Compliance Heroes: Melindungi Bank dari Risiko Keuangan & Fraud
Compliance Heroes: Melindungi Bank dari Risiko Keuangan & Fraud
16 - 17 Maret 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran
Description
Perbankan modern menghadapi risiko yang semakin kompleks, mulai dari risiko kredit, pasar, operasional, hingga risiko kepatuhan dan fraud. Salah satu tantangan terbesar adalah risiko keuangan dan kecurangan (fraud) yang bisa merusak reputasi, menimbulkan kerugian finansial besar, dan memengaruhi kepercayaan nasabah serta regulator.
Sebagai garda terdepan, tim compliance dan risk management bertindak sebagai “Compliance Heroes” yang memastikan bank:
- Mematuhi regulasi dan kebijakan internal,
- Mendeteksi dan mencegah fraud,
- Mengelola risiko dengan proaktif dan sistematis.
Objectives
- Memahami prinsip-prinsip kepatuhan (compliance) dan peranannya dalam mengurangi risiko keuangan dan fraud.
- Mengidentifikasi tipe-tipe fraud dan risiko keuangan yang umum di perbankan.
- Menerapkan teknik deteksi dan pencegahan fraud yang efektif.
- Menyusun prosedur internal untuk pengawasan, investigasi, dan pelaporan risiko.
- Membangun budaya kepatuhan yang proaktif di seluruh organisasi.
- Memahami regulasi OJK dan BI terkait anti-fraud dan manajemen risiko.
Course outline
1. Pengantar Kepatuhan dan Risiko Perbankan
- Fungsi compliance dalam struktur bank
- Regulasi utama dari OJK dan BI terkait manajemen risiko dan anti-fraud
- Hubungan antara kepatuhan, reputasi, dan stabilitas bank
2. Risiko Keuangan dan Fraud
- Jenis risiko keuangan: kredit, likuiditas, pasar, operasional
- Fraud internal vs eksternal: modus, skema, dan dampak
- Fraud di era digital: cyber fraud, phishing, social engineering
3. Kerangka Pencegahan dan Deteksi Fraud
- Proses know-your-customer (KYC) dan anti-money laundering (AML)
- Monitoring transaksi dan anomaly detection
- Teknologi dan tools untuk deteksi dini fraud
4. Investigasi dan Pelaporan
- Proses investigasi internal
- Dokumentasi dan bukti audit
- Mekanisme pelaporan kepada manajemen dan regulator
5. Mitigasi Risiko dan Strategi Kepatuhan
- Kontrol internal dan segregation of duties
- Audit rutin dan continuous improvement
- Penetapan risk appetite dan escalation policy
6. Budaya Kepatuhan dan Etika Bank
- Membentuk mindset anti-fraud di seluruh level organisasi
- Training, sosialisasi, dan kampanye internal
- Role model compliance heroes: kepemimpinan berbasis integritas
7. Studi Kasus & Simulasi
- Analisis kasus fraud aktual di perbankan domestik/internasional
- Simulasi deteksi dan penanganan fraud
- Diskusi mitigasi risiko dan strategi pencegahan
Participants
- Divisi Kepatuhan
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Anti Fraud / Fraud Management
- Divisi Audit Internal
- Divisi Legal
- Divisi Operasional
- Divisi Teknologi Informasi (IT)
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
