Analis Senior Kepatuhan APU PPT Sesuai Ketentuan Penanggulangan Kejahatan Keuangan dalam POJK Nomor 8 Tahun 2023
Analis Senior Kepatuhan APU PPT Sesuai Ketentuan Penanggulangan Kejahatan Keuangan dalam POJK Nomor 8 Tahun 2023
Description
Peningkatan kompleksitas transaksi keuangan dan pesatnya digitalisasi layanan perbankan membuka celah baru bagi berbagai bentuk kejahatan keuangan, seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme. Otoritas Jasa Keuangan melalui POJK Nomor 8 Tahun 2023 menekankan penguatan implementasi program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) berbasis risiko.
Peran analis senior kepatuhan menjadi sangat strategis dalam mengidentifikasi pola transaksi mencurigakan, melakukan analisis mendalam, serta memastikan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku. Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kapabilitas analitis, ketajaman investigasi, serta kemampuan pengambilan keputusan dalam mendukung upaya pencegahan kejahatan keuangan di sektor perbankan.
Objectives
Pelatihan ini bertujuan untuk:
- Memahami ketentuan dan framework APU PPT sesuai POJK Nomor 8 Tahun 2023.
- Meningkatkan kemampuan analisis transaksi keuangan yang berindikasi mencurigakan.
- Menguatkan peran dalam penerapan pendekatan berbasis risiko (risk-based approach).
- Mengembangkan teknik investigasi dan pelaporan yang efektif terhadap aktivitas mencurigakan.
- Memastikan kepatuhan terhadap kewajiban pelaporan kepada regulator dan otoritas terkait.
Course outline
1. Kerangka Regulasi APU PPT di Indonesia
- Overview POJK Nomor 8 Tahun 2023
- Peran dan kewenangan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan
- Hubungan dengan standar internasional (FATF Recommendations)
2. Risk-Based Approach dalam APU PPT
- Identifikasi dan penilaian risiko nasabah, produk, dan kanal distribusi
- Customer Risk Rating (CRR)
- Enhanced Due Diligence (EDD) vs Simplified Due Diligence (SDD)
3. Customer Due Diligence (CDD) & Beneficial Ownership
- Proses KYC (Know Your Customer) yang efektif
- Identifikasi Beneficial Owner
- Penanganan Politically Exposed Person (PEP)
4. Analisis Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Karakteristik dan red flags transaksi mencurigakan
- Teknik analisis pola transaksi (transaction monitoring & behavioral analysis)
- Studi kasus pencucian uang dan pendanaan terorisme
5. Pelaporan dan Dokumentasi Kepatuhan
- Penyusunan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)
- Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT)
- Dokumentasi audit trail dan evidencing
6. Investigasi Internal dan Eskalasi Kasus
- Teknik investigasi berbasis data
- Proses eskalasi internal dan koordinasi lintas unit
- Penanganan hasil investigasi dan rekomendasi tindak lanjut
7. Teknologi dan Inovasi dalam APU PPT
- Pemanfaatan AI dan machine learning dalam deteksi fraud
- Sistem monitoring transaksi terintegrasi
- Tantangan APU PPT di era digital banking & fintech
8. Sanksi, Kepatuhan, dan Best Practices
- Jenis sanksi atas pelanggaran APU PPT
- Lessons learned dari kasus perbankan global
- Strategi peningkatan efektivitas program APU PPT
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Legal
- Internal Audit
- Fraud Investigation
- Anti Fraud
- Operational Risk
- Internal Control
- Finance & Accounting
- Treasury & Investment
- Operational Banking
- Customer Due Diligence (CDD/KYC)
- Branch Management
- Corporate Secretary
- Executive Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
