Mastering Debt Restructuring: Strategi Penyelamatan Kredit Pasca-Relaksasi untuk Menjaga Kualitas Aset
Mastering Debt Restructuring: Strategi Penyelamatan Kredit Pasca-Relaksasi untuk Menjaga Kualitas Aset
Description
Dalam beberapa tahun terakhir, dinamika perekonomian global dan domestik telah menghadirkan tekanan signifikan terhadap kualitas kredit di sektor perbankan dan lembaga keuangan. Berbagai kebijakan relaksasi kredit yang sebelumnya diterapkan sebagai respons terhadap kondisi krisis—baik akibat pandemi, perlambatan ekonomi, maupun gejolak pasar—telah memberikan ruang bernapas bagi debitur. Namun, seiring berakhirnya periode relaksasi tersebut, tantangan baru muncul dalam bentuk peningkatan potensi kredit bermasalah (non-performing loans/NPL) dan penurunan kualitas aset.
Kondisi pasca-relaksasi menuntut lembaga keuangan untuk tidak hanya bersikap reaktif, tetapi juga proaktif dalam mengelola portofolio kredit. Salah satu pendekatan strategis yang menjadi kunci adalah restrukturisasi utang (debt restructuring) yang efektif, terukur, dan berkelanjutan. Restrukturisasi bukan sekadar upaya penjadwalan ulang kewajiban debitur, melainkan sebuah strategi komprehensif yang mempertimbangkan kelayakan usaha debitur, kemampuan bayar, serta mitigasi risiko jangka panjang bagi kreditur.
Objectives
- Memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep, prinsip, dan regulasi terkait restrukturisasi kredit pasca-relaksasi.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi potensi penurunan kualitas kredit dan risiko yang menyertainya.
- Membekali peserta dengan teknik analisis kelayakan restrukturisasi berdasarkan kondisi keuangan dan prospek usaha debitur.
- Mengembangkan keterampilan dalam merancang skema restrukturisasi yang tepat, efektif, dan sesuai dengan profil risiko.
- Memahami implikasi restrukturisasi terhadap kualitas aset, pencadangan, dan pelaporan keuangan.
- Meningkatkan kemampuan negosiasi dan komunikasi dengan debitur dalam proses restrukturisasi.
- Menyusun strategi penyelamatan kredit yang berkelanjutan untuk menjaga stabilitas portofolio kredit.
Course outline
1. Konteks dan Tantangan Pasca-Relaksasi Kredit
- Dampak berakhirnya kebijakan relaksasi terhadap kualitas aset
- Tren peningkatan risiko kredit dan NPL
- Peran restrukturisasi dalam menjaga stabilitas keuangan
2. Prinsip Dasar dan Regulasi Restrukturisasi Kredit
- Definisi dan jenis-jenis restrukturisasi
- Kerangka regulasi dan kebijakan terkait
- Kriteria kredit yang dapat direstrukturisasi
3. Analisis Kelayakan Restrukturisasi
- Analisis laporan keuangan debitur
- Penilaian cash flow dan kemampuan bayar
- Evaluasi prospek bisnis debitur
4. Strategi dan Skema Restrukturisasi
- Rescheduling, reconditioning, dan restructuring
- Kombinasi skema restrukturisasi
- Penentuan struktur pembayaran yang realistis
5. Dampak Restrukturisasi terhadap Kualitas Aset
- Penilaian kolektibilitas kredit
- Implikasi terhadap pencadangan (CKPN)
- Pengaruh terhadap laporan keuangan
6. Manajemen Risiko dalam Restrukturisasi
- Identifikasi dan mitigasi risiko restrukturisasi
- Early warning system
- Monitoring pasca-restrukturisasi
7. Teknik Negosiasi dan Komunikasi dengan Debitur
- Strategi komunikasi efektif
- Pendekatan win-win solution
- Penanganan debitur bermasalah
8. Studi Kasus dan Best Practices
- Studi kasus restrukturisasi dari berbagai sektor
- Analisis keberhasilan dan kegagalan restrukturisasi
- Diskusi interaktif dan simulasi
Participants
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Remedial & Recovery Kredit
- Divisi Collection & Recovery
- Divisi Kredit
- Divisi Manajemen Risiko Kredit
- Divisi Risk Management
- Divisi Enterprise Risk Management (ERM)
- Divisi Portfolio Management Kredit
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Legal / Hukum
- Divisi Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
