Analis Utama Kepatuhan Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
Analis Utama Kepatuhan Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
Description
Dalam lanskap industri keuangan yang semakin kompleks, risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme terus berkembang dengan pola yang semakin canggih, lintas negara, dan berbasis teknologi. Perbankan sebagai garda terdepan sistem keuangan dituntut untuk memiliki sistem pengendalian yang kuat serta sumber daya manusia yang kompeten dalam mendeteksi dan mencegah kejahatan tersebut.
Peran analis utama kepatuhan APU PPT menjadi sangat krusial dalam memastikan efektivitas implementasi program berbasis risiko, pengawasan transaksi, serta kepatuhan terhadap regulasi yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan dan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan. Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan strategis dan teknis dalam analisis, investigasi, serta pengambilan keputusan berbasis data dalam rangka mitigasi risiko kejahatan keuangan.
Objectives
Pelatihan ini bertujuan untuk:
- Memperdalam pemahaman terkait prinsip dan kerangka APU PPT di industri keuangan.
- Meningkatkan kemampuan analisis terhadap transaksi keuangan yang kompleks dan berisiko tinggi.
- Menguatkan penerapan pendekatan berbasis risiko (risk-based approach) dalam pengawasan nasabah dan transaksi.
- Mengembangkan keterampilan investigasi dan penyusunan laporan yang akurat dan komprehensif.
- Memastikan kepatuhan terhadap kewajiban pelaporan dan standar regulator nasional maupun internasional.
Course outline
1. Kerangka Regulasi dan Standar APU PPT
- Regulasi nasional terkait APU PPT
- Peran regulator dan lembaga pengawas
- Standar internasional (FATF Recommendations)
2. Strategi Risk-Based Approach (RBA)
- Identifikasi dan penilaian risiko (nasabah, produk, geografis)
- Penyusunan risk profile dan risk appetite
- Implementasi RBA dalam kebijakan internal
3. Customer Due Diligence (CDD) & Enhanced Due Diligence (EDD)
- Proses KYC yang efektif
- Identifikasi Beneficial Ownership
- Penanganan nasabah berisiko tinggi (PEP, high-risk jurisdiction)
4. Advanced Transaction Monitoring & Analytics
- Teknik deteksi transaksi mencurigakan
- Pola dan tipologi pencucian uang terbaru
- Behavioral analysis dan data-driven investigation
5. Investigasi dan Analisis Kasus
- Metodologi investigasi APU PPT
- Pengumpulan dan analisis bukti
- Penyusunan kronologi dan kesimpulan investigatif
6. Pelaporan dan Kepatuhan Regulator
- Penyusunan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)
- Dokumentasi dan audit trail
- Kualitas pelaporan dan governance
7. Penguatan Sistem dan Teknologi APU PPT
- Pemanfaatan sistem AML berbasis AI
- Integrasi data dan otomatisasi monitoring
- Tantangan digital banking dan fintech
8. Governance, Sanksi, dan Best Practices
- Sanksi atas pelanggaran APU PPT
- Studi kasus nasional dan global
- Strategi peningkatan maturity level kepatuhan
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Legal
- Internal Audit
- Fraud Investigation
- Anti Fraud
- Operational Risk
- Internal Control
- Finance & Accounting
- Treasury & Investment
- Operational Banking
- Customer Due Diligence (CDD/KYC)
- Branch Management
- Corporate Secretary
- Executive Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
