Penguatan Pemahaman Regulasi APU PPT dan Sanksi Pelanggaran dalam Industri Perbankan
Penguatan Pemahaman Regulasi APU PPT dan Sanksi Pelanggaran dalam Industri Perbankan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang komprehensif dan mendalam mengenai kerangka regulasi Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) serta konsekuensi hukum atas pelanggaran di sektor perbankan. Fokus utama program ini adalah memperkuat pemahaman normatif, prinsipil, dan yuridis sehingga peserta mampu memahami kewajiban hukum bank secara utuh dalam konteks nasional maupun standar internasional.
Melalui pendekatan analitis dan berbasis risiko, peserta akan mengkaji jenis-jenis pelanggaran, mekanisme pengawasan regulator, pertanggungjawaban korporasi dan individu, serta spektrum sanksi administratif hingga pidana. Pelatihan ini menekankan pentingnya kepatuhan proaktif sebagai bentuk perlindungan terhadap risiko hukum, finansial, dan reputasi yang dapat mengancam keberlangsungan usaha bank
Objectives
- Memahami kerangka hukum APU PPT di sektor perbankan secara sistematis
- Mengidentifikasi kewajiban hukum dan potensi pelanggaran APU PPT
- Menganalisis bentuk dan mekanisme sanksi atas pelanggaran
- Memahami pertanggungjawaban hukum korporasi dan individu
- Mengkaji dampak hukum dan reputasi akibat ketidakpatuhan
- Memperkuat perspektif mitigasi risiko hukum berbasis regulasi
Course outline
1. Kerangka Hukum APU PPT Nasional
- Undang-Undang Tindak Pidana Pencucian Uang
- Undang-Undang Pencegahan dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme
- Ketentuan regulator sektor jasa keuangan terkait penerapan APU PPT
- Hierarki peraturan dan asas legalitas dalam penegakan hukum
- Kewenangan lembaga intelijen keuangan dan regulator
2. Standar dan Komitmen Internasional
- Rekomendasi FATF dan implikasinya bagi perbankan
- Mutual Evaluation dan konsekuensi bagi negara
- Daftar sanksi internasional dan kewajiban screening
- Dampak status grey list dan black list terhadap stabilitas industri keuangan
3. Kewajiban Hukum Bank dalam APU PPT
- Prinsip Customer Due Diligence dan Enhanced Due Diligence
- Identifikasi dan verifikasi Beneficial Owner
- Penerapan Risk Based Approach
- Kewajiban pelaporan transaksi keuangan mencurigakan
- Prinsip kerahasiaan dan larangan tipping off
4. Klasifikasi dan Karakteristik Pelanggaran
- Pelanggaran administratif vs pelanggaran pidana
- Kelalaian (negligence) vs kesengajaan (intentional misconduct)
- Kegagalan pelaporan dan misreporting
- Pembiaran transaksi mencurigakan
- Keterlibatan aktif dalam skema pencucian uang
5. Mekanisme Pengawasan dan Penegakan Hukum
- Pengawasan berbasis risiko oleh regulator
- Pemeriksaan on-site dan off-site
- Proses klarifikasi, investigasi, dan pendalaman data
- Koordinasi antar lembaga penegak hukum
- Prinsip due process of law
6. Spektrum Sanksi atas Pelanggaran APU PPT
Sub Administratif
- Teguran tertulis
- Denda dan penalti finansial
- Pembatasan kegiatan usaha
- Penurunan tingkat kesehatan bank
- Pemberhentian atau larangan bagi pengurus
Sub Perdata
- Gugatan ganti rugi
- Tuntutan tanggung jawab korporasi
- Pemulihan kerugian negara atau pihak ketiga
Sub Pidana
- Pidana penjara bagi individu
- Denda korporasi dalam jumlah signifikan
- Penyitaan dan perampasan aset
- Pertanggungjawaban pidana Direksi dan pejabat terkait
7. Pertanggungjawaban Korporasi dan Prinsip Hukum
- Corporate criminal liability
- Strict liability dalam tindak pidana tertentu
- Vicarious liability dan pertanggungjawaban pengurus
- Fiduciary duty Direksi dan Komisaris
- Konsep mens rea dan pembuktian unsur pidana
8. Dampak Hukum dan Reputasi
- Risiko pencabutan izin usaha
- Pembatasan ekspansi dan kegiatan bisnis
- Penurunan kepercayaan publik dan investor
- Risiko litigasi dan tuntutan kolektif
- Dampak terhadap rating dan akses pendanaan global
9. Analisis Studi Kasus Pelanggaran APU PPT
- Identifikasi akar masalah (root cause analysis)
- Kelemahan pengawasan dan governance
- Evaluasi tanggung jawab manajemen
- Pembelajaran strategis untuk pencegahan
10. Strategi Mitigasi Risiko Regulasi
- Penguatan fungsi kepatuhan dan pengawasan
- Integrasi manajemen risiko dan kepatuhan
- Penguatan budaya kepatuhan dan tone from the top
- Evaluasi berkala efektivitas penerapan APU PPT
- Pendekatan preventif berbasis risk governance
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Law
- Audit Internal
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
