Ethical Lending & Fraud Detection in the Era of Deepfake Financial Documents
Ethical Lending & Fraud Detection in the Era of Deepfake Financial Documents
Description
Perkembangan AI generatif telah melahirkan ancaman baru dalam industri keuangan, salah satunya adalah deepfake financial documents—dokumen seperti slip gaji, laporan keuangan, rekening koran, hingga identitas yang dimanipulasi secara sangat realistis. Hal ini meningkatkan risiko fraud dalam proses kredit, khususnya pada digital lending yang mengandalkan verifikasi jarak jauh.
Di sisi lain, bank tetap dituntut untuk menerapkan ethical lending—yakni pemberian kredit yang adil, transparan, dan tidak diskriminatif. Tantangannya adalah menyeimbangkan antara mitigasi fraud yang ketat dengan pengalaman nasabah yang tetap inklusif dan tidak berlebihan dalam verifikasi.
Program ini membahas strategi deteksi fraud berbasis teknologi sekaligus memastikan praktik pemberian kredit tetap etis dan sesuai regulasi.
Objectives
- Memahami risiko fraud terbaru akibat deepfake dan manipulasi dokumen digital.
- Mengidentifikasi pola dan teknik deteksi fraud berbasis AI dan analitik data.
- Menerapkan prinsip ethical lending dalam proses underwriting dan verifikasi.
- Menyeimbangkan antara fraud prevention dan customer experience.
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi perlindungan konsumen dan data pribadi.
Course outline
1. Emerging Fraud Landscape in Digital Lending
- Evolusi fraud di era digital
- Jenis deepfake dalam dokumen finansial
- Risiko pada onboarding dan credit approval
2. Deepfake Detection Technologies
- AI-based document verification
- Image forensics & metadata analysis
- Liveness detection & biometric verification
3. Fraud Analytics & Early Detection
- Behavioral anomaly detection
- Network analysis (fraud rings)
- Real-time fraud monitoring systems
4. Ethical Lending Principles
- Fair lending & non-discrimination
- Responsible credit assessment
- Transparansi dalam keputusan kredit
5. Balancing Risk & Customer Experience
- Risk-based verification approach
- Frictionless onboarding vs security control
- Digital KYC optimization
6. Data Privacy & Regulatory Compliance
- Perlindungan data pribadi nasabah
- Consent & data usage governance
- Audit trail dan dokumentasi
7. Fraud Response & Investigation
- Prosedur investigasi fraud
- Incident response & escalation
- Kolaborasi dengan regulator dan pihak eksternal
8. Case Study & Best Practices
- Studi kasus fraud berbasis deepfake
- Implementasi solusi di bank dan fintech
- Lessons learned dan strategi mitigasi ke depan
Participants
- Credit
- Anti Fraud
- Risk Management
- Compliance & GCG
- Information Security
- Fraud Investigation
- Information Technology
- Operational Risk
- Internal Audit
- Digital Banking
- Credit Analyst
- Customer Due Diligence (CDD/KYC)
- Internal Control
- Operational Banking
- Executive Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
