Meningkatkan Pendapatan Bank melalui Produk Dana dan Jasa
Meningkatkan Pendapatan Bank melalui Produk Dana dan Jasa
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional perbankan dengan kemampuan strategis dalam mengoptimalkan pendapatan bank melalui penjualan produk dana, seperti tabungan, giro, deposito, serta jasa perbankan lainnya, termasuk layanan transaksi, pembayaran, dan konsultasi finansial. Peserta akan mempelajari bagaimana menyusun strategi penawaran yang tepat sasaran, memahami perilaku dan kebutuhan nasabah, serta meningkatkan efektivitas cross-selling dan upselling. Fokus utama adalah menciptakan keseimbangan antara pertumbuhan pendapatan, loyalitas nasabah, dan kepatuhan regulasi.
Melalui pendekatan praktis dan komprehensif, peserta akan dibekali teknik analisis portofolio nasabah, segmentasi pasar, personalisasi penawaran, serta pengelolaan touchpoint interaksi nasabah. Pelatihan ini menekankan integrasi antara strategi pemasaran, pengelolaan risiko, manajemen portofolio, dan kepatuhan internal, sehingga setiap langkah penjualan produk dan jasa berkontribusi secara optimal terhadap profitabilitas dan keberlanjutan bisnis bank
Objectives
- Memahami peran produk dana dan jasa dalam meningkatkan pendapatan bank
- Menguasai strategi segmentasi dan analisis kebutuhan nasabah
- Mampu merancang penawaran produk yang relevan dan personal
- Menguasai teknik cross-selling dan upselling yang efektif
- Meningkatkan retensi dan loyalitas nasabah melalui layanan bernilai tambah
- Mengintegrasikan strategi pemasaran dengan kepatuhan dan mitigasi risiko
- Membangun sistem monitoring dan evaluasi efektivitas penawaran
Course outline
1. Produk Dana dan Jasa Bank
- Jenis produk dana: tabungan, giro, deposito, reksa dana
- Jasa bank: layanan transaksi, pembayaran, konsultasi keuangan, dan digital banking
- Kontribusi masing-masing produk terhadap pendapatan dan profitabilitas bank
- Kaitan produk dana dengan stabilitas DPK dan likuiditas bank
- Regulasi terkait penjualan produk dana dan jasa
2. Analisis Kebutuhan dan Segmentasi Nasabah
- Segmentasi berdasarkan demografi, nilai, dan profil risiko nasabah
- Identifikasi kebutuhan finansial dan perilaku transaksi
- Pemanfaatan data transaksi dan histori interaksi nasabah
- Teknik discovery questions untuk menggali peluang penjualan
- Prioritas penawaran berdasarkan potensi revenue dan engagement
3. Strategi Penawaran Produk dan Jasa
- Personalized offering sesuai profil dan kebutuhan nasabah
- Penyusunan pitch berbasis manfaat dan solusi nyata
- Strategi timing dan lifecycle penawaran nasabah
- Integrasi produk baru dengan portofolio existing nasabah
- Evaluasi efektivitas strategi penawaran secara periodik
4. Cross-Selling dan Upselling
- Identifikasi peluang cross-selling produk terkait
- Teknik upselling produk premium atau dengan fitur lebih tinggi
- Strategi paket produk untuk meningkatkan share of wallet
- Monitoring hasil penjualan dan follow-up nasabah
- Pengembangan rekomendasi berbasis data analitik
5. Optimalisasi Touchpoint Nasabah
- Interaksi cabang dan frontliner
- Pemanfaatan digital channel: mobile banking, email, chat, push notification
- Strategi engagement omnichannel untuk pengalaman nasabah yang konsisten
- Personalisasi komunikasi di setiap touchpoint
- Analisis efektivitas channel penjualan
6. Manajemen Portofolio dan Retensi
- Pemantauan performa portofolio nasabah secara berkala
- Analisis risiko kredit, operasional, dan likuiditas terkait penawaran
- Strategi engagement untuk meningkatkan loyalitas
- Penanganan keluhan dan problem solving yang cepat
- Perencanaan retensi jangka panjang untuk nasabah potensial
7. Kepatuhan, Etika, dan Mitigasi Risiko
- Regulasi OJK dan internal bank terkait produk dana dan jasa
- Praktik anti-fraud dalam proses penawaran dan transaksi
- Penerapan SOP dan dokumentasi audit trail
- Etika penjualan dan conflict of interest management
- Pengendalian risiko reputasi dan finansial
8. Monitoring dan Evaluasi Efektivitas Penawaran
- KPI penjualan produk dan jasa: konversi, revenue, engagement
- Analisis hasil penawaran dan identifikasi gap strategi
- Dashboard monitoring performa tim dan portofolio
- Pengembangan action plan perbaikan penjualan
- Continuous improvement untuk peningkatan revenue berkelanjutan
Participants
- Banking
- Finance, Accounting & Tax
- Treasury & Investment
- Credit
- Risk Management
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
