance
- Kebijakan internal berbasis syariah
- Integrasi dengan risk management dan compliance
- Pelaporan dan pengawasan
9. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis produk digital syariah
- Simulasi desain layanan berbasis akad
- Diskusi implementasi open API syariah
Participants
- Divisi Perbankan Syariah / Unit Usaha Syariah (UUS)
- Divisi Digital Banking
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi API Management / Open Banking
- Divisi Produk & Pengembangan Syariah
- Divisi Kepatuhan Syariah
- Divisi Dewan Pengawas Syariah (DPS) Support
- Divisi Manajemen Risiko Syariah
- Divisi Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Divisi Cyber Security
- Divisi Data Protection / Privasi Data
- Divisi Enterprise Architecture
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
