Strategi Manajemen Likuiditas Jangka Pendek dan Panjang untuk Stabilitas dan Pertumbuhan Bank
Strategi Manajemen Likuiditas Jangka Pendek dan Panjang untuk Stabilitas dan Pertumbuhan Bank
Description
Pelatihan Strategi Manajemen Likuiditas Jangka Pendek dan Panjang dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai perencanaan, pengendalian, dan pengelolaan likuiditas bank secara strategis dan operasional. Program ini menekankan pentingnya likuiditas sebagai faktor kunci dalam menjaga stabilitas keuangan, memenuhi kewajiban, dan mendukung pertumbuhan berkelanjutan, baik dalam jangka pendek maupun panjang.
Melalui pendekatan analitis, praktik berbasis risiko, dan studi kasus, peserta akan mempelajari teknik proyeksi arus kas, pengelolaan funding gap, strategi diversifikasi sumber pendanaan, serta mitigasi risiko likuiditas. Pelatihan ini juga membahas integrasi likuiditas dengan manajemen risiko secara keseluruhan, termasuk perencanaan contingency funding dan pemenuhan regulasi likuiditas dari OJK/Basel, sehingga bank mampu menjaga keseimbangan optimal antara likuiditas, profitabilitas, dan kepatuhan.
Objectives
- Memahami prinsip dan konsep manajemen likuiditas jangka pendek dan panjang
- Mengidentifikasi risiko likuiditas dan dampaknya terhadap operasi bank
- Menguasai teknik proyeksi arus kas dan funding gap analysis
- Mempelajari strategi diversifikasi sumber pendanaan dan pengelolaan aset likuid
- Memahami kebijakan contingency funding dan mitigasi risiko likuiditas
- Meningkatkan integrasi likuiditas dengan manajemen risiko dan regulasi
Course outline
1. Konsep Dasar Likuiditas Bank
- Definisi likuiditas jangka pendek dan jangka panjang
- Hubungan likuiditas dengan solvabilitas dan profitabilitas
- Peran likuiditas dalam stabilitas keuangan dan kepercayaan publik
2. Kerangka Regulasi dan Standar
- Regulasi OJK terkait likuiditas bank
- Basel III Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan Net Stable Funding Ratio (NSFR)
- Persyaratan minimum cadangan likuiditas dan aset likuid tinggi
- Dampak ketidakpatuhan terhadap sanksi dan reputasi
3. Identifikasi Risiko Likuiditas
- Funding risk dan market liquidity risk
- Operational liquidity risk
- Risiko kontinjensi dan shock pasar
- Analisis potensi funding gap
4. Manajemen Likuiditas Jangka Pendek
- Cash flow projection harian dan mingguan
- Optimasi kas dan saldo rekening operasional
- Penempatan dana likuid pada instrumen pasar uang
- Pengelolaan short-term borrowing dan repo transactions
- Early warning indicators untuk likuiditas ketat
5. Manajemen Likuiditas Jangka Panjang
- Perencanaan struktur funding multi-tahun
- Strategi diversifikasi sumber pendanaan: wholesale, retail, dan interbank
- Alokasi aset likuid untuk mitigasi risiko struktural
- Manajemen tenor liability dan matching aset-liabilitas
- Strategi hedging risiko suku bunga dan pasar
6. Analisis Funding Gap dan Proyeksi Arus Kas
- Gap analysis jangka pendek vs jangka panjang
- Stress testing likuiditas dan scenario analysis
- Forecasting inflow dan outflow berdasarkan profil nasabah
- Contingency funding planning untuk kondisi ekstrem
7. Strategi Mitigasi Risiko Likuiditas
- Penetapan liquidity buffer dan minimum reserve
- Diversifikasi funding sources dan tenor
- Penggunaan instrumen likuiditas pasar uang
- Perjanjian standby credit line dan fasilitas likuiditas regulator
8. Integrasi Likuiditas dengan Manajemen Risiko
- Coordinasi treasury, risk management, dan compliance
- Monitoring indikator likuiditas dan key performance metrics
- Reporting internal dan eksternal
- Continuous improvement dan evaluasi strategi likuiditas
9. Studi Kasus dan Best Practices
- Analisis krisis likuiditas dan respons bank
- Lessons learned dari manajemen funding gap ekstrem
- Implementasi optimal LCR dan NSFR di bank komersial
- Rekomendasi strategi likuiditas adaptif dan berkelanjuta
Participants
- Treasury & Invesment
- Finance
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
