Digital Recovery Excellence: Transformasi Proses Penagihan dan Monitoring Kredit Menggunakan Tools AI & Automasi
Digital Recovery Excellence: Transformasi Proses Penagihan dan Monitoring Kredit Menggunakan Tools AI & Automasi
Description
Perkembangan teknologi digital yang pesat telah mendorong transformasi besar dalam industri jasa keuangan, termasuk dalam fungsi penagihan (collection) dan monitoring kredit. Di tengah meningkatnya kompleksitas portofolio serta ekspektasi efisiensi operasional yang lebih tinggi, pendekatan manual dan konvensional dalam proses penagihan mulai menunjukkan keterbatasannya. Keterlambatan respons, keterbatasan kapasitas tim, serta kurangnya integrasi data menjadi hambatan utama dalam mencapai kinerja recovery yang optimal.
Pemanfaatan teknologi berbasis kecerdasan buatan (Artificial Intelligence/AI) dan automasi proses menjadi solusi strategis untuk menjawab tantangan tersebut. Dengan dukungan AI, institusi dapat melakukan analisis data secara real-time, memprediksi perilaku debitur, serta merekomendasikan strategi penagihan yang paling efektif. Sementara itu, automasi memungkinkan pelaksanaan proses operasional yang lebih cepat, konsisten, dan minim kesalahan, mulai dari pengiriman pengingat pembayaran hingga monitoring kinerja debitur secara berkelanjutan.
Objectives
- Memberikan pemahaman mengenai konsep transformasi digital dalam fungsi collection dan recovery.
- Meningkatkan pemahaman peserta tentang peran AI dan automasi dalam meningkatkan efektivitas penagihan.
- Membekali peserta dengan kemampuan mengidentifikasi proses collection yang dapat didigitalisasi.
- Mengembangkan keterampilan dalam memanfaatkan tools AI untuk analisis dan prediksi perilaku debitur.
- Meningkatkan efisiensi operasional melalui penerapan automasi proses penagihan.
- Memahami cara membangun sistem monitoring kredit berbasis digital dan real-time.
- Meningkatkan kemampuan dalam merancang strategi recovery berbasis teknologi.
- Mendorong inovasi dan transformasi berkelanjutan dalam pengelolaan kredit.
Course outline
1. Tren Transformasi Digital di Fungsi Collection & Recovery
- Evolusi proses penagihan di era digital
- Tantangan dan peluang digitalisasi
- Benchmark praktik terbaik industri
2. Konsep Dasar AI dan Automasi dalam Collection
- Pengertian dan jenis teknologi AI
- Robotic Process Automation (RPA) dalam penagihan
- Use case AI dalam kredit dan collection
3. Identifikasi Proses yang Dapat Diotomasi
- Mapping proses end-to-end collection
- Penentuan prioritas digitalisasi
- Quick wins vs transformasi jangka panjang
4. AI untuk Prediksi dan Segmentasi Debitur
- Model prediktif risiko gagal bayar
- Segmentasi debitur berbasis perilaku
- Penentuan strategi penagihan berbasis AI
5. Automasi Proses Penagihan
- Automasi pengingat pembayaran (reminder system)
- Workflow digital dalam penagihan
- Integrasi omnichannel (SMS, email, chatbot)
6. Digital Monitoring Kredit
- Dashboard monitoring real-time
- Early warning system berbasis data
- Alert dan notifikasi otomatis
7. Pengukuran Kinerja dan Efisiensi
- KPI dalam digital collection
- Pengukuran produktivitas dan recovery rate
- Analisis cost efficiency
8. Manajemen Perubahan dan Implementasi
- Strategi implementasi transformasi digital
- Change management dalam organisasi
- Tantangan dan mitigasi risiko
9. Studi Kasus dan Simulasi Tools
- Simulasi penggunaan tools automasi sederhana
- Studi kasus implementasi AI dalam collection
- Diskusi best practices dan lesson learned
Participants
- Divisi Collection & Recovery
- Divisi Remedial & Recovery Kredit
- Divisi Kredit
- Divisi Manajemen Risiko Kredit
- Divisi Risk Management
- Divisi Data Analytics / Business Intelligence
- Divisi Artificial Intelligence / Data Science
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Transformasi Digital
- Divisi Portfolio Management Kredit
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
